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银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金       招募说明书更新         (2024 年第 1 号)   基金握住东谈主：银华基金握住股份有限公司   基金托管东谈主：吉祥银行股份有限公司              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                    进犯辅导   本基金经中国证券监督握住委员会（以下简称“中国证监会”）于2020年12 月17日证监许可【2020】3589号文准予召募注册。   本基金的基金合同胜利日为2021年3月4日。   基金握住东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好意思。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、阛阓远景和收益作出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种永恒投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄姿色的区别。按期 定额投资是指导投资东谈主进行永恒投资、平均投资成本的一种浅易易行的投资方 式。然而按期定额投资并不可逃匿基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主取得 收益，也不是替代储蓄的等效搭理姿色。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币阛阓基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的收益风险也越大。本基金为羼杂型证券投资基金，其预期收益和预 期风险水平高于债券型基金及货币阛阓基金。本基金可投资于内地与香港股票市 场交游互联互通机制下允许买卖的规则范围内的香港联合交游所上市的股票（以 下简称“港股通标的股票”），如投资将靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及交游法律解释等各别带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要 或不同配置地的阛阓环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股通标的股票或 遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 科创板股票或遴聘不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、阛阓            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 轨制以及交游法律解释等各别带来的特有风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风 险、信用风险、聚合度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的相干内容。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境变化，遴聘将部分基金资产投资于北 京证券交游所（以下简称“北交所”）股票或遴聘不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的特有风 险包括但不限于上市公司运筹帷幄风险、阛阓风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、聚合度风险、政策风险和监管法律解释变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在阛阓波动等身分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投 资东谈主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品性情，充分议论自身的风险承受 身手，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各种风险，包括阛阓风险、基金 运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。多量赎回风险是绽放式基金所特 有的一种风险，对本基金而言，即当单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回 央求份额总额加上基金转机中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金 转机中转入央求份额总额后的余额）向向前一绽放日基金总份额的10%时，投资 东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金对于每份基金份额建树一年最短持有期限，基金份额在最短持有期内 不办理赎回及转机转出业务。自最短持有期收尾后，投资者不错办理赎回及转机 转出业务。投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。   本基金基金合同胜利后，如汇集50个工作日出现基金份额持有东谈主数目发火 按照基金合同约定法度进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表 决。故基金份额持有东谈主可能靠近基金合同隔断的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金握住东谈主履行相应 法度后，不错启用侧袋机制。请基金份额持有东谈主仔细阅读相干内容并和蔼本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 动以致出现较大亏欠的风险，以及与转变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及交游机制等相干的风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品贵寓撮要等信息走漏文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教诲、资产现象等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受身手相得当。   基金握住东谈主承诺以恪尽责守、敦厚信用、严慎发奋的原则握住和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当厚爱阅读基金招募说明书、 基金合同、基金居品贵寓撮要等信息走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往事迹过甚净值上下并不预示其 异日事迹表现。基金握住东谈主所握住的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹表现 的保证。基金握住东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策 后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。   投资东谈主应当通过基金握住东谈主或具有基金销售业务履历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相干走漏。   本基金单一投资东谈主理有基金份额数不得达到或者向上基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或向上50%的除外。法律 法例、监管机构另有规则的，从其规则。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年12月18日，相干财务数据截 止日为2024年09月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所走漏的投资组合 为2024年第3季度的数据（财务数据未经审计）。                          银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                   目       录             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第一部分    前言   《银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督握住办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作握住办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏握住办法》（以下简称“《信息走漏 办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险握住规则》（以下简称 “《流动性风险握住规则》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》、 《银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 过甚他相干法律法例编写。   本招募说明书进展了银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金的投资想法、策 略、风险、费率等与投资东谈主投资决策相干的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。   基金握住东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性敷陈或者要害遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好意思性承担法律工作。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募的。本招募说明书由银华基 金握住股份有限公司解释。本基金握住东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有本基金基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东谈主动作基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同过甚他相干规则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 有期羼杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 过甚更新 额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有掌握力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督握住办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息走漏握住办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 召募证券投资基金运作握住办法》及颁布机关对其时常作念出的改良                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险握住规则》及颁布机关对其时常 作念出的改良 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相干政府部门批准建树并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资握住办法》（包括其时常改良）及相干法律法例规则，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务 为 监会规则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金握住东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的其他机构 资东谈主基金账户的建立和握住、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、                 银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 份有限公司或接受银华基金握住股份有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金握住东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面阐明的日 期 算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得向上3个月 放日 基金参与港股通交游，且该工作日为非港股通交游日或该工作日港股通暂停交游 时，则基金握住东谈主可根据践诺情况决定本基金是否绽放申购、赎回及转机业务，具 体以届时的公告为准） 其时常作念出的改良，是表率基金握住东谈主所握住的绽放式证券投资基金登记方面的业 务法律解释，由基金握住东谈主和投资东谈主共同盲从 以及基金销售网点规则的手续央求购买本基金基金份额的行动                  银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 以及基金销售网点规则的手续央求购买本基金基金份额的行动 的条件以及基金销售网点规则的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动 定的条件，央求将其持有基金握住东谈主握住的、已通达基金转机业务的某一绽放式基 金的全部或部分基金份额转机为归拢基金握住东谈主握住的且已通达基金转机业务的其 他绽放式基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款姿色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资姿色 上基金转机中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转机中转入央求份 额总额后的余额）向上上一绽放日基金总份额的10% 除相干用度后的余额 约、股票期权合约、银行进款本息、基金应收申购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 按期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股 及非公开荒行股票、资产复旧证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交游的债券 等              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 净值的姿色，将基金调和投资组合的阛阓冲击成老实配给践诺申购、赎回的投资 东谈主，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 挫伤并得到平允对待 及《信息走漏办法》规则的互联网网站（包括基金握住东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 品贵寓撮要》过甚更新 户进行处置算帐，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险握住器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要害不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要害不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要害不确定性的 资产 不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非工作日的，则顺延至下一个工作日 合同胜利日（对认购份额而言）或基金份额申购/转机转入阐明日（对申购、转机 转入基金份额而言）至该日一年后的年度对日的前一日止的期间，最短持有期内投 资者不可提倡赎回及转机转出央求；最短持有期届满后，即自相应基金份额的最短 持有期肇始日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错提倡赎回及转机转出申 请；红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制 券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖规则范围内的香港联合交游所 上市的股票               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               第三部分     基金握住东谈主   （一）基金握住东谈主概况 称号     银华基金握住股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林           建树日历      2001 年 5 月 28 日 批准建树机               批准建树文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                   号         20017 号 组织时势  股份有限公司        注册本钱      2.222 亿元东谈主民币 存续期间   继续运筹帷幄         磋商东谈主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金握住有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）建树的世界性资产握住公司。公司注册本钱为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产握住及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金握住有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 握住股份有限公司”。   公司治理结构完善，运筹帷幄运作表率，概略切实退换基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险掌握委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在运筹帷幄握住和基金运作中的相干情 况，制定相应的政策，并充分阐述孤独董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高等 握住东谈主员的行动进行监督。   公司具体运筹帷幄握住由总司理负责，公司根据运筹帷幄运作需要建树投资握住一部、 多资产投资握住部、固定收益及资产配置部、待业金投资握住部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资握住部、研究部、居品开荒与握住部、营销握住与服务部、渠               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、交游握住部、 风险握住部、运作保障部、信息工夫部、互联网金融部、政策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群工作部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳握住部等职能部门，并设有北京分公 司、上海分公司两家分公司，以及银华长安本钱握住（北京）有限公司、深圳银华 永泰转变投资有限公司和银华外洋本钱握住有限公司三家全资子公司。此外，公司 建树投资决策委员会动作公司投资业务的最高决策机构，同期下设“主动型股票投 资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决策、基金中基金 投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个专门委员会。公 司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策经由和风险管 理。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华外洋本钱握住有限公司董事 长、银华长安本钱握住（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 推广主任、中国证券业协会证券行业文化建立委员会参谋人、深圳证券交游所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵服务创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限工作公 司法律复旧部司理，第一创业证券有限工作公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限工作公司执 行董事，深圳第一创业转变本钱握住有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和编削委员会副主任；长            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和编削委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产握住有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券交游所第六届理事会政策磋议委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券运筹帷幄机构分会会长，吉林省本钱阛阓发展促进 会会长。  吴坚先生：董事，工商握住硕士，正高等研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产运筹帷幄握住集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司孤独董 事；重庆股份转让中心有限工作公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律握住委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委文书、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信赖投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金握住有限公司。现任银华基金握住股份 有限公司董事、总司理，银华长安本钱握住（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：孤独董事，经济学博士，栽培，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届世界政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席众人，中国社科院大学政府握住学院栽培、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部磋议众人委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座栽培。  刘星先生：孤独董事，握住学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”取得者，世界先进司帐（栽培）工作者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会栽培分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商握住学院司帐学栽培、博士生导师，中国企业握住协会常 务理事，中国握住当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤独董事职务。  封和平先生：孤独董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐磋议公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 永谈司帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：孤独董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司孤独董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所握住，兼任 中国外洋经济贸易仲裁委员会和深圳外洋仲裁院(华南外洋经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭笼统考试区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 掌握股份有限公司等上市公司孤独董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资握住有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）外洋工程有限公司财务部外洋财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主理工作），第一创业证券股份有限公司想象财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限工作公司董事、第一创业期货有限工作公司监事、第一创业期货有限工作公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资握住 有限公司董事、深圳第一创业转变本钱握住有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限工作公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产运筹帷幄握住集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务职业部推广总裁兼运营握住部总司理、西 证转变投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限工作公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金握住有限公司基金职业部副总司理（主理工作），湘财证券有限 工作公司稽核司理，交银施罗德基金握住有限公司运营部总司理，银华基金握住股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大货仓财务部主管，北京赛特饭馆财               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金握住股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商握住硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 工作公司。2001年起任银华基金握住有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘众人。现任银华基金副总经 理、银华外洋本钱总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及外洋业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教诲。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱本钱，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资工作。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金握住股份有限公司督察长，兼任银华长安本钱握住（北 京）有限公司董事、银华外洋本钱握住有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部转变 处主任科员，中国银监会转变监管部笼统处副处长，中国银监会转变监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安本钱握住 （北京）有限公司董事、银华外洋本钱握住有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金握住股份 有限公司先后任职信息工夫部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金握住有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金握住股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商握住硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，握住学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群工作部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华外洋本钱握住有限公司董事、副总司理，银华长安本钱握住（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰转变投资有限公司监事。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   李晓星先生，硕士研究生。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银 华基金。现任业务副总司理、总监、基金司理、投资司理（社保、基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。自2015年07月07日起担任"银华中小盘精 选羼杂型证券投资基金"基金司理，自2016年12月22日起兼任"银华盛世精选纯真配 置羼杂型发起式证券投资基金"基金司理，自2017年08月11日起至2020年11月20日兼 任"银华明择多策略按期绽放羼杂型证券投资基金"基金司理，自2017年11月03日起 至2020年09月02日兼任"银华估值上风羼杂型证券投资基金"基金司理，自2018年03 月12日起兼任"银华心诚纯真配置羼杂型证券投资基金"基金司理，自2018年07月05 日起兼任"银华心怡纯真配置羼杂型证券投资基金"基金司理，自2018年08月15日起 至2019年09月20日兼任"银华政策新兴纯真配置按期绽放羼杂型发起式证券投资基 金"、"银华稳利纯真配置羼杂型证券投资基金"基金司理，自2019年12月16日起兼任 "银华大盘精选两年按期绽放羼杂型证券投资基金"基金司理，自2020年04月01日起 至2021年08月18日兼任"银华港股通精选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自 从业履历。国籍：中国。   张萍女士，硕士研究生。曾接事于中信建投证券股份有限公司。2015年8月加入 银华基金。现任投资握住一部基金司理/投资司理助理（社保、基本养老）。自2018 年11月06日起担任"银华中小盘精选羼杂型证券投资基金"、"银华盛世精选纯真配 置羼杂型发起式证券投资基金"基金司理，自2018年11月06日起至2020年09月02日担 任"银华估值上风羼杂型证券投资基金"、"银华明择多策略按期绽放羼杂型证券投 资基金"基金司理，自2019年03月19日起兼任"银华心诚纯真配置羼杂型证券投资基 金"基金司理，自2019年09月20日起兼任"银华心怡纯真配置羼杂型证券投资基金"基 金司理，自2019年12月16日起至2022年09月06日兼任"银华大盘精选两年按期绽放混 合型证券投资基金"基金司理，自2020年04月01日起至2022年11月01日兼任"银华港 股通精选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自2020年11月11日起兼任"银华品 质耗尽股票型证券投资基金"基金司理，自2021年03月04日起兼任"银华心享一年持               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 有期羼杂型证券投资基金"基金司理，自2022年01月20日起兼任"银华心兴三年持有 期羼杂型证券投资基金"基金司理，自2022年02月23日起兼任"银华心选一年持有期 羼杂型证券投资基金"基金司理，自2023年03月30日起兼任"银华心质羼杂型证券投 资基金"基金司理，自2023年09月06日起兼任"银华医疗健康羼杂型证券投资基金"基 金司理。具有从业履历。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限工作公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 握住部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资握住部基金司理助理、投资握住一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资握住一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产握住部副总司理、民生搭理有限工作公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东谈主寿资产握住有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金握住股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资握住部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主理东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金握住有限公司从事研究分析工作，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金握住有限公 司，曾任投资握住一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金握住东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同胜利之日起，根据法律法例和基金合同孤独运用并握住基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金握住费以及法律法例规则或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及相干法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背 了基金合同及国度相干法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同规则的用度；   （10）依据基金合同及相干法律规则决定基金收益的分配有计划；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和转机央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓励权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （14）以基金握住东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在相宜相干法律、法例的前提下，制订和调和相干基金认购、申购、赎 回、转机、非交游过户、转托管等业务法律解释；   （17）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同胜利之日起，以敦厚信用、严慎发奋的原则握住和运用基金 财产；   （4）配备鼓胀的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄姿色握住和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险掌握、监察与稽核、财务握住及东谈主事握住等轨制，保 证所握住的基金财产和基金握住东谈主的财产互相孤独，对所握住的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干规则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的规则，按相干规则诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相干规则，履行信息走漏及申报 义务；   （12）保守基金生意机密，不显露基金投资想象、投资意向等。除《基金              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法》、基金合同过甚他相干法律法例或监管机构另有规则或要求外，在基金信息公 开走漏前应予守密，不向他东谈主显露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配有计划，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干规则召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产握住业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相干 贵寓，保存期限不低于法律法例的规则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在规则时刻发出，而况保 证投资东谈主概略按照基金合同规则的时刻和姿色，随时查阅到与基金相干的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相干贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近驱散、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同规则履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同变成基金财产损失机，基金握住东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金握住东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相干基金 事务的行动承担工作；   （23）以基金握住东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金握住东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可胜利， 基金握住东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推广胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金握住东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面掌握轨制，采选有用措施，留心违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生。 采选有用措施，留心下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背规则将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用交游（法律法例、基金合同和中国证监会另有规则的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽工作的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违背证券交游业务法律解释，利用对敲、倒仓等行动来主宰和淆乱阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益输送等挫伤基金份额持有东谈主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的掌握权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓励大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的鼓励坏心串同，致使鼓励大会表决结果侵扰社会公众鼓励的合 法利益；   （12）法律、法例及监管机关规则不容从事的其他行动。 相干法律、法例及行业表率，敦厚信用、发奋尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法运筹帷幄，违背基金合同或托管契约；   （2）特意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （4）断绝、干扰、遏制或严重影响中国证监会照章监管；  （5）随意职守、浮滥权利，不按照规则履行职责；  （6）泄漏在职职期间瞻念察的相干证券、基金的生意机密、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资想象等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交游行为；  （7）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行动。  （1）依影相干法律法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不泄漏在职职期间瞻念察的相干证券、基金的生意机密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资想象等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事 相干的交游行为；  （4）不以任何时势为其他组织或个东谈主进行证券交游。  （五）基金握住东谈主的风险握住体系和里面掌握轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或工夫风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东谈主建立了一套完好意思的风险握住体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险握住环境。具体包括制定风险握住政策、想法，建树相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与工夫系统，设定风险握住的时刻范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务经由中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的掌握措施，分析风险发生的可能性过甚引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平别离为些许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别参预相应的级别。定量的方法则是想象一些风险目的，测量               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的握住想象，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。  （6）监视与查验。对已有的风险握住系统要监视及评价其握住绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）申报与磋议。建立风险握住的申报系统，使公司鼓励、公司董事会、公 司高等握住东谈主员及监管部门了解公司风险握住现象，并寻求磋议认识。  （1）里面掌握的原则 并浸透到决策、推广、监督、反馈等各个运筹帷幄法子。 的孤独性与泰斗性。 可行的互相制衡措施来摒除里面掌握中的盲点。 经由的掌握，进而达到对各项运筹帷幄风险的掌握。 在物理上和轨制上适当阻隔。对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 法度和监督处罚措施。 着公司运筹帷幄政策、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面掌握的主要内容  公司董事会疼爱建立完善的公司治理结构与里面掌握体系。基金握住东谈主在董事 会下建树了风险掌握委员会，负责针对公司在运筹帷幄握住和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的掌握轨制。在特殊情况下，风险掌握委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干豫。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  公司握住层在总司理指导下，厚爱推广董事会确定的里面掌握政策，为了有用 贯彻公司董事会制定的运筹帷幄方针及发展政策，建树了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科认识及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生要害合规事件时向公司董事长和中国 证监会申报。  公司风险掌握东谈主员按期评估公司风险现象，范围包括通盘能对运筹帷幄想法产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体运筹帷幄想法产生影响的进程及可 能性，并将评估申报报公司董事会及高层握住东谈主员。  公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 妥洽与制衡的原则。基金投资握住、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相孤独，而况有孤独的申报系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成互相查验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面握住轨制。  在明确的岗亭工作轨制基础上，建树科学、合理、圭臬化的业务操作经由，每 项业务操作有显著、书面化的操作手册，同期，规则完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立有用的信断交 流渠谈，保证公司职工及各级握住东谈主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信 息实时投递适当的东谈主员进行处理。  基金握住东谈主建树了孤独于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面掌握轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 孤独性，按期出具合规申报，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金握住东谈主对于里面掌握轨制的声明            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理层的工作； 掌握轨制。                  银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第四部分       基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称号：吉祥银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心B座26楼   法定代表东谈主：谢永林   成立日历：1987年12月22日   组织时势：股份有限公司   注册本钱：19，405，918，198元   存续期间：继续运筹帷幄   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   磋商东谈主：刘华栋   磋商电话：0755-22166388   吉祥银行股份有限公司是一家总部设在深圳的世界性股份制生意银行（深圳证 券交游所简称：吉祥银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公 司，于2012年6月收受合并原吉祥银行并于同庚7月改名为吉祥银行。中国吉祥保障 （集团）股份有限公司过甚子公司整个持有吉祥银行58%的股份，为吉祥银行的控 股鼓励。罢休2024年6月末，吉祥银行有109家分行（含香港分行），共1，180家营业 机构。 收进款本金余额35，708.12亿元（较上年末增长4.8%）、披发贷款和垫款总额   吉祥银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资 金算帐室、企划与笼统服务室、数字平台室、督察合规室、基金服务室8个处室，                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 现在部门东谈主员为75东谈主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务相干 职工配置皆全且从业教诲丰富，托管部中枢握住层具备银行握住、证券或托管业务 十年以上从业教诲。 至2024年6月末，吉祥银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模整个7982亿， 吉祥银行已托管293只证券投资基金，遮掩了股票型、债券型、羼杂型、货币型、 指数型、FOF 等多种类型的基金，知足了不同客户多元化的投资搭理需求。   二、基金托管东谈主的里面风险掌握轨制说明   动作基金托管东谈主，吉祥银行股份有限公司严格盲从国度相干托管业务的法律法 规、行业监管要求，自愿形成称职运筹帷幄、表率运作的运筹帷幄理念和运筹帷幄立场；确保基 金财产的安全完好意思，确保相干信息的信得过、准确、完好意思、实时，保护基金份额持有 东谈主的正当权益；确保里面掌握和风险握住体系的有用性；留心和化解运筹帷幄风险，确 保业务的安全、稳健运行，促进运筹帷幄想法的竣事。   吉祥银行股份有限公司设有总行孤独一级部门资产托管部，是全行资产托管业 务的握住和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东谈主员负责托管业务的里面掌握 和风险握住工作，具有孤独欺骗监督稽核工作的权利和身手。   资产托管部具备系统、完善的轨制掌握体系，建立了握住轨制、掌握轨制、岗 位职责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作温凯旋进行；取得基金从业 履历的东谈主员相宜监管要求；业务握住严格实行复核、审核、查验轨制，授权工作实 行聚合掌握，业务图章按规程督察、存放、使用，账户贵寓严格督察，制约机制严 格有用；业务操作区专门建树，阻塞握住，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东谈主负责，留心泄密；业求竣事自动化操作，留心东谈主为事故的发生，工夫系统完 整、孤独。   三、基金托管东谈主对基金握住东谈主运作基金进行监督的方法和法度   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 作。利用行业盛大使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法 律法例以及基金合同规则，对基金握住东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，并按期编写基金投资运作监督申报，报送中国证监会。在日常 为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务法子中，对基金握住东谈主发送的投资指 令、基金握住东谈主对各基金用度的索要与开支情况进行查验监督。  （1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例掌握目的进行例 行监控，发现投资比例超标等特殊情况，向基金握住东谈主发出版面文牍，与基金握住 东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时申报中国证监会。  （2）收到基金握住东谈主的投资指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及 交游敌手等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，按期编写基金投资运作监督申报，对各基 金投资运作的正当合规性、投资孤独性和立场权贵性等方面进行评价，报送中国证 监会。  （4）通过工夫或非工夫技能发现基金涉嫌违法交游，电话或书面要求握住东谈主 进行解释或举证，并实时申报中国证监会。                  银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第五部分     相干服务机构   （一）基金份额发售机构   （1）银华基金握住股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950   传真            010-58162951 磋商东谈主     展璐   （2）银华基金握住股份有限公司网上直销交游系统 网上交游网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金握住东谈主官方网站或各大迁移应用阛阓下载“银华生利 迁移端站点        宝”手机 APP 或和蔼“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金握住东谈主网上直销交游系统办理本基金的开户和认购手续， 具体交游确定请参阅基金握住东谈主网站公告。   （1）苏州银行股份有限公司 注册地址    江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东谈主   王兰凤 客服电话    96067    网址                  www.suzhoubank.com   （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主   刘建军 客服电话    95580          网址            www.psbc.com   （3）中信银行股份有限公司 注册地址    北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主   方合英 客服电话    95558    网址                  www.citicbank.com   （4）中国农业银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主   谷澍 客服电话    95599          网址            www.abchina.com               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （5）中国民生银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东谈主   高迎欣 客服电话    95568    网址               www.cmbc.com.cn   （6）中国建立银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主   张金良 客服电话    95533    网址               www.ccb.com   （7）中国工商银行股份有限公司 注册地址    中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主   陈四清 客服电话    95588       网址            www.icbc.com.cn   （8）上海银行股份有限公司 注册地址    上海市银城中路 168 号 法定代表东谈主   金煜 客服电话    021-962888 网址             www.bosc.cn   （9）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址    上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东谈主   郑杨 客服电话    95528       网址            www.spdb.com.cn   （10）吉祥银行股份有限公司 注册地址    中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主   谢永林 客服电话    95511-3     网址            bank.pingan.com   （11）宁波银行股份有限公司 注册地址    宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东谈主   陆华裕 客服电话    95574       网址            www.nbcb.com.cn   （12）华夏银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主   李民吉 客服电话    95577    网址               www.hxb.com.cn   （13）东莞农村生意银行股份有限公司 注册地址    广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    王耀球 客服电话    0769-961122   网址           www.drcbank.com   （14）渤海银行股份有限公司 注册地址     天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东谈主    李伏安 客服电话    95541    网址                www.cbhb.com.cn   （15）中国光大银行股份有限公司 注册地址     北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主    王江 客服电话    95595         网址           www.cebbank.com   （16）招商银行股份有限公司 注册地址     深圳市福田区深南正途 7088 号 法定代表东谈主    缪建民 客服电话    95555         网址           www.cmbchina.com   （17）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主    吕家进 客服电话    95561         网址           www.cib.com.cn   （18）广发证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址             http://www.gf.com.cn         营业网点   （19）中天证券股份有限公司 注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主    李安有 客服电话    95346         网址           www.iztzq.com   （20）中航证券有限公司         江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌外洋金融大厦 注册地址         A 栋 41 层 法定代表东谈主   戚侠                            http://www.avicsec.c 客服电话    400-889-5335 网址                            om/   （21）中国中金金钱证券有限公司                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （22）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （23）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易考试区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521           网址            www.gtja.com   （24）华夏证券股份有限公司 注册地址      郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主     鲁智礼 客服电话    95377    网址                   www.ccnew.com   （25）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （26）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地期间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                       http://www.citics.co 客服电话      95548         网址                                       m   （27）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号特地期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826    网址            www.citicsf.com   （28）浙商证券股份有限公司 注册地址      浙江省杭州市江干区五星路 201 号                  银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    吴承根                                      https://www.stocke.c 客服电话     95345         网址                                      om.cn/   （29）招商证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街谈福华全部 111 号 法定代表东谈主    霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话     95565         网址                                      com/   （30）粤开证券股份有限公司          广州经济工夫开荒区科学正途 60 号开荒区金控中心 21、22、 注册地址 法定代表东谈主    严亦斌 客服电话    95564          网址            http://www.ykzq.com   （31）英大证券有限工作公司 注册地址     深圳市福田区深南中路华能大厦 30、31 层 法定代表东谈主    吴骏 客服电话    4000-188-688   网址            www.ydsc.com.cn   （32）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金和尚路 32 号 法定代表东谈主    吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                      cn   （33）五矿证券有限公司 注册地址     深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表东谈主    赵建功 客服电话    400-184-0028   网址            www.wkzq.com.cn   （34）万联证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 法定代表东谈主    王达                                      http://www.wlzq.com. 客服电话     95322         网址                                      cn   （35）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主    杨周密                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （36）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （37）山西证券股份有限公司 注册地址      太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心东塔楼 法定代表东谈主     王怡里                                       http://www.i618.com. 客服电话      95573          网址                                       cn   （38）天风证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市东湖新工夫开荒区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表东谈主   余磊 客服电话                     网址           www.tfzq.com   （39）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址           www.htsc.com.cn   （40）华福证券有限工作公司 注册地址      福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主     苏军良                                       http://www.hfzq.com. 客服电话      95547          网址                                       cn   （41）吉祥证券股份有限公司         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （42）民生证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主     余政 客服电话    400-619-8888     网址           www.mszq.com   （43）开源证券股份有限公司                    银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866     网址            www.kysec.cn   （44）金元证券股份有限公司 注册地址      海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼 法定代表东谈主     陆涛 客服电话    95372            网址            http://www.jyzq.cn   （45）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主     赵洪波 客服电话    956007           网址            www.jhzq.com.cn   （46）华鑫证券有限工作公司         深圳市福田区莲花街谈福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东谈主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （47）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意 注册地址         笼统楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （48）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址             http://www.htsec.com   （49）国新证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主     张海文 客服电话    95390            网址            www.crsec.com.cn   （50）国盛证券有限工作公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主     徐丽峰 客服电话      956080         网址            http://www.gszq.com                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （51）国联证券股份有限公司 注册地址     江苏省无锡市金融一街 8 号 7-9 层 法定代表东谈主    姚志勇 客服电话    95570           网址            www.glsc.com.cn   （52）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主    冉云                                       http://www.gjzq.com. 客服电话     95310          网址                                       cn   （53）国都证券股份有限公司 注册地址     北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主    翁振杰 客服电话    400-818-8118    网址            www.guodu.com   （54）光大证券股份有限公司 注册地址     上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主    刘秋明 客服电话    95525           网址            http://www.ebscn.com   （55）梗直证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （56）东吴证券股份有限公司 注册地址     苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主    范力                                       http://www.dwzq.com. 客服电话     95330          网址                                       cn   （57）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易考试区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主    刘加海                                       http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                       .com   （58）国投证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街谈福华全部 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主    段文务                    银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                        http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                        om.cn/   （59）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （60）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主     李福春 客服电话    95360    网址                    www.nesc.cn   （61）第一创业证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福华全部 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主     刘学民                                        www.firstcapital.com 客服电话      95358          网址                                        .cn   （62）大同证券有限工作公司 注册地址      山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东谈主     董祥 客服电话    400-712-1212     网址            www.dtsbc.com.cn   （63）大通证券股份有限公司           辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连外洋金融中心 A 座-大 注册地址           连期货大厦 38、39 层 法定代表东谈主     赵玺 客服电话    4008-169-169     网址            www.daton.com.cn   （64）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主     张威 客服电话    95399            网址            www.xsdzq.cn   （65）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主     金才玖                                        https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                        m/   （66）长城证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    张巍 客服电话    95514           网址            http://www.cgws.com   （67）长城国瑞证券有限公司 注册地址     厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表东谈主    王勇 客服电话    400-0099-886    网址            www.gwgsc.com   （68）财达证券股份有限公司 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主    翟建强                                       http://www.s10000.co 客服电话     400-612-8888   网址                                       m   （69）渤海证券股份有限公司 注册地址     天津经济工夫开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东谈主    安志勇                                       http://www.ewww.com. 客服电话     956066         网址                                       cn   （70）中信证券(山东)有限工作公司 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主    肖海峰 客服电话    95548           网址            http://sd.citics.com   （71）财通证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼 法定代表东谈主    章启诚 客服电话    95336           网址            http://www.ctsec.com   （72）国元证券股份有限公司 注册地址     安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主    蔡咏 客服电话    400-8888-777    网址            www.gyzq.com.cn   （73）西部证券股份有限公司 注册地址     西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东谈主    徐朝日 客服电话    95582           网址            www.westsecu.com.cn   （74）华安证券股份有限公司 注册地址     合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东谈主    章宏韬                    银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95318             网址           http://www.hazq.com   （75）世纪证券有限工作公司            深圳市前海深港妥洽区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金 注册地址            小镇对冲基金中心 406 法定代表东谈主      李强 网址      www.csco.com.cn   （76）南京证券股份有限公司 注册地址       南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主      步国旬 客服电话    95386             网址           www.njzq.com.cn   （77）财信证券有限工作公司            湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T3、T4 及 注册地址            裙房 718 法定代表东谈主      刘宛晨 客服电话    95317             网址           www.cfzq.com   （78）国信证券股份有限公司 注册地址       深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主      张纳沙 客服电话    95536    网址                    www.guosen.com.cn   （79）中信建投证券股份有限公司 注册地址       北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                   网址   （80）东方金钱证券股份有限公司 注册地址       西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 磋商东谈主        曾鑫杰 客服电话    95357             网址           www.18.cn   （81）兴业证券股份有限公司 注册地址       福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主      杨华辉                                        http://www.xyzq.com. 客服电话       95562          网址                                        cn    （82）东方证券股份有限公司 注册地址       上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦                  银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    金文忠                                      http://www.dfzq.com. 客服电话     95503         网址                                      cn   （83）国融证券股份有限公司 注册地址     内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起正途 1 号四楼 法定代表东谈主    张智河 客服电话    400-660-9839   网址            www.grzq.com   （84）华创证券有限工作公司 注册地址     贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号 法定代表东谈主    陶永泽 客服电话    0851-86820115 网址             http://www.hczq.com   （85）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 磋商东谈主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址              www.hgccpb.com   （86）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 磋商东谈主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址              www.lufunds.com   （87）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 磋商东谈主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址              www.erichfund.com   （88）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 磋商东谈主      李娟 客服电话    400-821-5399   网址            www.noah-fund.com   （89）嘉实金钱握住有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 办公地址 磋商东谈主      郭希璆 客服电话    400-021-8850   网址            www.harvestwm.cn   （90）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 磋商东谈主      吴力群                 银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    400-808-1016 网址             www.fundhaiyin.com   （91）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 磋商东谈主      董一锋 客服电话    952555    网址                www.5ifund.com   （92）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 磋商东谈主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （93）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 磋商东谈主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址             www.danjuanapp.com   （94）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 磋商东谈主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址             www.1234567.com.cn   （95）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 9 楼 办公地址          （200120） 磋商东谈主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址             www.ehowbuy.com   （96）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 磋商东谈主      王旋 客服电话    95177     网址                www.suning.com   （97）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 磋商东谈主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                 www.fund123.cn   （98）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 磋商东谈主      李丹                 银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    95118    网址                 fund.jd.com   （99）北京度小满基金销售有限公司 办公地址      北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 磋商东谈主       林天赐 客服电话     95055-4  网址                www.baiyingfund.com   （100）珠海盈米基金销售有限公司           广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 磋商东谈主       邱湘湘 客服电话     020-89629066 网址            www.yingmi.cn   （101）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 磋商东谈主       魏晨 客服电话     400-6099-200 网址            www.yixinfund.com   （102）北京中植基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 磋商东谈主       张敏 客服电话     400-786-8868-5 网址          www.chtfund.com   （103）北京汇成基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 磋商东谈主       宋子琪 客服电话     400-619-9059 网址            www.hcjijin.com   （104）上海华夏金钱投资握住有限公司 办公地址      北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 磋商东谈主       张静怡 客服电话     400-817-5666 网址            www.amcfortune.com   （105）上海利得基金销售有限公司 办公地址      上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 磋商东谈主       张佳慧 客服电话     400-032-5885 网址            www.leadfund.com.cn   （106）大河金钱基金销售有限公司           贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 注册地址 法定代表东谈主     赵鹰龙                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                       http://www.urainf.co 客服电话     0851-88235678   网址                                       m   （107）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易考试区福山路 33 号 11 楼 B 座 磋商东谈主      马烨莹 客服电话     400-821-0203 网址              www.520fund.com.cn   （108）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主    张虎 客服电话     400-004-8821 网址              www.taixincf.com   （109）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 磋商东谈主      王步提                                       https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369    网址                                       .com.cn/   （110）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址     深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 磋商东谈主      鲁文迪                                       https://www.webank.c 客服电话     95384           网址                                       om/   （111）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易考试区陆家嘴环路 333 号 502 室 磋商东谈主      刘弘义                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666    网址                                       com/   （112）上海大聪惠基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易考试区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 磋商东谈主      施燕华 客服电话     021-20292031 网址              www.gw.com.cn   （113）贵州省贵文文化基金销售有限公司          贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升外洋 A 栋 2 单元 5 注册地址          层 17 号 法定代表东谈主    陈成 客服电话     0851-85407888 网址             www.gwcaifu.com   （114）泛华普益基金销售有限公司                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 磋商东谈主      史若芬 客服电话   400-080-3388 网址     www.pywm.com.cn   基金握住东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，遴聘其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金握住东谈主网站公示。   （二）登记机构 称号       银华基金握住股份有限公司 住所       深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东谈主    王珠林      磋商东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                010-58162824   （三）出具法律认识书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         磋商东谈主        陈颖华 电话       021-31358666   传真            021-31358600 承办讼师   清晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号       容诚司帐师事务所（特殊庸碌合伙） 住所及办公地   北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 址        901-26 推广事务合伙          刘维、肖厚发         磋商东谈主           陈玉珊 东谈主 电话       010-66001391   传真            010-66001392 承办注册司帐          陈熹、陈玉珊 师                  银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  第六部分     基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金握住东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同过甚他相干规则，经中国证监会2020年12月17日证监许可【2020】   本基金已于2021年3月1日收尾召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份额 共计9，214，514，679.32份，有用认购户数为117，871户。   二、基金类别   羼杂型证券投资基金   三、基金的运作姿色   契约型绽放式   本基金的基金份额持有东谈主每笔认购、申购/转机转入央求所得基金份额的最短 持有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购央求后所得本基金基金份额的最 短持有期肇始日为本基金的基金合同胜利日；投资东谈主在本基金绽放日提交申购/转 换转入央求后所得本基金基金份额的最短持有期肇始日为其申购/转机转入央求获 得本基金基金握住东谈主阐明之日；最短持有期的临了一日为相应基金份额持有期肇始 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非工作日的，则顺延至下一个工作日。   最短持有期内，投资者不可提倡赎回及转机转出央求，最短持有期届满后，即 自相应基金份额的最短持有期肇始日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提倡赎回及转机转出央求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金握住东谈主 无法在该基金份额的最短持有期届满后绽放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个工作日。投 资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。   例1：如本基金基金合同胜利日为2021年10月20日，某投资东谈主认购所得本基金 基金份额的最短持有期肇始日为2021年10月20日，该基金份额的最短持有期的临了 一日为2022年10月19日。该投资东谈主可自2022年10月20日起（含2022年10月20日）对             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 该基金份额提倡赎回或转机转出央求。  四、基金份额发售面值和认购价钱  本基金发售面值为东谈主民币1.00元。  本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。  五、基金存续期限  不按期              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第七部分     基金合同的胜利   本基金的基金合同胜利日为2021年3月4日。   《基金合同》胜利后，汇集20个工作日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金握住东谈主应当在按期申报中赐与走漏； 汇集50个工作日出现前述情形的，基金握住东谈主将隔断基金合同，并按照基金合同约 定法度进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第八部分    基金份额的申购与赎回   一、最短持有期限   本基金的基金份额持有东谈主每笔认购、申购/转机转入央求所得基金份额的最短 持有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购央求后所得本基金基金份额的最 短持有期肇始日为本基金的基金合同胜利日；投资东谈主在本基金绽放日提交申购/转 换转入央求后所得本基金基金份额的最短持有期肇始日为其申购/转机转入央求获 得本基金基金握住东谈主阐明之日；最短持有期的临了一日为相应基金份额持有期肇始 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非工作日的，则顺延至下一个工作日。   最短持有期内，投资者不可提倡赎回及转机转出央求，最短持有期届满后，即 自相应基金份额的最短持有期肇始日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提倡赎回及转机转出央求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金握住东谈主 无法在该基金份额的最短持有期届满后绽放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个工作日。投 资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制。   例2：某投资东谈主在本基金绽放日提倡申购本基金的有用央求，该申购央求取得 本基金握住东谈主的阐明日为2021年12月16日，则该投资东谈主这次申购央求后所得本基金 基金份额的最短持有期肇始日为2021年12月16日，该基金份额的最短持有期的临了 一日为2022年12月15日，该投资东谈主可自2022年12月16日起（含2022年12月16日）对 该基金份额提倡赎回或转机转出央求。   二、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单详见本招募说 明书“第五部分 相干服务机构”或基金握住东谈主网站公示。基金握住东谈主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金握住东谈主网站公示。若基金握住东谈主或其指定的销售机 构通达电话、传真或网上等交游姿色，投资东谈主可通过上述姿色进行申购与赎回。基 金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、基金销售对象   相宜法律法例规则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   四、申购和赎回的绽放日实时刻   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体业务办理时刻为上 海证券交游所、深圳证券交游所的浅近交游日的交游时刻（若本基金参与港股通交 易，且该工作日为非港股通交游日或该工作日港股通暂停交游时，则基金握住东谈主可 根据践诺情况决定本基金是否绽放申购、赎回及转机业务，具体以届时的公告为 准）；但基金握住东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停 申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货交游阛阓、证券/期货交游所交游时刻 变更或其他特殊情况，基金握住东谈主有权视情况对前述绽放日及绽放时刻进行相应的 调和，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介上公告。   本基金自2021年5月28日起绽放日常申购业务。   本基金自2022年3月4日起绽放日常赎回业务。   基金握住东谈主自基金份额最短持有期届满后开动办理赎回，具体业务办理时刻在 赎回开动公告中规则。   在确定申购开动与赎回开动时刻后，基金握住东谈主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介上公告申购与赎回的开动时刻。   基金握住东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或转机央求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。   五、申购与赎回的原则 值为基准进行诡计；              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 务办理时刻收尾后不得铲除； 次序进行治安赎回； 资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待。   基金握住东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调和。基金握住东谈主必 须在新法律解释开动实施前依照《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介上公告。   六、申购与赎回的法度   投资东谈主必须根据销售机构规则的法度，在绽放日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的央求。投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时刻、处理法律解释等，在盲从基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的 具体规则为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构规则的姿色全额托福申购款项。投资 东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回央求胜利后，基金握住东谈主将通过登记机构过甚相干基金销售机 构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主银行账户，但中国证监 会另有规则时除外。遇证券/期货交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金握住东谈主及基金托管东谈主所能掌握的身分影响 业务处理经由时，赎回款项顺延至上述身分摒除的下一个工作日划出。在发生多量 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同相干条件处理。   基金握住东谈主应以交游时刻收尾前受理有用申购和赎回央求确本日动作申购或赎 回央求日（T日），在浅近情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进 行阐明。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构规则的其他姿色查询央求的阐明情况。若申购不胜利，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜利，而仅代表销售机构 照实接收到申购、赎回央求，申购与赎回央求的阐明以登记机构的阐明结果为准。 对于央求的阐明情况，投资东谈主应实时查询，并妥善欺骗正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其相干权益受损的，基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此变成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机构的阐明而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，基金握住东谈主可根据业务法律解释，对上述业务办理时刻 进行调和并将于开动实施前按影相干规则公告。   七、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币10元。 直销中心办理业务时以其相干法律解释为准。基金握住东谈主直销机构或各销售机构对最低 申购名额及交游级差另有规则的，从其规则，但不得低于上述最低申购金额。投资 东谈主将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的 限制。 基金份额；基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有东谈主办理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个交游账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 金份额占基金份额总额的比例上限进行限制。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金 份额数达到或者向上基金总份额的50%，基金握住东谈主有权对该投资东谈主的申购央求进 行限制。基金握住东谈主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资东谈主理有基金份 额的比例达到或者向上50%，或者变相逃匿前述50%比例要求的，基金握住东谈主有权拒 绝该等全部或者部分申购央求。 金握住东谈主应当采选设定单一投资东谈主申购金额上限或单日净申购比例上限、断绝大额 申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金握住 东谈主基于投资运作与风险掌握的需要，可采选上述措施对基金规模赐与掌握。具体见 基金握住东谈主相干公告。                 银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 额的数目限制。基金握住东谈主必须在调和前依照《信息走漏办法》的相干规则在规则 媒介上公告。   八、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   投资东谈主申购本基金基金份额所适用的申购费率如下所示：            申购金额（M，含申购费）                申购费率 申购费率         M＜1000 万元                  1.50%           M≥1000 万元     按笔收取，1000 元/笔   本基金申购费在投资东谈主申购基金份额时收取。申购用度由申购本基金基金份额 的投资东谈主承担，主要用于本基金的阛阓推广、销售、登记等各项用度，不列入基金 财产。投资东谈主在一天之内淌若有多笔申购，适用费率按单笔分别诡计。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，赎回用度在基金份 额持有东谈主赎回本基金基金份额时收取。   对峙续持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对峙续 持有期大于便是30日但少于90日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入 基金财产；对峙续持有期大于便是90日但少于180日的投资东谈主收取的赎回费，将赎 回费总额的50%计入基金财产；对峙续持有期大于便是180日的投资东谈主收取的赎回 费，将赎回费总额的25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付注册登记 费等相干手续费。   本基金基金份额赎回费率按持有期限的诟谇分档，具体如下：                持有期限（N）                  赎回费率                  N＜7 日                   1.50%  赎回费率              N≥730 日          0 合同约定的范围内调和申购费率、赎回费率或收费姿色，并最迟应于新的费率或收 费姿色实施日前按照《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介上公告。淌若基金管 理东谈主实行新的费率优惠政策时，以基金握住东谈主届时的公告为准。                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法律法例规则及基金合同约定的前提下，根据阛阓情况制定基金促销想象，针对投 资东谈主按期或不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干监管部门要 求履行必要手续后，基金握住东谈主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵照相干法律法例以及监 管部门、自律法律解释的规则。   九、申购份额与赎回金额的诡计姿色   （1）申购的有用份额为按践诺阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准诡计，申购份额诡计结果保留到少许点后2位，少许点后两位 以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （2）赎回金额为按践诺阐明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的用度后的余额，赎回金额诡计结果保留到少许点后2位，少许点后两位以后的 部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例3：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金基金份额，其对应的申购费率为 为：   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.50%）＝5，911.33元   申购用度＝6，000.00－5，911.33＝88.67元   申购份额＝5，911.33/1.0600＝5，576.72份                  银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   即：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基金 份额净值为1.0600元，则其可得到5，576.72份本基金基金份额。   赎回金额的诡计方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例4：某投资东谈主赎回持有的100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份 额），持有时刻为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日本基金基金份额净 值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.1480=114.80元   赎回用度=114.80×1.50%=1.72元   净赎回金额=114.80-1.72=113.08元   即：某投资东谈主理有100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份额），持有5 日后赎回，假定赎回当日本基金基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金 额为113.08元。   本基金基金份额净值诡计公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总额   本基金基金份额净值的诡计，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回绽放日（T日）的基金份 额净值在本日收市后诡计，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当法度，可 以适当蔓延诡计或公告。   基金合同胜利后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金握住东谈主应当至少 每周在规则网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金握住东谈主应当在不晚于每个开 放日的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点，走漏绽放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当法度，不错适当蔓延诡计 或公告。   十、基金份额的登记              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   投资东谈主申购基金胜利后，登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续。   投资东谈主赎回基金胜利后，登记机构在T+1日为投资东谈主办理扣除权益的登记手 续。   基金握住东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调和，但 不得践诺影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介 公告。   十一、断绝或暂停申购的情形及处理姿色   发生下列情况时，基金握住东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托 管东谈主协商阐明后，基金握住东谈主应当采选暂停接受基金申购央求的措施。 股通临时暂停，导致基金握住东谈主无法诡计当日基金资产净值或无法办理基金的申购 业务或者无法进行证券交游时。 东谈主利益时。 额的比例达到或者向上50%，或者变相逃匿50%聚合度的情形时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法浅近运行。 单笔申购金额上限的。 申购。   发生上述第1、2、3、6、7、9、10项暂停申购情形之一且基金握住东谈主决定暂停               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 接受投资东谈主申购央求时，基金握住东谈主应当根据相干规则在规则媒介上刊登暂停申购 公告。淌若投资东谈主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还 给投资东谈主，基金握住东谈主及基金托管东谈主不承担该送还款项产生的利息等损失。在暂停 申购的情况摒除时，基金握住东谈主应实时规复申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理姿色   发生下列情形时，基金握住东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金握住东谈主应当采选减慢支付赎回款项或暂 停接受赎回央求的措施。 股通临时暂停，导致基金握住东谈主无法诡计当日基金资产净值或无法办理基金的赎回 业务或者无法进行证券交游时。 金份额持有东谈主利益的情形时，基金握住东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。   发生上述情形之一且基金握住东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管 理东谈主应报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金握住东谈主应足额支付；如暂时不 能足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分配给赎回央求 东谈主，未支付部分可减慢支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相干条件 处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与撤 销。如暂停本基金基金份额的赎回，基金握住东谈主应实时在规则媒介上刊登暂停赎回 公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金握住东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十三、多量赎回的情形及处理姿色   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转机中转入央求份额总额后               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的余额）向向前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金握住东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金握住东谈主以为有身手支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 浅近赎回法度推广。   （2）部分缓期赎回：当基金握住东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有勤苦或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金握住东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下 一个绽放日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被铲除。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一绽放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎 回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多量赎回时，基金转 换中转出份额的央求的处理姿色遵照相干的业务法律解释及相干公告。   （3）在本基金出现多量赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回央求向上上一绽放 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金握住东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部 赎回央求有勤苦或以为因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值变成较大波动时，对于该基金份额持有东谈主当日提倡的赎回申 请中向上上一绽放日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金握住东谈主不错缓期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额持有东谈主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回 或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，缓期的赎回申 请与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基 础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回央求将被铲除。如该单个基金份额持有东谈主在提交赎回央求时未作明确选 择，该单个基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。当出现多量赎回时，基金转机中转出份额的央求的处理               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 姿色遵照相干的业务法律解释及相干公告。   对于该基金份额持有东谈主当日提倡的赎回央求中未向上上一绽放日基金总份额 他基金份额持有东谈主的赎回央求一并办理，而况对于该基金份额持有东谈主和其他基金份 额持有东谈主的赎回央求采选通常的处理姿色。对于前述未能赎回部分，基金份额持有 东谈主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入 下一个绽放日络续赎回，缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先 权并以下一绽放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被铲除。如该单个基金份 额持有东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，该单个基金份额持有东谈主未能赎回部分作 自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现多量赎回 时，基金转机中转出份额的央求的处理姿色遵照相干的业务法律解释及相干公告。   （4）暂停赎回：汇集2个绽放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金握住东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错减慢支付赎回 款项，但不得向上20个工作日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金握住东谈主应在2日内在规则媒介上刊登 公告说明相干处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 绽放日的基金份额净值。 介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停申购或赎回公告 中明确再行绽放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行绽放的公告。   十五、基金转机   本基金自2021年5月28日起绽放日常转机转入业务。   本基金自2022年3月4日起绽放日常转机转出业务。   基金握住东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 握住东谈主握住的且已通达基金转机业务的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收 取一定的转机费，相干法律解释由基金握住东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的规则 制定并公告，并提前文牍基金托管东谈主与相干机构。  十六、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金握住东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的交游所或者交游姿色进行份额转让的央求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金握住东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 持有东谈主应根据基金握住东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。  十七、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制推广等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按影相干法律法例或国度有权机关要求的划转主体。  承袭是指基金份额持有东谈主圆寂，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推广是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他姿色责罚。办理非交游过户 必须提供基金登记机构要求提供的相干贵寓，对于相宜条件的非交游过户央求按基 金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。  十八、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。  十九、按期定额投资想象  本基金自2021年5月28日起绽放日常按期定额投资业务。  基金握住东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资想象，具体法律解释由基金握住东谈主另行 规则。投资东谈主在办理按期定额投资想象时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金握住东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所规则的按期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法例明确规则或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分配。法律法例另有规则的除外。  二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规则或相干公告。  二十二、在不违背相干法律法例规则和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益 无践诺不利影响的前提下，基金握住东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行相干程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调和，或者办理基金份额 质押等相干业务，届时须提前公告。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第九部分     基金的投资   一、投资想法   本基金在严格掌握投资组合风险的前提下，追求基金资产的永恒稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板股票、中小板股 票、创业板股票、存托凭证过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债、企业债券、公司债券、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、政府复旧机构债、中期单据、可转 换公司债券（含分离交游的可转机公司债券）、可交换债券等以过甚他中国证监会 允许投资的债券）、资产复旧证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按期存 款过甚他银行进款）、同行存单、现款、金融繁衍器具（包括股指期货、国债期货 和股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜 中国证监会相干规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有用的法律法例和相干规则。   本基金投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为60%- 扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应保持 不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地阛阓环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股通标的股票或遴聘 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   淌若法律法例或中国证监会变更基金投资品种的投资比例限制，基金握住东谈主在 履行适当法度后，不错调和上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金握住东谈主在构建投资组合的过程中，遵照以下投资策略：                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金主要给与从上至下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现 金等资产的投资比例，重心通过追踪宏不雅经济数据、政策环境的变化趋势，作念前瞻 性的政策判断。本基金为羼杂型基金，永恒来看将以权益类资产为主要配置。   本基金将给与“从下到上”的姿色挑选公司。在“从上至下”遴聘的细分行业 中，针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公 司的握住层运筹帷幄身手、治理结构、运筹帷幄机制、销售模式等方面是否相宜要求；从定 量的角度分析公司的成长性、财务现象和估值水对等目的是否达到圭臬。笼统来 看，具有精好意思公司治理结构和优秀握住团队，而况在财务质料和成长性方面达到要 求的公司参预本基金的基础股票组合。   （1）公司治理结构和握住层身手评估   本基金握住东谈主将通过与想法公司握住层进行潜入相易，笼统考评公司的治理结 构、握住层劳动身手等，甄选领有优秀握住层的上市公司。其中，公司治理结构评 价包括鼓励会、董事会和监事会的完好意思性以及孤独运作；握住层劳动身手评价包括 查考开拓精神、政策想维、推广力、投资表情遴聘胜利率及以往的运筹帷幄事迹等。   （2）财务质料评估   本基金握住东谈主主要根据相干财务目的对上市公司的财务质料进行查考，重心关 注上市公司的毛利率、用度率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产 和运筹帷幄性现款流等反应信得过盈利情况的财务目的。   （3）上市公司成长性评估   本基金握住东谈主通过分析想法公司的盈利驱动泉源，评估想法公司的主营业务收 入增长率和净利润增长率，遴聘具备永恒继续增长后劲的上市公司进行投资。   对于存托凭证投资，本基金将在潜入研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相勾通的姿色，精选出具有比较上风的存托凭证。   本基金握住东谈主将坚持从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相勾通的策 略，积极优选相对于A股具有彰着估值上风且质地优良的港股通标的股票。本基金 将仅通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港股票阛阓，不使用及格 境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   在行业配置层面，议论行业的产业政策、人命周期、供需缺口、投资周期、库 存周期、估值水平以及股票阛阓行业轮动限定。   在个股遴聘层面，本基金主要采选事迹增速和估值相匹配的选股策略对港股通 标的股票进行遴聘，以行业研究员的基老实析为基础，采选数目化的系统选股方 法，精选事迹增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重感和蔼以下港股 通标的股票：   （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股彰着折价的港股通标的股 票；   （2）对于仅在香港阛阓上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金将遴聘经 营目的优于全阛阓平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票，主要查考目的 包括本钱申报率（ROIC）、毛利率、主营业务运筹帷幄利润率等。   在本钱阛阓日益外西化的布景下，通过研究判断债券阛阓风险收益特征的外洋 化趋势以及国内宏不雅经济景气周期激勉的债券收益率的变化趋势，采选从上至下的 策略构造组合。本基金对于债券类品种的投资，追求在严格掌握风险的基础上获取 稳健申报的原则。   （1）本基金给与想法久期握住法动作本基金债券类投资的中枢策略。通过宏 不雅经济分析把执阛阓利率水平的运行态势，动作组合久期遴聘的主要依据。   （2）勾通收益率弧线变化的计算，采选期限结构配置策略，通过分析和情景 测试，确定长、中、短期债券的投资比例。   （3）收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考 虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等身分基础上，进行类属的配置，优化 组合收益。   （4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配比 现象、信用等第现象、流动性目的等身分，遴聘风险收益配比最合理的个券动作投 资对象，并形成组合。本基金还将采选积极主动的策略，针对阛阓订价过失和回购 套利契机等，在确定存在逾额收益的情况下，积极把执阛阓契机。   （5）根据基金申购、赎回等情况，对投资组合进行流动性握住，增强基金资 产的变现身手。   （6）可转机公司债券（含分离交游的可转机公司债券）及可交换债券的投资                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 策略   可转机债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的时势，兼具债券属性与 权益属性，风险收益特征愈加私有，相应的投资策略纯真各样。本基金将充分利用 该类投资品种的性情，研究挖掘其投资价值，债券价值方面笼统议论票面利率、久 期、信用天禀、刊行主体财务现象、行业特征及公司治理等身分；权益价值方面通 过对可转机债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利身手及预期、短期题 材特征等。此外，还需勾通对含权条件的研究，以繁衍品量化视角笼统判断内含的 期权价值。   可交换债券与可转机债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新发的 股票，而是刊行东谈主理有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券属性和权 益属性，其中债券属性与可转机债券通常，即遴聘持有可交换债券至到期以获取票 面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关防卫标公司的股票价值以及刊行 东谈主动作鼓励的换股意愿等。本基金将通过对想法公司股票的投资价值、可交换债券 的债券价值、以及条件带来的期权价值等笼统分析，进行投资决策。   本基金以提高投资后果更好地达到本基金的投资想法，在风险可控的前提下， 根据风险握住的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指期货投资。本 基金将根据对现货和期货阛阓的分析，阐述股指期货杠杆效应和流动性好的特色， 给与股指期货在短期内取代部分现货，获取阛阓敞口，投资策略包括多头套期保值 和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免阛阓冲击，提前 建立股指期货多头头寸，然后简单买入现货并清除股指期货多头，当完成现货建仓 后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头 头寸，然后简单卖出现货并清除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平 仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将按期测算投资组合与股指期货的相干 性、投资组合beta的踏实性，雅致化确定投资有计划。   本基金投资国债期货将根据风险握住的原则，以套期保值为目的，主要遴聘流 动性好、交游活跃的国债期货合约。通过对债券阛阓和期货阛阓运行趋势的研究， 勾通国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头 或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金握住东谈主将充分议论国债期货的收益                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性 风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到缩小投资组合的整 体风险的目的。   本基金将按照风险握住的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权交游。本 基金将勾通投资想法、比例限制、风险收益特征以及法律法例的相干限制和要求， 确定参与股票期权交游的投资时机和投资比例。   本基金将潜入分析资产复旧证券的阛阓利率、刊行条件、复旧资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面身分，预计资产失约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产复旧证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，辅助给与蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于港 股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；   （2）每个交游日日终，在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约 需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H股整个诡计），其市值不向上基金资产净值的10%；   （4）本基金握住东谈主握住的全部基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在 内地和香港同期上市的A+H股整个诡计），不向上该证券的10%，十足按影相干指数 的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金握住东谈主握住的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的按期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得向上该上市公司可流 通股票的15%；本基金握住东谈主握住的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得向上该上市公司可畅达股票的30%。十足按影相干指数的组成比例进行                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产复旧证券的比例，不得向上基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产复旧证券，其市值不得向上基金资产净值的20%， 中国证监会规则的特殊品种除外；   （8）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产复旧证券的比例，不得向上 该资产复旧证券规模的10%；   （9）本基金握住东谈主握住的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产复旧证 券，不得向上其各种资产复旧证券整个规模的10%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得向上基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金握住东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产复旧证券。基 金持有资产复旧证券期间，淌若其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级报 揭发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金参预世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得向上基金 资产净值的40%，参预世界银行间同行阛阓进行债券回购的最永恒限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （15）本基金的基金资产总值不向上基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货交游，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%；                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 得向上上一交游日基金资产净值的20%； 算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的相干约定；    （17）本基金参与国债期货交游，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 得向上上一交游日基金资产净值的30%； 卖放洋债期货合约价值，整个（轧差诡计）应当相宜基金合同对于债券投资比例的 相干约定；    （18）本基金参与股指期货或国债期货交游，在每个交游日日终，本基金持有 的买入国债期货合约价值、买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得向上 基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产复旧证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （19）本基金参与股票期权交游，需盲从下列限制： 有合约行权所需的全额现款或交游所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现款等价物； 行权价乘以合约乘数诡计；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推广，与境内 上市交游的股票合并诡计；    （21）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述（2）、（10）、（11）、（12）项情形之外，因证券及期货阛阓波动、证券 刊行东谈主合并、基金规模变动或港股通额度已满等基金握住东谈主之外的身分致使基金投              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资比例不相宜上述规则投资比例的，基金握住东谈主应当在10个交游日内进行调和，但 中国证监会规则的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。   本基金投资畅达受限证券，基金握住东谈主应根据中国证监会相干规则进行投资。 基金握住东谈主应制订严格的投资决策经由和风险掌握轨制，留心流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金持有证券期间，如发生证券处于畅达受限状态等非基金握住东谈主原因导致 基金投资比例不相宜前述规则的，基金握住东谈主应在上述情形摒除后的10个交游日内 调和收场，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。   基金握住东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起开动。   淌若法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金握住东谈主在履行适当程 序后，可相应调和投资比例限制规则。法律法例或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金，基金握住东谈主在履行适当法度后，则本基金投资不再受相干限制或 以变更后的法律解释为准。   为退换基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金握住东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不正直的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则不容的其他行为。   基金握住东谈主运用基金财产买卖基金握住东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、践诺控 制东谈主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要害关联交游的，应当相宜基金的投资想法和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，留心利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱推广。相干交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。要害关联交游应提交基金握住东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 通过。基金握住东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金握住 东谈主在履行适当法度后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的法律解释为准。   五、事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：沪深300指数收益率×60%＋恒生指数收益率（使用 估值汇率调和）×20%+上证国债指数收益率×20%   沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗主宰性强，是现在 阛阓上较有影响力的A股投资事迹比较基准。恒生指数动作香港蓝筹股指数，是反 映香港股市走势最具影响力的股价指数。上证国债指数全称“上海证券交游所国债 指数”，是以上海证券交游所上市的通盘固定利率国债为样本，按照国债刊行量加 权而成。上证国债指数反应我国债券阛阓全体变动现象，是我国债券阛阓价钱变动 的“指示器”，是现在阛阓上较为泰斗的反应债券阛阓全体走势的基准指数之一。 基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述事迹比较基准概略较好地反应本 基金的风险收益特征。   淌若今后法律法例发生变化，或者上述事迹比较基准住手发布或变改称号，或 者有更泰斗的、更能为阛阓盛大接受的事迹比较基准推出，或者是阛阓上出现愈加 得当用于本基金的事迹比较基准，经基金握住东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行适当 法度，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比较基准并实时公告，且无需召 开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和 货币阛阓基金。   本基金可投资香港联合交游所上市的股票，如投资将靠近港股通机制下因投资 环境、投资标的、阛阓轨制以及交游法律解释等各别带来的特有风险。本基金可根据投 资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股或遴聘 不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   七、基金握住东谈主代表基金欺骗鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益；                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大掌握保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见本招募说明书“第十七部分 侧袋机 制”的规则。   九、投资组合申报   基金握住东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在作假纪录、误导性敷陈 或要害遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好意思性承担个别及连带工作。   基金托管东谈主吉祥银行股份有限公司根据基金合同规则复核了本申报中的财务指 标、净值表现和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在作假纪录、误导性敷陈 或者要害遗漏。   本投资组合申报所载数据罢休2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                                 占基金总资产的比 序号           表情                 金额（元）                                                   例（%）      其中：股票                     4，348，715，901.16        89.69      其中：债券                         4，736，783.62         0.10      资产复旧证券                                   -            -                     银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)       其中：买断式回购的买入返售                                               -            -       金融资产    注：本基金本申报期末通过港股通交游机制投资的港股公允价值为东谈主民币                                                    占基金资产净值  代码          行业类别                公允价值（元）                                                     比例（%）   A   农、林、牧、渔业                          590，867.32      0.01   B   采矿业                            95，588，081.00      2.03   C   制造业                         2，807，878，025.99     59.73       电力、热力、燃气及水生   D                                 185，527，548.80      3.95       产和供应业   E   建筑业                                         -        -   F   批发和零卖业                          9，765，050.00      0.21   G   交通输送、仓储和邮政业                     4，615，688.00      0.10   H   住宿和餐饮业                                      -        -       信息传输、软件和信息技   I                                  33，851，624.80      0.72       术服务业   J   金融业                           328，625，685.60      6.99   K   房地产业                           65，720，340.50      1.40   L   租借和商务服务业                       18，167，090.00      0.39   M   科学研究和工夫服务业                                  -        -       水利、环境和群众设施管   N                                   5，048，879.00      0.11       理业       住户服务、修理和其他服   O                                               -        -       务业   P   栽培                                          -        -   Q   卫生和社会工作                                     -        -   R   文化、体育和文娱业                                   -        -   S   笼统                                          -        -      整个               3，555，378，881.01                 75.63       行业类别          公允价值（东谈主民币）            占基金资产净值比例（%）                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基础材料                         21，545，350.25             0.46 耗尽者非必需品                     296，317，872.11             6.30 耗尽者常用品                       94，430，912.79             2.01 动力                                        -               - 金融                          175，134，449.07             3.73 医疗保健                         28，047，355.35             0.60 工业                            3，837，792.79             0.08 信息工夫                         77，450，617.42             1.65 电确信务                         71，075，782.74             1.51 公用职业                         25，496，887.63             0.54 地产建筑业                                     -               - 整个               793，337，020.15                       16.88       股票代                数目                     占基金资产净值比例 序号             股票称号              公允价值（元）         码                （股）                       （%） 序号        债券品种         公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）       其中：政策性金融                                       -                   -       债                    银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)         可转债（可交换         债）         债券代             数目                   占基金资产净值比例 序号              债券称号           公允价值（元）           码             （张）                     （%） 投资明细     注：本基金本申报期末未持有资产复旧证券。 细     注：本基金本申报期末未持有贵金属。     注：本基金本申报期末未持有权证。     注：本基金本申报期末未持有股指期货。     本基金在本申报期未投资股指期货。     本基金在本申报期未投资国债期货。     注：本基金本申报期末未持有国债期货。     本基金在本申报期未投资国债期货。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 查，或在申报编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库之外的情形。 序号        称号                  金额（元）  注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可转机债券。  注：本基金本申报期末前十名股票中不存在畅达受限的情况。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与整个可能有尾差。                       银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                       第十部分 基金的事迹    基金握住东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发奋的原则握住和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与事迹比较基准收益率比较表：                                 事迹比较                      净值收益                净值增长率      事迹比较基 基准收益     阶段               率圭臬差                                         ①-③        ②-④                  ①        准收益率③ 率圭臬差                        ②                                   ④ 自基金合同生 效日（2021 年 至 2021 年 12 月 31 日 日至 2024 年 6      -8.26%       1.02%          2.46%      0.74%     -10.72%     0.28% 月 30 日 自基金合同生 效日（2021 年 至 2024 年 6 月 30 日              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第十一部分        基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、股指期货合约、国债期货合 约、股票期权合约、资产复旧证券、银行进款本息和基金应收的申购基金款以过甚 他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相干法律法例、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金握住东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。  四、基金财产的督察和责罚  本基金财产孤独于基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的规则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金握住东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章铲除或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金握住东谈主握住运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金握住东谈主握住运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制推广。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十二部分       基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券/期货交游局面的交游日以及国度法律法 规规则需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、债券和银 行进款本息、资产复旧证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金握住东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐 准则》、监管部门相干规则。   （一）对存在活跃阛阓且概略获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调和地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应给与最近交游日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近 交游日的报价不可信得过反应公允价值的，草率报价进行调和，确定公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中议论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制动作特征 议论。此外，基金握住东谈主不应试虑因其大量持有相干资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应给与在当前情况下适用而况有鼓胀可 利用数据和其他信息复旧的估值工夫确定公允价值。给与估值工夫确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要害事件， 使潜在估值调和对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调和并确定公允价值。   四、估值方法               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要害变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交游日的市价（收盘 价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要害事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化身分，调和最近交 易市价，确定公允价值；  （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要害 变化，按最近交游日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 交游日后经济环境发生了要害变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化 身分，调和最近交游市价，确定公允价值；  （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要害变 化，按最近交游日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游 日后经济环境发生了要害变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化因 素，调和最近交游市价，确定公允价值；  （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值工夫确定公允价值。 交游所上市的资产复旧证券，给与估值工夫确定公允价值，在估值工夫难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票推广。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交游所挂牌的 归拢股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公开荒行未上市的股票、债券，给与估值工夫确定公允价值，在估 值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）畅达受限的股票，包括非公开荒行股票、初度公开荒行股票时公司鼓励 公开荒售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 市、回购交游中的质押券等畅达受限股票），按监管机构或行业协会相干规则确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 估值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值，估值当日无结算价，且最近交游日后经济环境未发生要害变化的，给与最近交 易日结算价估值。 结算价，且最近交游日后经济环境未发生要害变化的，给与最近交游日结算价估 值。 机构公布的港币对东谈主民币的中间价为准。 握住东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平允性。 国度最新规则估值。   如基金握住东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法度 及相干法律法例的规则或者未能充分退换基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对 方，共同查明原因，两边协商处分，以约定的方法、法度和相干法律法例的规则进 行估值，以退换基金份额持有东谈主的利益。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   根据相干法律法例，基金资产净值诡计、基金份额净值诡计和基金司帐核算的 义务由基金握住东谈主承担。本基金的基金司帐工作方由基金握住东谈主担任，因此，就与 本基金相干的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 的认识，按照基金握住东谈主对基金净值信息的诡计结果按规则对外赐与公布。   五、估值法度 的余额数目诡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金握住东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调和机制。国度另有规则的，从其规则。   基金握住东谈主于每个估值日诡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按规则公告。如遇特殊情况，经履行适当法度，不错适当蔓延诡计或公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金握住东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金握住 东谈主按约定对外公布。   六、估值过失的处理   基金握住东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。   由于一方当事东谈主提供的信息过失，另一方当事东谈主在采选了必要合理的措施后仍 不可发现该过失，进而导致基金资产净值诡计过失变成投资东谈主或基金的损失，以及 由此变成以后交游日基金资产净值诡计顺延过失而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供过失信息确当事东谈主一方负责补偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金握住东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪行变成估值过失，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪行的责 任东谈主应当对由于该估值过失遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值过失处理原则”给予补偿，承担补偿工作。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过失工作方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失工作方承担；由 于估值过失工作方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误工作方对径直损失承担补偿工作；若估值过失工作方依然积极妥洽，而况有协助 义务确当事东谈主有鼓胀的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿工作。估值 过失工作方草率更正的情况向相干当事东谈主进行阐明，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的工作方对相干当事东谈主的径直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 而况仅对估值过失的相干径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失工作方仍草率估值过失负责。淌若由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过失工作方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；淌若取得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的欠妥得利返还的 总和向上其践诺损失的差额部分支付给估值过失工作方。   （4）估值过失调和给与尽量规复至假定未发生估值过失的正确情形的姿色。   估值过失被发现后，相干确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的工作方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失变成的损失进 行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的工作方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相干当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现过失时，基金握住东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的措施留心损失进一步扩大。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）过失偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金握住东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金握住东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。淌若行业 另有通行作念法，基金握住东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值计价出现要害过失或者估值出现要害偏离的，应 当辅导基金握住东谈主照章履行走漏和申报义务。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金握住东谈主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的阐明   基金资产净值和基金份额净值由基金握住东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进行复 核。基金握住东谈主应于每个估值日交游收尾后诡计当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐明后发送给基金握住 东谈主，由基金握住东谈主按规则对基金份额净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 不动作基金资产估值过失处理； 经纪机构发送的数据过失，或第三方估值机构提供的估值数据过失，相干司帐轨制 变化等，基金握住东谈主和基金托管东谈主固然依然采选必要、适当、合理的措施进行检 查，但未能发现该过失的，由此变成的基金资产估值过失，基金握住东谈主和基金托管 东谈主罢职补偿工作。但基金握住东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除或削弱 由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十三部分      基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金隔断算帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付姿色   本基金的握住费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。握住费的诡计方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金握住费   E为前一日的基金资产净值   基金握住费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金握住东谈主向基 金托管东谈主发送基金握住费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前5个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金握住东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。托管费的诡计方                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金握住东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前5个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－10项用度，根据相干法例及相应契约规 定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见本招募说明书“第十七部分       侧袋机制”的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金握住东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度相干税收征收的规则代扣代缴。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十四部分    基金的收益与分配  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分配利润  基金可供分配利润指罢休收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分配原则 比例等具体分成有计划见基金握住东谈主根据基金运作情况届时不按期发布的相干分成公 告； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不遴聘，本基金默许的 收益分配姿色是现款分成；红利再投资姿色免收再投资的用度；投资东谈主红利再投资 所得基金份额不受最短持有期限制； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；  在不违背法律法例且对基金份额持有东谈主利益无践诺不利影响的前提下，基金管 理东谈主可在法律法例允许的前提下，酌情调和以上基金收益分配原则和支付姿色，并 于变更实施日前在规则媒介上公告，且不需召开基金份额持有东谈主大会。  四、收益分配有计划  基金收益分配有计划中应载明罢休收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配姿色等内容。  五、收益分配有计划确切定、公告与实施  本基金收益分配有计划由基金握住东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的相干规则在规则媒介公告。             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额持有东谈主的现款红利转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依照 登记机构相干业务法律解释推广。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规则。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十五部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：淌若基金合同胜利少于2个月，不错并入下一个司帐年度走漏； 计核算，按影相干规则编制基金司帐报表； 以书面姿色阐明。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有规则的，从其规则。   二、基金的年度审计 和国证券法》规则的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介公告。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)           第十六部分       基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险握住规则》、基金合同过甚他相干规则。相干法律法例对于信息走漏的披 露姿色、登载媒介、报备姿色等规则发生变化时，本基金从其最新规则。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金握住东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和犯警东谈主 组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则走漏基金信息，并保证所走漏信息的信得过性、准确性、完好意思 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规则时刻内，将应予走漏的基金信息 通过相宜中国证监会规则条件的世界性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息披 露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介走漏，并保证基金投 资东谈主概略按照基金合同约定的时刻和姿色查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开走漏的信息给与阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开走漏的基金信息             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金居品贵寓撮要 有东谈主大会召开的法律解释及具体法度，说明基金居品的性情等触及基金投资东谈主要害利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同胜利后，基金招募说明书的信息发生要害变 更的，基金握住东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金握住东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金握住东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。《基金合同》胜利后，基金居品贵寓撮要的信息发生要害变更 的，基金握住东谈主应当在三个工作日内，更新基金居品贵寓撮要，并登载在规则网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓撮要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金握住东谈主不再更新基金居品贵寓概 要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓撮要、 《基金合同》和基金托管契约登载在规则网站上，并将基金居品贵寓撮要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在规则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金握住东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于规则媒介上。   （三）基金合同胜利公告   基金握住东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规则媒介上登载《基金合              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 同》胜利公告。  （四）基金净值信息  基金合同胜利后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金握住东谈主应当至少 每周在规则网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金握住东谈主应在不晚于每个绽放 日的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金握住东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站走漏半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金握住东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的诡计姿色及相干申购、赎回费率，并保证投资东谈主概略在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金按期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报  基金握住东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在规则网站上，并将年度申报辅导性公告登载在规则报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经相宜《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所审 计。  基金握住东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在规则网站上，并将中期申报辅导性公告登载在规则报刊上。  基金握住东谈主应当在季度收尾之日起15个工作日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在规则网站上，并将季度申报辅导性公告登载在规则报刊上。  基金合同胜利不及2个月的，基金握住东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报 或者年度申报。  如申报期内出现单一投资东谈主理有基金份额达到或向上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金握住东谈主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其 他进犯信息”项下走漏该投资东谈主的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金握住东谈主应当在基金年度申报和中期申报中走漏基金组结伙产情况过甚流动 性风险分析等。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （七）临时申报   本基金发生要害事件，相干信息走漏义务东谈主应在2日内编制临时申报书，并登 载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要害影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动向上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相干行动受到要害行政处罚、刑事处罚； 际掌握东谈主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联交游事项，但中国证监会另有规则的除外； 变更；              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金资产净值低于5000万元情形时，基金握住东谈主就基金合同可能出现隔断事由发布 辅导性公告； 产生要害影响的其他事项或中国证监会规则或基金合同约定的其他事项。   （八）澄澈公告   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓精深传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主 权益的，相干信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开澄澈。   （九）算帐申报   基金合同隔断的，基金握住东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在规则网站上，并将 算帐申报辅导性公告登载在规则报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资资产复旧证券相干公告   本基金投资资产复旧证券的，基金握住东谈主应在基金年度申报及中期申报中走漏 其持有的资产复旧证券总额、资产复旧证券市值占基金净资产的比例和申报期内所 有的资产复旧证券明细。基金握住东谈主应在基金季度申报中走漏其持有的资产复旧证 券总额、资产复旧证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前10名资产复旧证券明细。            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （十二）投资股指期货相干公告  本基金投资股指期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募 说明书（更新）等文献中走漏股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险目的等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否相宜 既定的投资政策和投资想法等。  （十三）投资国债期货相干公告  本基金投资国债期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募 说明书（更新）等文献中走漏国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否相宜 既定的投资政策和投资想法等。  （十四）投资股票期权相干公告  基金握住东谈主应在按期信息走漏文献中走漏参与股票期权交游的相干情况，包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股票期权交 易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资想法。  （十五）投资港股通标的股票相干公告  基金握住东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募说明书 （更新）等文献中走漏港股通标的股票的投资情况。法律法例或中国证监会另有规 定的，从其规则。  （十六）投资非公开荒行股票相干公告  基金握住东谈主应在基金投资非公开荒行股票后两个交游日内，在中国证监会规则 媒介走漏所投资非公开荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。  （十七）实施侧袋机制期间的信息走漏  本基金实施侧袋机制的，相干信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规则进行信息走漏，详见本招募说明书“第十七部分          侧袋机制”的 规则。  （十八）中国证监会规则的其他信息。  六、信息走漏事务握住  基金握住东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏握住轨制，指定专门部门及高 级握住东谈主员负责握住信息走漏事务。             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当相宜中国证监会相干基金信息披 露内容与时势准则等法律法例的规则。   基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的规则和基金合同的约定，对 基金握住东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金按期申报、更新的 招募说明书、基金居品贵寓撮要、基金算帐申报等公开走漏的相干基金信息进行复 核、审查，并向基金握住东谈主进行书面或电子阐明。   基金握住东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中遴聘一家报刊走漏本基金信息。基 金握住东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证相干报送信息的信得过、准确、完好意思、实时。   基金握住东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介走漏信息，然而其他群众媒介不得早于规则媒介走漏信息，而况在不 同媒介上走漏归拢信息的内容应当一致。   基金握住东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息走漏服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律法律解释的相干规则。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计申报、法律认识书的专科 机构，应当制作工作底稿，并将相干档案至少保存到基金合同隔断后10年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金握住东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法例 规则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息走漏的情形   当出现下述情况时，基金握住东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延走漏基金相干信 息： 暂停营业时；                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施法度   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大掌握保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金握住东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘相宜《中华 东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计认识。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金握住东谈主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账 户份额。多量赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求向向前一绽放日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金握住东谈主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需议论主袋账户资产。   基金握住东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调和，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金握住东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 方可列支，相干用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分配  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分配条件的情形下，基 金握住东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （五）侧袋机制的信息走漏  基金握住东谈主应按照本招募说明书“基金的信息走漏”部分规则的基金净值信息 走漏姿色和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金握住东谈主应当在基金按期申报中走漏申报期内特定资产 处置进展情况，走漏申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不动作基金握住东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金握住东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法度、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等进犯信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、相干用度发生情况等进犯信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等姿色规复流动性后，基金握住东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等姿色，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。  隔断侧袋机制后，基金握住东谈主实时遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》规则的 司帐师事务所进行审计并走漏专项审计认识。  三、本部分对于侧袋机制的相干规则，但凡径直援用法律法例或监管法律解释的部            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相干内容被取消或变更的，基金握住东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行适当法度后，可径直对本部老实容进行修改和调和， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十八部分        风险揭示   一、阛阓风险   本基金投资于证券阛阓，证券价钱受全体政事、经济、社会等环境身分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要害变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类相干投资器具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类相干投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款时势来分配，而现款的购买力可能因为通货彭胀 的影响而下降，从而给投资东谈主带来践诺收益水平下降的风险。   阛阓利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主经常会欺骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的全体申报率。   上市公司的运筹帷幄现象受多种身分的影响，如握住身手、行业竞争、阛阓远景、 工夫更新、财务现象、新址品研究开荒等都会导致公司盈利发生变化。淌若基金所               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可能下落，或者概略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。固然基金不错通过投 资各样化来漫步这种非系统风险，但不可十足幸免。  信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在交游过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东谈主失约、断绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货彭胀率提高，基金的践诺投资价值会因此缩小。  由于法律法例方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同不可浅近推广，导致 了基金资产损失的风险。  二、基金运作风险  在本基金握住运作过程中基金握住东谈主的常识、教诲、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金握住东谈主的职业操守停战德圭臬同样都有可能对本基金申报带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金握住东谈主的身分而影响基金收益水平。  相干当事东谈主在业务各法子操作过程中，可能因里面掌握存在弱势或者东谈主为身分 变成操作造作或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违法交游、司帐 部门诓骗、交游过失等。  在基金的各式交游行动或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而 影响交游的浅近进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金 握住东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券交游所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限工作公司等等。  三、本基金的特有风险  本基金为羼杂型基金，资产配置策略对基金的投资事迹具有较大的影响。在类 别资产配置中可能会由于阛阓环境、公司治理、轨制建立等身分的不同影响，导致             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。   本基金将通过港股通机制投资于香港联合交游所（以下简称：“香港联交 所”）上市的股票，但基金资产并非势必投资港股通标的股票。基金资产投资港股 通标的股票，除与其他投资于内地阛阓股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还 靠近港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、阛阓轨制、交游法律解释 以及税收政策等各别所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股价钱波动的风险。   港股阛阓实行T+0反转交游机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融阛阓 结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到随机事件影 响可能表现出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股的价钱波动风险可能相 对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交游时刻内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并未便是最闭幕算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结 算有限工作公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交游，确定交游 践诺适用的结算汇率。故本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被额外占用的风险。   （3）港股通交游日风险   根据现行的港股通法律解释，独一境内、香港两地均为交游日且概略知足结算安排 的交游日才为港股通交游日。因此会存在港股通交游日不连贯的情形（如内地阛阓 因休假等原因休市而香港阛阓照常交游但非港股通交游日时，香港出现台风、玄色 暴雨或者香港联交所规则的其他情形导致停市时，出现交游特殊情况等交游所可能 暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停申赎，或在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可浅近交游，港股不可实时卖出，带来一定的 流动性风险，并使得本基金所持有的港股在后续港股通交游日开市交游时有可能出 现价钱波动蓦地增大，进而导致本基金所持有的港股在资产估值上出现波动增大的 风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   现行的港股通法律解释，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通阛阓 逐日额度不及，靠近不可实时通过港股通进行买入交游的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通交游日卖出股票， 该港股通交游日后第2个港股通交游日身手完成算帐交收，卖出的资金在该港股通 交游日后第3个港股通交游日身手回到东谈主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及 港股通交游日的设定原因，本基金可能靠近卖出港股后资金不可实时到账，而变成 赎回款支付时刻比浅近情况延后而给投资东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理法律解释带来的风险   根据现行的港股通法律解释，本基金因所持港股通股票权益分拨、转机、上市公司 被收购等情形或者特殊情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券，只 能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分拨或者转机等情形取得的香 港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、转机或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证 券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述法律解释， 投资收益得不到最大化以致受损的风险。   （1）基差风险   在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）系统性风险   组合现货的可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不可完 全对冲现货的风险，组合存在系统性暴露的风险。   （3）保证金风险   居品的期货头寸，淌若未预留鼓胀现款，在阛阓出现顶点情况时，可能遇到保 证金不及而被强制平仓的风险。   （4）合约缓期风险   组合持有的主力合约交割日周边，需要更换合约进行缓期，淌若合约的基差朝 不利的处所变化或流动性不及，缓期会靠近风险。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、 期货价钱与基金投资品种价钱的相干度缩小带来的风险等，由此可能增多本基金净 值的波动性。   （1）流动性风险   由于股票期权合约开阔，交游较为漫步，股票期权阛阓的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量珍稀，持有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生亏欠时， 不错对消部分损失。   （3）操作风险   操作风险是指由于握住不善或者轨制推广出现问题等原因所导致的风险。股票 期权动作一种繁衍品，固然不错用来握住风险，但若使用欠妥，也会产生多量损 失。   本基金投资资产复旧证券，资产复旧证券是一种债券性质的金融器具。资产支 持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括价钱 波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的相干风险可能径直或蜿蜒成为本基金的风险。   《基金合同》胜利后，汇集50个工作日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金握住东谈主将隔断基金合同，并按照基金 合同约定法度进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   因此，基金份额持有东谈主可能靠近基金合同隔断的风险。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金建树了投资东谈主最短持有期限，在最短持有期到期日前（不含当日），投 资东谈主可能面对在最短持有期内无法随时赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除 外），在大量认/申购份额聚合参预绽放持有期时出现较大赎回的风险。   侧袋机制是一种流动性风险握住器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额浅近绽放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金握住东谈主在 基金按期申报中走漏申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金握住 东谈主不承担任何保证和承诺的工作。   基金握住东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金握住东谈主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金走漏的业 绩目的不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）阛阓风险   科创板个股聚合来悛改一代信息工夫、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新工夫和政策新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业异日 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级阛阓投资存在各别，全体投资难 度加大，个股阛阓风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，后来涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，阛阓风险随之飞腾。   （2）流动性风险              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   科创板全体投资门槛较高，个东谈主投资者必须知足交游满两年而况资金在50万以 上才可参与，二级阛阓上个东谈主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会变成阛阓的流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对运筹帷幄现象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。   （4）聚合度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚合投资于少量个股，市 场可能存在高聚合度现象，全体存在聚合度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为阛阓认同度较高的科技转变企业，在企业运筹帷幄及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股相干性较高，阛阓表现欠安时，系统性风险将更为权贵。   （6）政策风险   国度对高新工夫产业扶助力度及疼爱进程的变化会对科创板企业带来较大影 响，外洋经济时势变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （1）上市公司运筹帷幄风险   北交所上市企业主要为转变成长型企业，盛大具有规模小、对工夫依赖性强、 工夫迭代快、议价身手不彊等特色，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗阛阓风险和行业风险身手较弱，存在较 大运筹帷幄风险，由此可能对基金净值变成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券交游所，北交所竞价交游建树了更宽的涨跌幅限制，股票上 市交游首日不设涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级阛阓上个东谈主投资者参与度相对较低，机构投资 者持有个股大量畅达盘将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金靠近无法实时变现过甚他相干流动性风险。   （4）转板风险              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   北交所上市公司在知足相干法律法例和证监会规则的基本上市条件并相宜交游 所规则的具体上市条件的，可央求转板上市。不管北交所上市公司是否转板胜利， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续运筹帷幄期间淌若触及相干法律法例、证监会及交游所等规则 的退市情形，可能靠近被隔断上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险   因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其生意模式、盈利风险、事迹波动 等特征较为相似，基金难以通过漫步投资缩小投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。   同期，北交所上市公司平移悛改三板精选层，从历史来看全体估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值相干性较高，政策空窗期或阛阓表现欠安时，系 统性风险将更为权贵。   （7）聚合度风险   北交所为新设交游所，初期可投资标的较少，投资者容易聚合投资于少量个 股，阛阓可能存在高聚合度现象。   （8）政策风险   国度对高新工夫、专精特新企业扶助力度及疼爱进程的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，外洋经济时势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。   （9）监管法律解释变化的风险   北交所相干法律、行政法例、部门规章、表恣意文献和交游所业务法律解释，可能 根据阛阓情况进行改良和完善，或者补充制定新的法律法例和业务法律解释，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应调和变化。   四、流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金握住东谈主不错笼统利用备用的流动性风险握住               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 器具以减少或草率基金的流动性风险，投资者可能靠近多量赎回央求被缓期办理、 申购、赎回央求被暂停接受、赎回款项被减慢支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性 风险匹配。   本基金主要给与从上至下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现 金等资产的投资比例，重心通过追踪宏不雅经济数据、政策环境的变化趋势，来作念前 瞻性的政策判断。在严格掌握投资组合风险的前提下，追求基金资产的永恒稳健增 值。且本基金并非主要投资于流动性受限资产的股票、债券及不存在活跃阛阓需要 给与估值工夫确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组结伙产变现身手较强。   基金出现多量赎回情形下，基金握住东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额 持有东谈主在单个绽放日央求赎回基金份额向上基金总份额一定比例以上的，基金握住 东谈主不错对其采选缓期办理赎回央求的措施。详见本招募说明书“第八部分 基金份 额的申购与赎回”中“十三、多量赎回的情形及处理姿色”部老实容。   （1）缓期办理赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“九、多量赎 回的情形及处理姿色”，详备了解本基金缓期办理多量赎回央求的情形及法度。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回央求可能被断绝，基金投资东谈主可能靠近赎回效 率缩小的风险，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求 时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理姿色”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的 情形及法度。在此情形下，基金投资东谈主可能会靠近赎回后果缩小的风险。   （3）减慢支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理姿色”和“九、多量赎回的情形及处理方                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 式”，详备了解本基金减慢支付赎回款项的情形及法度。在此情形下，投资东谈主接收 赎回款项的时刻将可能比一般浅近情形下有所蔓延，央求赎回的基金份额持有东谈主不 能如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失蔓延款项部 分的再投资收益。   （4）收取短期赎回费   本基金对峙续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。继续持有期小于7日的投资者比拟于其他持有期限的投资 者将支付更高的赎回费。   （5）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分       基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及法度。在此情形下，投资东谈主靠近暂时无法 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回央求可能被延 期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金握住东谈主不错给与舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调 整基金的估值和基金份额净值的姿色传导给大额申购和赎回的投资者，以确保基金 估值的平允性。当日参与申购和赎回交游的投资者存在承担申购或者赎回产生的交 易成本过甚他成本的风险。   （7）实施侧袋机制   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第十七部分          侧袋机制”，详备了解本基金 侧袋机制的情形及法度。   五、其他风险   诡计机、通信系统、交游收集等工夫保障系统或信息收集复旧出现特殊情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按浅近时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按浅近时限炫耀产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险； 握住东谈主自身径直掌握身手之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东谈主的利益 受损；            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 可能导致基金资产的损失； 交游。根据《证券交游资金前端风险掌握业务法律解释》等相干规则，证券交游所、证 券登记机构对交游参与东谈主相干交游单元的全天净买入申报金额总量实施额度握住， 并通过交游所对交游参与东谈主实施前端掌握。本基金可能因上述业务法律解释而无法完成 某笔或某些交游，由此变成的损益由基金财产承担。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)    第十九部分      基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金握住东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 胜利后依照《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的规则为准。   二、基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干法度后，基金合同应当隔断： 托管东谈主链接的；   三、基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一接收基金；               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申报；  （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配有计划，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的相干要害事项须实时公告；基金财产算帐申报经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在 规则网站上，并将算帐申报辅导性公告登载在规则报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 规则。                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第二十部分     基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东谈主、基金握住东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金握住东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同胜利之日起，根据法律法例和基金合同孤独运用并握住基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金握住费以及法律法例规则或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及相干法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背 了基金合同及国度相干法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同规则的用度；   （10）依据基金合同及相干法律规则决定基金收益的分配有计划；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和转机央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓励权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金握住东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金提供服务的外部机构；   （16）在相宜相干法律、法例的前提下，制订和调和相干基金认购、申购、赎 回、转机、非交游过户、转托管等业务法律解释；   （17）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同胜利之日起，以敦厚信用、严慎发奋的原则握住和运用基金 财产；   （4）配备鼓胀的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄姿色握住和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险掌握、监察与稽核、财务握住及东谈主事握住等轨制，保 证所握住的基金财产和基金握住东谈主的财产互相孤独，对所握住的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干规则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的规则，按相干规则诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相干规则，履行信息走漏及申报 义务；   （12）保守基金生意机密，不显露基金投资想象、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他相干法律法例或监管机构另有规则或要求外，在基金信息公 开走漏前应予守密，不向他东谈主显露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配有计划，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干规则召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产握住业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相干 贵寓，保存期限不低于法律法例的规则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在规则时刻发出，而况保 证投资东谈主概略按照基金合同规则的时刻和姿色，随时查阅到与基金相干的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相干贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近驱散、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同规则履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同变成基金财产损失机，基金握住东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金握住东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相干基金 事务的行动承担工作；   （23）以基金握住东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金握住东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可胜利， 基金握住东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推广胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金握住东谈主对本基金的投资运作，如发现基金握住东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要害损失的情 形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资东谈主的利益；  （4）根据相干阛阓法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金握住东谈主更换时，提名新的基金握住东谈主；  （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦厚信用、发奋尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）建树专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备鼓胀的、合 格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；  （3）建立健全里面风险掌握、监察与稽核、财务握住及东谈主事握住等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相孤独；对所托管的不同的基金分别建树账户，孤独核算，分账握住，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面互相孤独；  （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干规则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；  （5）督察由基金握住东谈主代表基金签订的与基金相干的要害合同及相干凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金握住东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金生意机密，除《基金法》、基金合同过甚他相干法律法例或监管 机构另有规则或要求外，在基金信息公开走漏前赐与守密，不得向他东谈主显露，因审               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金握住东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为相干的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具认识，说明 基金握住东谈主在各进犯方面的运作是否严格按照基金合同的规则进行；淌若基金握住 东谈主有未推广基金合同规则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选了适当的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵寓，保存期限 不低于法律法例的规则；  （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法律法例的规则；  （13）按规则制作相干账册并与基金握住东谈主查对；  （14）依据基金握住东谈主的指示或相干规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干规则，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金握住东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的规则监督基金握住东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近驱散、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文牍基金握住东谈主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，容许担补偿工作，其补偿工作不 因其退任而罢职；  （20）按规则监督基金握住东谈主按法律法例和基金合同规则履行我方的义务，基 金握住东谈主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；  （21）推广胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利与义务  基金投资东谈主理有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东谈主和基金合             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 同确当事东谈主，直至其不再持有本基金基金份额。基金份额持有东谈主动作基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，本基金每份基金份额具有同等的 正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；  （7）监督基金握住东谈主的投资运作；  （8）对基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）厚爱阅读并盲从基金合同、招募说明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受身手，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）和蔼基金信息走漏，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者基金合同隔断的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行为；  （7）推广胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他义务。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法度和法律解释  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约 定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有规则的，以届时有用的法律法例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）隔断基金合同；  （2）更换基金握住东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）转机基金运作姿色；  （5）调和基金握住东谈主、基金托管东谈主的报恩圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资想法、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会法度；  （10）基金握住东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金握住东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归拢事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要害影响的其他事项；  （13）法律法例、基金合同或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东谈主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金握住东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）调和本基金的申购费率、变更收费姿色，调低赎回费率或除基金握住 费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要害变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金握住东谈主、登记机构、基金销售机构调和相干基金认购、申购、赎 回、转机、非交游过户、转托管等业务的法律解释；   （7）基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调和基金收益的分配原则和支付 姿色；   （8）按照法律法例和基金合同规则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集姿色 东谈主召集。 出版面提议。基金握住东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文牍基金托管东谈主。基金握住东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金握住东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文牍基金握住东谈主，基金握住东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金握住东谈主提倡书面提议。基金握住东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文牍提倡提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金握住东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金握住东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文牍提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并文牍基              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金握住东谈主，基金握住东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金握住东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金握住东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得遏制、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍姿色 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决姿色；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信姿色、寄予的公证机关过甚磋商方 式和磋商东谈主、表决认识提交的截止时刻和收取姿色。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文牍基金握住东谈主到指定地点对 表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行文牍基金握住东谈主 和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金握住东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的姿色   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会姿色、通信开会姿色或法律法例、监管机 构允许的其他姿色召开，会议的召开姿色由会议召集东谈主确定。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 表出席，现场开会时基金握住东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金握住东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主理 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予诠释相宜法律法例、《基金合同》 和会议文牍的规则，而况持有基金份额的凭证与基金握住东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场姿色（包括邮寄、收集、电话、短信或其他姿色）进行表决，基金份额持有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主文牍载明的非现场姿色在表决截止日往常投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期相宜以下条件时，通信开会的姿色视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文牍后，在2个工作日内汇集公布相 关辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金握住东谈主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金握住东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍 规则的姿色收取基金份额持有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金握住东谈主经文牍不参 加收取表决认识的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额持有东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决认识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决认识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理 东谈主出具的寄予东谈主理有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予诠释相宜法律法 规、基金合同和会议文牍的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场姿色或者以现场姿色与非现场姿色相勾通的姿色召开基金份额持有东谈主大 会，会议法度比照现场开会和通信姿色开会的法度进行。 允许的情况下，授权姿色不错给与书面、收集、电话、短信或其他姿色，召集东谈主接 受的具体授权姿色在会议文牍中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要害事项，如基金合同的要害修改、决 定隔断基金合同、更换基金握住东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会辩论的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金握住东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文牍发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行审 核，相宜条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，而况不超出 法律法例和基金合同规则的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会审议；对 于不相宜上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。淌若召集东谈主决定不将基金 份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）法度性。大会召集东谈主不错对提案触及的法度性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主理东谈主 不错就法度性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有东谈主大会 决定的法度进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的姿色下，当先由大会主理东谈主按照规则法度晓喻会议议事法度及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并 形成大会决议。大会主理东谈主为基金握住东谈主授权出席会议的代表，在基金握住东谈主授权 代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；淌若基金 握住东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额 持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金握住东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称号）和磋商姿色等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议：             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规则的须以尽头 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的姿色通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外，转 换基金运作姿色、更换基金握住东谈主或者基金托管东谈主、隔断基金合同、本基金与其他 基金合并以尽头决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采选记名姿色进行投票表决。   采选通信姿色进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反字据诠释，不然提交相宜会议文牍中规则的阐明投资东谈主身份文献的表决视为有用 出席的投资东谈主，口头相宜会议文牍规则的表决认识视为有用表决，表决认识微辞不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金握住东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议开动后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会固然由基金握住东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金握住东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动后晓喻在出席 会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金 握住东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主连忙 公布计票结果。   （3）淌若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当连忙公布再行盘货结                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金握住东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票姿色为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金握住东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金握住东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）胜利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额持有东谈主大会决议自胜利之日起依照《信息走漏办法》的相干规则在规 定媒介上公告。淌若给与通信姿色进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推广胜利的基金份额持有东谈主大 会的决议。胜利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金握住东谈主、 基金托管东谈主均有掌握力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相干基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）；               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同清除和隔断的事由、法度   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金握住东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 胜利后依照《信息走漏办法》的相干规则在规则媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的规则为准。   （二）基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干法度后，基金合同应当隔断： 托管东谈主链接的；               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申报；  （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配有计划，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的相干要害事项须实时公告；基金财产算帐申报经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 规则网站上，并将算帐申报辅导性公告登载在规则报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 规则。  四、争议处分姿色  对于因基金合同的缔结、内容、履行息争释或与基金合同相干的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、统一路线处分。不肯或者不可通过协商、统一处分的， 任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东谈主均有掌握力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚笃、发奋、尽责地 履行基金合同约定的义务，退换基金份额持有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港尽头行政区、澳门 尽头行政区和台湾地区法律）统带，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的姿色  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金握住东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 局面和营业局面查阅。                 银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)         第二十一部分           基金托管契约的内容摘抄  一、基金托管契约当事东谈主  （一）基金握住东谈主  称号：银华基金握住股份有限公司  住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东谈主：王珠林  建树日历：2001年5月28日  批准建树机关及批准建树文号：中国证监会证监基金字［2001］7号  组织时势：股份有限公司  注册本钱：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币  存续期限：继续运筹帷幄  磋商电话：010-58163000  （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）  称号：吉祥银行股份有限公司（简称：吉祥银行）  注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号  办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号  法定代表东谈主：谢永林  成立日历：1987年12月22日  组织时势：股份有限公司  注册本钱：19，405，918，198 元东谈主民币  存续期间：继续运筹帷幄  基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号  磋商东谈主：高希泉  磋商电话：（0755） 2219 7701  运筹帷幄范围：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单据承兑和贴现；各 项信赖业务；经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；外汇进款、汇款；境内 境外告贷；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币票               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信 拜访、磋议、见证业务；保障兼业代理业务；黄金入口业务；经相干监管机构批准 或允许的其他业务。（《保障兼业代理业务许可证》有用期限至2015年5月1日）。   二、基金托管东谈主对基金握住东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相干法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴聘圭臬的，基金 握住东谈主应按照基金托管东谈主要求的时势提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相干技 术系统，对基金践诺投资是否相宜基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板股票、中小板股 票、创业板股票、存托凭证过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债、企业债券、公司债券、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、政府复旧机构债、中期单据、可转 换公司债券（含分离交游的可转机公司债券）、可交换债券等以过甚他中国证监会 允许投资的债券）、资产复旧证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按期存 款过甚他银行进款）、同行存单、现款、金融繁衍器具（包括股指期货、国债期货 和股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜 中国证监会相干规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有用的法律法例和相干规则。   本基金投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为60%- 扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应保持 不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地阛阓环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股通标的股票或遴聘 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   淌若法律法例或中国证监会变更基金投资品种的投资比例限制，基金握住东谈主在 履行适当法度后，不错调和上述投资品种的投资比例。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （二）基金托管东谈主根据相干法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调和期限进行监督：   （1）本基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于港 股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；   （2）每个交游日日终，在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约 需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H股整个诡计），其市值不向上基金资产净值的10%；   （4）本基金握住东谈主握住的全部基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在 内地和香港同期上市的A+H股整个诡计），不向上该证券的10%，十足按影相干指数 的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金握住东谈主握住的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的按期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得向上该上市公司可流 通股票的15%；本基金握住东谈主握住的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得向上该上市公司可畅达股票的30%。十足按影相干指数的组成比例进行 证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产复旧证券的比例，不得向上基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产复旧证券，其市值不得向上基金资产净值的20%， 中国证监会规则的特殊品种除外；   （8）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产复旧证券的比例，不得向上 该资产复旧证券规模的10%；   （9）本基金握住东谈主握住的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产复旧证 券，不得向上其各种资产复旧证券整个规模的10%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得向上基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金握住东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产复旧证券。基                银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金持有资产复旧证券期间，淌若其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级报 揭发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金参预世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得向上基金 资产净值的40%，参预世界银行间同行阛阓进行债券回购的最永恒限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （15）本基金的基金资产总值不向上基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货交游，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得向上上一交游日基金资产净值的20%； 算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的相干约定；   （17）本基金参与国债期货交游，需盲从下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 得向上上一交游日基金资产净值的30%； 卖放洋债期货合约价值，整个（轧差诡计）应当相宜基金合同对于债券投资比例的 相干约定；               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)    （18）本基金参与股指期货或国债期货交游，在每个交游日日终，本基金持有 的买入国债期货合约价值、买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得向上 基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产复旧证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （19）本基金参与股票期权交游，需盲从下列限制： 有合约行权所需的全额现款或交游所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现款等价物； 行权价乘以合约乘数诡计；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推广，与境内 上市交游的股票合并诡计；    （21）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述（2）、（10）、（11）、（12）项情形之外，因证券及期货阛阓波动、证券 刊行东谈主合并、基金规模变动或港股通额度已满等基金握住东谈主之外的身分致使基金投 资比例不相宜上述规则投资比例的，基金握住东谈主应当在10个交游日内进行调和，但 中国证监会规则的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。    本基金投资畅达受限证券，基金握住东谈主应根据中国证监会相干规则进行投资。 基金握住东谈主应制订严格的投资决策经由和风险掌握轨制，留心流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。    本基金持有证券期间，如发生证券处于畅达受限状态等非基金握住东谈主原因导致 基金投资比例不相宜前述规则的，基金握住东谈主应在上述情形摒除后的10个交游日内 调和收场，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。    基金握住东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起开动。    淌若法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金握住东谈主在履行适当程 序后，可相应调和投资比例限制规则。法律法例或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金，基金握住东谈主在履行适当法度后，则本基金投资不再受相干限制或               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 以变更后的法律解释为准。  （三）侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大掌握保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书的规则。  （四）基金托管东谈主根据相干法律法例的规则及基金合同的约定，通过过后监督 姿色对基金握住东谈主基金投资不容行动进行监督。  根据法律法例相干基金从事关联交游的规则，基金握住东谈主和基金托管东谈主应预先 互相提供与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有其他要害狠恶关系的公司名单及 相干关联方刊行的证券名单。基金握住东谈主和基金托管东谈主有工作确保关联交游名单的 信得过性、准确性、完好意思性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。  （五）基金托管东谈主根据相干法律法例的规则及基金合同的约定，对基金握住东谈主 参与银行间债券阛阓进行监督。基金握住东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供相宜法律法例及行业圭臬的、经老成遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓交游 敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算姿色。基金握住东谈主应严格按照交游 敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴聘交游敌手。基金托管东谈主监督基金握住东谈主是否 按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。基金握住东谈主不错每半年对银 行间债券阛阓交游敌手名单及结算姿色进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。如基金握住东谈主根据阛阓 情况需要临时调和银行间债券阛阓交游敌手名单及结算姿色的，应实时向基金托管 东谈主说明原理，协商处分。  基金握住东谈主负责对交游敌手的资信掌握，按银行间债券阛阓的交游法律解释进行交 易，并负责处分因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此变成的任何法律工作及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金握住东谈主确 定的时刻前仍未承担失约工作过甚他相干法律工作的，基金握住东谈主不错对相应损失 先行赐与承担，然后再向相干交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金握住东谈主莫得按照预先约 定的交游敌手或交游姿色进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金握住东谈主，基金托 管东谈主不承担由此变成的任何损成仇工作。  （六）基金托管东谈主根据相干法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资中 期单据进行监督。  （七）基金托管东谈主根据相干法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净 值诡计、基金份额净值诡计、基金份额累计净值诡计、应收资金到账、基金用度开 支及收入确定、基金收益分配、相干信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹 表现数据等进行监督和核查。  （八）基金托管东谈主发现基金握住东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违背 法律法例、基金合同和本托管契约的规则，应实时以电话提醒或书面辅导等姿色通 知基金握住东谈主限期纠正。基金握住东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金握住东谈主收到书面文牍后应鄙人一工作日实时查对并以书面时势给基金托管东谈主发 出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证 在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行 复查，督促基金握住东谈主改正。基金握住东谈主对基金托管东谈主文牍的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。  （九）基金握住东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管契约对基金业务推广核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金握住东谈主应在规 定时刻内复兴并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照 法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事 项，基金握住东谈主应积极配合提供相干数据贵寓和轨制等。  （十）若基金托管东谈主发现基金握住东谈主依据交游法度依然胜利的指示违背法律、 行政法例和其他相干规则，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金握住东谈主， 由此变成的损失由基金握住东谈主承担。  （十一）基金托管东谈主发现基金握住东谈主有要害违法行动，应实时申报中国证监 会，同期文牍基金握住东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金握住东谈主无 正直原理，断绝、遏制对方根据本托管契约规则欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡告诫仍不改正的，基金 托管东谈主应申报中国证监会。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、基金握住东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金握住东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金握住东谈主诡计的基金资产净值和基金份额净值、基金份额累计净值、根 据基金握住东谈主指示办理算帐交收、相干信息走漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金握住东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 握住、未推广或无故蔓延推广基金握住东谈主资金划拨指示、显露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本契约过甚他相干规则时，应实时以书面时势文牍基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面时势给基金握住东谈主发出 回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限 内，基金握住东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金握住东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵寓以供基金握住东谈主 核查托管财产的完好意思性和信得过性，在规则时刻内复兴基金握住东谈主并改正。   （三）基金握住东谈主发现基金托管东谈主有要害违法行动，应实时申报中国证监会， 同期文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无正直 原理，断绝、遏制对方根据本契约规则欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金握住东谈主提倡告诫仍不改正的，基金握住东谈主应 申报中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 法合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、责罚、分配基金的任何财产。 户。 与孤独。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商处分。   对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金握住东谈主负责与相干当事东谈主确定到             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应及 时文牍基金握住东谈主采选措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金握住东谈主应 负责向相干当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何工作。   除依据法律法例和基金合同的规则外，基金托管东谈主不得寄予第三东谈主托管基金财 产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 理。 基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等相干规则后，基金握住东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规则时刻 内，遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行验资，出具验资 申报。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和握住 根据基金握住东谈主正当合规的指示办理资金收付。基金握住东谈主授权基金托管东谈主办理本 基金银行账户的开立、销户、变更工作，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基 金托管东谈主要求办理。基金银行账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需 要。基金托管东谈主和基金握住东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和握住 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金握住东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。             银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 握住和运用由基金握住东谈主负责。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的一级法东谈主 算帐工作，基金握住东谈主应赐与积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结 算有限工作公司的规则推广。 投资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，若无相干规则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则推广。   （五）债券托管专户的开设和握住   基金合同胜利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限工作 公司的相干规则，在中央国债登记结算有限工作公司、银行间算帐所股份有限公司 根据相干规则以本基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金进行银行间 阛阓债券的结算。基金握住东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金签订世界银行间债券市 场债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和握住 开立，在基金握住东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按相干规 定使用并握住。 理。   （七）基金财产投资的相干有价凭证等的督察   基金财产投资的相干什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限工作公司、中国证券登记结算有限工作公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管东谈主理 有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金握住东谈主和基金托管东谈主共同办理。基 金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构践诺有用掌握的证券不承担督察工作。   （八）与基金财产相干的要害合同的督察   与基金财产相干的要害合同的签署，由基金握住东谈主负责。由基金握住东谈主代表基 金签署的、与基金财产相干的要害合同的原件分别由基金握住东谈主、基金托管东谈主保              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 管。除本契约另有规则外，基金握住东谈主代表基金签署的与基金财产相干的要害合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏契约及基金投资业务中产生的要害 合同，基金握住东谈主应保证基金握住东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。重 大合同的督察期限不少于法律法例的规则。   五、基金资产净值的诡计、复核与完成的时刻及法度   基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目诡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金握住东谈主不错建树大 额赎回情形下的净值精度济急调和机制。国度另有规则的，从其规则。   基金握住东谈主于每个估值日诡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按规则公告。如遇特殊情况，经履行适当法度，不错适当蔓延诡计或公告。   基金握住东谈主每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值、基金份额累计 净值结果以两边约定的姿色提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，以约定 的姿色将复核结果提交给基金握住东谈主，由基金握住东谈主依据基金合同和相干法律法例 对外公布。 算的义务由基金握住东谈主承担。本基金的基金司帐工作方由基金握住东谈主担任，因此， 就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成 一问候见的，按照基金握住东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   六、基金份额持有东谈主名册的督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金握住东谈主的指示编制和督察，基金握住东谈主 和基金托管东谈主应分别督察基金份额持有东谈主名册，保存期不低于法律法例的规则。如 不可妥善督察，则按相干法例承担工作。   基金托管东谈主照章编制中期申报和年度申报前有向基金握住东谈主征集贵寓的权利， 基金握住东谈主应将相干贵寓送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的 信得过性、准确性和完好意思性。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基 金托管业务除外的其他用途，并应盲从守密义务。   七、争议处分姿色               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  对于因托管契约的缔结、内容、履行息争释或与托管契约相干的争议，两边当 事东谈主应尽量通过协商、统一路线处分。不肯或者不可通过协商、统一处分的，任何 一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中 国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东谈主均有掌握力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚笃、发奋、尽责地履行 基金合同约定的义务，退换基金份额持有东谈主的正当权益。  本托管契约受中国法律（为本契约之目的，不包括香港尽头行政区、澳门尽头 行政区和台湾地区法律）统带，并按其解释。  八、托管契约的变更、隔断与基金财产的算帐  （一）托管契约的变更法度  本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规则有任何打破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管契约隔断出现的情形 权；  （三）基金财产的算帐  （1）基金合同隔断事由出现后，基金握住东谈主组织基金财产算帐小组并在中国 证监会的监督下进行基金算帐。  （2）基金财产算帐小组成员由基金握住东谈主、基金托管东谈主、相宜《中华东谈主民共 和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产 算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。  （3）基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分配。基 金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  基金合同隔断，应当按法律法例和基金合同的相干规则对基金财产进行算帐。               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金财产算帐法度主要包括：  （1）基金合同隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申报；  （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产按下列治安了债：  基金财产未按前款1、-3、项规则了债前，不分配给基金份额持有东谈主。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的相干要害事项须实时公告；基金财产算帐申报经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在 规则网站上，并将算帐申报辅导性公告登载在规则报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 规则。                   银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十二部分            对基金份额持有东谈主的服务   基金握住东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和阛阓的变化增多、改良这些服务表情。   主要服务内容如下：   一、贵寓寄送   （1）电子对账单服务采选定制姿色，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路线自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子姿色，基金份额持有东谈主可根据需要自行 遴聘。电子对账单会在当期收尾后，5个工作日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址不祥的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱不祥、过失、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消和蔼等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法浅近收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金握住东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留磋商姿色。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、磋议、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和交游信息。投资东谈主请在清楚 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主淌若想了解认购、申购和赎回等交游情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金握住东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行磋议、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn               银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、在线服务   基金握住东谈主利用我方的线上平台按期或不按期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   四、电子交游与服务   投资东谈主可通过基金握住东谈主的线上交游系统进行基金交游，详情请稽查公司网站 或相干公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法认知的内容，请通过上述姿色联 系基金握住东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面认知了本招募说明书。        银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      第二十三部分     其他应走漏事项 无。              银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      第二十四部分     招募说明书的存放及查阅姿色  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时刻免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。  投资东谈主还不错径直登录基金握住东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。            银华心享一年持有期羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第二十五部分        备查文献 件；  基金托管东谈主业务履历批件和营业牌照存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议过甚余备查文献存放在基金握住东谈主处。投资东谈主可在营业时刻免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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