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ai换脸av 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金      招募说明书更新        (2024 年第 2 号)  基金照看东说念主：银华基金照看股份有限公司  基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                    热切指示   本基金经中国证券监督照看委员会（以下简称“中国证监会”）于2015年4 月22日证监许可【2015】694号文准予召募注册。   本基金的基金合同见效日为2015年5月14日。   基金照看东说念主保证本招募说明书的内容确凿、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓出息等作出内容性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种弥远投资器具，其主邀功能是分 散投资，斥责投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资东说念主应当充分了解 基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期定额投资是指引投资东说念主进 行弥远投资、平均投资成本的一种通俗易行的投资方式。然而依期定额投资并不 能回避基金投资所固有的风险，不行保证投资东说念主赢得收益，也不是替代储蓄的等 效答理方式。   基金分为股票型证券投资基金、搀和型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将赢得不同的收益预 期，也将承担不同进度的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承 担的收益风险也越大。本基金是搀和型证券投资基金，其预期风险、预期收益高 于货币阛阓基金和债券型基金。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，采纳将部分基金资产投资于 科创板股票或采纳不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资标的、阛阓 轨制以及交游功令等各异带来的专有风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风 险、信用风险、麇集度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的关连内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大亏本的风险，以及与革命企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 机制以及交游机制等关连的风险。  本基金可根据投资策略需要或阛阓环境变化，采纳将部分基金资产投资于北 京证券交游所（以下简称“北交所”）股票或采纳不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的专有风 险包括但不限于上市公司策动风险、阛阓风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、麇集度风险、政策风险和监管功令变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。  本基金按照基金份额启动面值1.00元发售，在阛阓波动等成分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额启动面值。  本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投 资东说念主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品脾气，充分计议自身的风险承受 智力，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的种种风险，包括阛阓风险、基金 运立场险、其他风险以及本基金专有的风险等。多量赎回风险是绽开式基金所特 有的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金 迂曲中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金迂曲中转入肯求份额总 数后的余额）跨越前一绽开日基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时 赎回抓有的全部基金份额。  当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照看东说念主履行相应 模范后，不错启用侧袋机制。请基金份额抓有东说念主仔细阅读关连内容并柔和本基金 启用侧袋机制时的特定风险。  投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金合同和基金居品良友提要等信息走漏文献，了解本基金的风险收益特征，并 根据自身的投资目的、投资期限、投资训戒、资产情状等判断基金是否和投资东说念主 的风险承受智力相适应。  基金照看东说念主承诺以恪遵法守、敦朴信用、严慎勤勉的原则照看和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当讲求阅读基金合同、基金招 募说明书等信息走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行 承担投资风险。本基金的过往事迹偏激净值上下并不预示其畴昔事迹表现。基金 照看东说念主所照看的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹表现的保证。基金照看东说念主               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 提醒投资东说念主基金投资的“买者平安”原则，在作念出投资决策后，基金运营情状与 基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行办事。   投资东说念主应当通过基金照看东说念主或具有基金销售业务履历的其他机构购买和赎回 基金，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相 关走漏。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年12月18日，关联财务数据截 止日为2024年09月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所走漏的投资组合 为2024年第3季度的数据（财务数据未经审计）。                           银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                   目       录              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                   一、前言   《银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明 书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督照看办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作照看办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏照看办法》（以下简称“《信息走漏 办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险照看规矩》（以下简称 “《流动性风险照看规矩》”）、《银华聚利机动配置搀和型证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）偏激他关联法律法例编写。   本招募说明书发扬了银华聚利机动配置搀和型证券投资基金的投资主见、策 略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的全部必要事项，投资东说念主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。   基金照看东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚伪纪录、误导性述说或者错误遗 漏，并对其确凿性、准确性、好意思满性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的良友肯求召募的。本招募说明书由银华基 金照看股份有限公司解释。本基金照看东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额抓有东说念主算作基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金法》、基金 合同偏激他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额抓有东说念主的权 利和义务，应防备查阅基金合同。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                   二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 搀和型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改造和补充 募说明书》偏激更新 告》 法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有抑止力的决定、决议、文告等 次会议通过，2012年12月28日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议 改造，自2013年6月1日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其时时作念出的改造 开召募证券投资基金销售机构监督照看办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 《公开召募证券投资基金信息走漏照看办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 召募证券投资基金运作照看办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险照看规矩》及颁布机关对其时时 作念出的改造             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的法律主体，包括基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 法登记并存续或经关联政府部门批准建树并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资照看办法》及关连法律法例规矩，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东说念主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、迂曲、转托管及依期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照看东说念主签订了基金销售服务 代理契约，代为办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和照看、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并支抓基金份额抓有东说念主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受银华基金照看股份有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户                  银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 办理认购、申购、赎回、迂曲、转托管及依期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 基金照看东说念主聘用法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国 证监会书面证据之日 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告之日 得跨越3个月 日 时时作念出的改造，是范例基金照看东说念主所照看的绽开式证券投资基金登记方面的业务 功令，由基金照看东说念主和投资东说念主共同驯顺 购买本基金基金份额的步履 购买本基金基金份额的步履 的条件要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，肯求将其抓有基金照看东说念主照看的、已通畅基金迂曲业务的某一绽开式基 金的基金份额迂曲为并吞基金照看东说念主照看的其他已通畅基金迂曲业务的绽开式基金 的基金份额的步履                  银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 基金迂曲中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金迂曲中转入肯求份额 总和后的余额)跨越上一绽开日基金总份额的10% 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公开刊行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交游的债券 等 投资收益、银行进款利息、已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和 用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息走漏办法》规矩的互联网网站（包括基金照看东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 门颠倒行政区和台湾地区                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 良友提要》偏激更新 户进行处置算帐，目的在于有用防止并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险照看器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 允价值存在错误不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导 致资产价值存在错误不确定性的资产；（三）其他资产价值存在错误不确定性的资 产                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 三、基金照看东说念主   （一）基金照看东说念主概况 称呼     银华基金照看股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林           建树日历     2001 年 5 月 28 日 批准建树机               批准建树文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                   号        20017 号 组织方式  股份有限公司        注册本钱     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   抓续策动         接洽东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金照看有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）建树的寰球性资产照看公司。公司注册本钱为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产照看及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金照看有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 照看股份有限公司”。   公司治理结构完善，策动运作范例，冒昧切实惊叹基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“计谋委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在策动照看和基金运作中的关连情 况，制定相应的政策，并充分表现孤独董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查抄公司的财务以及对公司董事、高等 照看东说念主员的步履进行监督。   公司具体策动照看由总司理负责，公司根据策动运作需要建树投资照看一部、 多资产投资照看部、固定收益及资产配置部、待业金投资照看部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资照看部、研究部、居品开发与照看部、营销照看与服务部、渠               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、交游照看部、 风险照看部、运作保障部、信息期间部、互联网金融部、计谋发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群办事部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳照看部等职能部门，并设有北京分公 司、上海分公司两家分公司，以及银华长安本钱照看（北京）有限公司、深圳银华 永泰革命投资有限公司和银华国外本钱照看有限公司三家全资子公司。此外，公司 建树投资决策委员会算作公司投资业务的最高决策机构，同期下设“主动型股票投 资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决策、基金中基金 投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个专门委员会。公 司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策经过和风险管 理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外本钱照看有限公司董事 长、银华长安本钱照看（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实践主任、中国证券业协会证券行业文化成立委员会参谋人、深圳证券交游所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵办事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限办事公 司法律支抓部司理，第一创业证券有限办事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限办事公司执 行董事，深圳第一创业革命本钱照看有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和鼎新委员会副主任；长             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和鼎新委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产照看有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券交游所第六届理事会政策磋商委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券策动机构分会会长，吉林省本钱阛阓发展促进 会会长。  吴坚先生：董事，工商照看硕士，正高等研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产策动照看集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司孤独董 事；重庆股份转让中心有限办事公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律照看委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委文牍、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展相信投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金照看有限公司。现任银华基金照看股份 有限公司董事、总司理，银华长安本钱照看（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：孤独董事，经济学博士，西席，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰球政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席各人，中国社科院大学政府照看学院西席、博士生导师，政府稀奇津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部磋商各人委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座西席。  刘星先生：孤独董事，照看学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府稀奇津贴”赢得者，寰球先进司帐（训诲）办事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会训诲分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商照看学院司帐学西席、博士生导师，中国企业照看协会常 务理事，中国照看当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤独董事职务。  封和平先生：孤独董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐磋商公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：孤独董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司孤独董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所照看，兼任 中国国外经济贸易仲裁委员会和深圳国外仲裁院(华南国外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭抽象查验区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 控制股份有限公司等上市公司孤独董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资照看有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主抓办事），第一创业证券股份有限公司磋商财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限办事公司董事、第一创业期货有限办事公司监事、第一创业期货有限办事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资照看 有限公司董事、深圳第一创业革命本钱照看有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限办事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产策动照看集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务奇迹部实践总裁兼运营照看部总司理、西 证革命投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限办事公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金照看有限公司基金奇迹部副总司理（主抓办事），湘财证券有限 办事公司稽核司理，交银施罗德基金照看有限公司运营部总司理，银华基金照看股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大栈房财务部主管，北京赛特饭馆财               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金照看股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商照看硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 办事公司。2001年起任银华基金照看有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘各人。现任银华基金副总经 理、银华国外本钱总司理，分摊指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业训戒。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱本钱，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资办事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金照看股份有限公司督察长，兼任银华长安本钱照看（北 京）有限公司董事、银华国外本钱照看有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，赢得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部革命 处主任科员，中国银监会革命监管部抽象处副处长，中国银监会革命监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安本钱照看 （北京）有限公司董事、银华国外本钱照看有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金照看股份 有限公司先后任职信息期间部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金照看有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金照看股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商照看硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，照看学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群办事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国外本钱照看有限公司董事、副总司理，银华长安本钱照看（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰革命投资有限公司监事。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   孙蓓琳女士，硕士研究生。曾接事于银华基金照看有限公司、大成基金照看有 限公司。2017年6月再次加入银华基金。现任投资照看一部基金司理。自2017年11 月08日起担任"银华聚利机动配置搀和型证券投资基金"基金司理，自2017年11月24 日起至2023年01月19日兼任"银华万物互联机动配置搀和型证券投资基金"基金司理， 自2018年03月29日起兼任"银华积极成长搀和型证券投资基金"基金司理，自2018年 理，自2019年07月05日起兼任"银华积极精选搀和型证券投资基金"基金司理。具有 从业履历。国籍：中国。   本基金历任基金司理：   胡娜女士，自2015年05月14日起至2016年10月18日历间担任本基金基金司理。   哈默女士，自2016年10月17日起至2017年11月09日历间担任本基金基金司理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限办事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 照看部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资照看部基金司理助理、投资照看一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资照看一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产照看部副总司理、民生答理有限办事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东说念主寿资产照看有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金照看股份有限公                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 司，现任公司业务副总司理、待业金投资照看部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主抓东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金照看有限公司从事研究分析办事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长搀和型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金照看有限公 司，曾任投资照看一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金照看东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同见效之日起，根据法律法例和基金合同孤独运用并照看基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金照看费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）依据基金合同及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背 了基金合同及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要 门径保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 赢得基金合同规矩的用度；  （10）依据基金合同及关联法律规矩决定基金收益的分拨决议；  （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗股东权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （14）以基金照看东说念主的时势，代表基金份额抓有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在适应关联法律、法例的前提下，制订和调治关联基金认购、申购、赎 回、迂曲和非交游过户等的业务功令；  （17）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同见效之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则照看和运用基金 财产；  （4）配备弥散的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式照看和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照看及东说念主事照看等轨制，保 证所照看的基金财产和基金照看东说念主的财产相互孤独，对所照看的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择适当合理的门径使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应基金合同等法律文献的规矩，按关联规矩计算并公告基金净值信息，确定基                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；   （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关联规矩，履行信息走漏及讲明 义务；   （12）保守基金交易精巧，不显露基金投资磋商、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开走漏前应予守密，不 向他东说念主显露；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额抓有东说念主分拨 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联规矩召集基金份额抓有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产照看业务步履的司帐账册、报表、记录和其他关连 良友15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时刻发出，况兼保 证投资者冒昧按照基金合同规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对已矣、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时讲明中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权益 时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同变成基金财产损失机，基金照看东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金照看东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担办事；   （23）以基金照看东说念主时势，代表基金份额抓有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法律步履；   （24）基金照看东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行见效， 基金照看东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实践见效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。   （四）基金照看东说念主承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 部控制轨制，选择有用门径，退避违背《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。 取有用门径，退避下列步履的发生：   （1）以基金的时势使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背规矩将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用交游（法律法例、基金合同和中国证监会另有规矩的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷办事的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违背证券交游业务功令，利用对敲、倒仓等步履来主管和淆乱阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额抓有东说念主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的控制权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他 抓有5%以上投票权的股东坏心勾通，致使股东大会表决结果滋扰社会公众股东的合 法利益；   （12）法律、法例及监管机关规矩不容从事的其他步履。              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 关法律、法例及行业范例，敦朴信用、勤勉尽责，不从事以下步履：  （1）越权或违法策动，违背基金合同或托管契约；  （2）特意毁伤基金份额抓有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；  （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；  （4）回绝、干扰、结巴或严重影响中国证监会照章监管；  （5）玩忽职守、销耗权力，不按照规矩履行职责；  （6）泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易精巧、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交游步履；  （7）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的步履。  （1）依照关联法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额抓有 东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方偏激代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；  （3）不泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 关连的交游步履；  （4）不以任何方式为其他组织或个东说念主进行证券交游。  （五）基金照看东说念主的风险照看体系和里面控制轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或期间风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东说念主建立了一套好意思满的风险照看体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险照看环境。具体包括制定风险照看计谋、主见，建树相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与期间系统，设定风险照看的时刻范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务经过中存在什么样的风险，为什么会存 在以及怎样引刮风险。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （3）分析风险。查抄存在的控制门径，分析风险发生的可能性偏激引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平分散为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别过问相应的级别。定量的方法则是筹齐截些风险目的，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的照看磋商，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理门径。  （6）监视与查抄。对已有的风险照看系统要监视及评价其照看绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）讲明与磋商。建立风险照看的讲明系统，使公司股东、公司董事会、公 司高等照看东说念主员及监管部门了解公司风险照看情状，并寻求磋商想法。  （1）里面控制的原则 并浸透到决策、实践、监督、反馈等各个策动方法。 的孤独性与巨擘性。 可行的相互制衡门径来排斥里面控制中的盲点。 经过的控制，进而达到对各项策动风险的控制。 在物理上和轨制上适当防止。对因业务需要明察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 模范和监督处罚门径。 着公司策动计谋、策动方针、策动理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面控制的主要内容               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  公司董事会爱好建立完善的公司治理结构与里面控制体系。基金照看东说念主在董事 会下建树了风险控制委员会，负责针对公司在策动照看和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的控制轨制。在稀奇情况下，风险控制委员会可依据其权力，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的喧阗。  公司照看层在总司理指挥下，讲求实践董事会确定的里面控制计谋，为了有用 贯彻公司董事会制定的策动方针及发展计谋，建树了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科想法及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核办事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查抄与监督，发生错误合规事件时向公司董事长和中国 证监会讲明。  公司风险控制东说念主员依期评估公司风险情状，范围包括扫数能对策动主见产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体策动主见产生影响的进度及可 能性，并将评估讲明报公司董事会及高层照看东说念主员。  公司里面组织结构的筹划方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 合营与制衡的原则。基金投资照看、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互孤独，况兼有孤独的讲明系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。  各业务部门里面办事岗亭单干合理、职责明确，形成相互查抄、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各办事岗亭均制定有相应的书面照看轨制。  在明确的岗亭办事轨制基础上，建树科学、合理、模范化的业务操作经过，每 项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立有用的信拒却 流渠说念，保证公司职工及各级照看东说念主员不错充分了解与其职责关连的信息，保证信 息实时投递适当的东说念主员进行处理。             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  基金照看东说念主建树了孤独于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，查抄、评价公司里面控制轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 孤独性，依期出具合规讲明，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金照看东说念主对于里面控制轨制的声明 理层的办事； 控制轨制。                   银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成随即间：1984年1月1日   法定代表东说念主：廖林   注册本钱：东说念主民币35，640，625.7089万元   接洽电话：010-66105799   接洽东说念主：郭明   （二）主要东说念主员情况   放荡2024年9月，中国工商银行资产托管部共有职工211东说念主，平均年级38岁， 职称。   （三）基金托管业务策动情况   算作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，剿袭“敦朴信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险照看和里面 控制体系、范例的照看模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东说念主职责，为境表里弘大投资者、金融资产照看机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最熟习的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 结伙产照看磋商、证券公司定向资产照看磋商、交易银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产照看、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管居品体系，同期在 国内率先开展绩效评估、风险照看等升值服务，不错为种种客户提供个性化的托管 服务。放荡2024年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1428只。自2003年以 来，本行连气儿二十一年赢得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体 评比的102项最好托管银行大奖；是赢得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 质赢得国表里金融鸿沟的抓续认同和平常好评。   （四）基金托管东说念主的里面控制情况   中国工商银行资产托管部在风险照看的实操过程中根据国外公认的里面控制 COSO准则从里面环境、风险评估、控制步履、信息与相似、监督与评价五个方面构 建起了托管业务里面风险控制体系，并纳入协调的风险照看体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉抓范例运作的原则，将建立系 统、高效的风险防御和控制体系视为办事重心。跟着阛阓环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题新情况的不休出现，资产托管部彻心透骨将风险照看置于与业务 发展同等热切的位置，视风险防御和控制为托管业务生计与发展的人命线。资产托 管部实施全员风险照看，将风险控制办事落实到具体业务部门和关连业务岗亭，每 位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从2005年于今，中国工商银行 资产托管部共十七次得手通过评估组织里面控制和安全门径最巨擘的ISAE3402审 阅，全部赢得无保属想法的控制及有用性讲明，充分标明孤独第三方对中国工商银 行托管服务在风险照看、里面控制方面的健全性和有用性的全面认同，也说明注解中国 工商银行托管服务的风险控制智力仍是与国外大型托管银行接轨，达到国外先进水 平。   （1）资产托管业务策动照看正当合规；   （2）促进完毕资产托管业务发展计谋和策动主见；   （3）资产托管业务风险照看的有用性和资产安全；   （4）提高资产托管策动效率和恶果；   （5）业务记录、司帐信息和其他策动照看关连信息的确凿、准确、好意思满、及 时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面控制应联接决策、实践和监督全过程， 秘籍资产托管业务各项业务经过和照看步履，秘籍扫数机构、部门和从业东说念主员。   （2）热切性原则。资产托管业务里面控制应在全面控制基础上，柔和热切业 务事项、重心业务方法和高风险鸿沟。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面控制应在机构建树、权责分拨及业务流 程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （4）适应性原则。资产托管业务里面控制应当与策动范畴、业务范围和风险 特色相适应，并进行动态调治，以合理成本完毕里面控制主见。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面控制应坚抓风险为本、审慎策动的理 念，建树机构或开展各项策动照看步履均应坚抓内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面控制应衡量实施成本与预期效益，以 合理成本完毕存效控制。   资产托管业务里面控制纳入全行协调的里面控制体系。   （1）总行资产托管部根据里面控制基本规矩建立健全资产托管业务里面控制 体系，算作全行托管业务的牵头照看部门，根据行内里面控制基本规矩建立健全内 部控制体系，建立与托管业务条线相适应的里面控制运行机制，确定各项业务步履 的风险控制点，制定模范协调的业务轨制；选择适当的控制门径，合理保证托管业 务经过的策动效率和恶果，组织开展资产托管业务里面控制门径的实践、监督和检 查，督促各机构落实控制门径。   （2）总行内控合规部负责指导托管业务的内控照防守事，根据年度办事重 点，依期或不依期在全行开展关连业务监督查抄，将托管业务查抄名堂整合到全行 业务监督查抄办事中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价办事。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门算作里面控制的实践机构，负责组 织开展本机构里面控制的日常运行及自查办事，实时整改、纠正、处理存在的问 题。   工商银行资产托管部爱好里面控制轨制的成立，坚抓把风险防御和控制的理念 和方法融入岗亭职责、轨制成立和办事经过中，建立了一整套里面控制轨制体系， 包括《资产托管业务照看规矩》、《资产托管业务里面控制照看办法》、《资产托管业 务全面风险照看办法》、《资产托管业务营运照看办法》、《资产托管业务合同照看办 法》、《资产托管业务档案照看办法》、《资产托管业务系统照看办法》、《资产托管业 务错误突发事件救急预案》、《资产托管业务从业东说念主员照看办法》等，在环境、制 度、经过、岗亭职责、东说念主员、授权、革命、合同、图章、服务质料、收费、反洗 钱、退避利益冲破、业务连气儿性、考核、信息系统等全方面实践里面控制门径。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   资产托管业务切实履行风险照看第一说念防地的主体职责，按照“主动防、智能 控、全面管”的照看念念路，主动将资产托管业务的风险照看纳入全行全面风险照看 体系，以“管住东说念主、管住钱、管好防地、管好底线”为照看重心，搭建适应资产托 管业务特色的风险照看架构，通过鼓励托管业务体制机制与完善集约化营运鼎新、 建立资产托管风险照看委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业 务队伍成立、科技赋能、建立健全救急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加 强东说念主员照看等门径，有用控制操立场险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次 生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性办事磋商和救急预案，具备行 之有用的灾备复原决议、充足的出动办公开荒、同城异城相聚会的备份办公场面、 必要的管当事者说念主员、科学了了的AB岗亭建树及依期演练机制。在错误突发事件发生 后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进度的评估，当令采纳或标准启 动“原场面现场+居家”、“部分同城异域+居家”、“部分异城异域+居家”、 “异域全部切换”四种决议，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机 构”形周全球、全天候营运汇聚，向客户提供连气儿性服务，确保托管居品日常交游 的实时算帐和交割。   （五）基金托管东说念主对基金照看东说念主运作基金进行监督的方法和模范   根据《基金法》、基金合同、托管契约和关联基金法例的规矩，基金托管东说念主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容步履、基金参与银行 间债券阛阓、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度 开支及收入确定、基金收益分拨、关连信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月动手。   基金托管东说念主发现基金照看东说念主违背《基金法》、基金合同、基金托管契约或关联 基金法律法例规矩的步履，应实时以书面方式文告基金照看东说念主限期纠正，基金照看 东说念主收到文告后应实时查对，并以书面方式对基金托管东说念主发出回函证据。在限期内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照看东说念主改正。基金照看东说念主对基 金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲明中国证监会。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  基金托管东说念主发现基金照看东说念主有错误违法步履，应立即讲明中国证监会，同期通 知基金照看东说念主限期纠正。                   银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                    五、关连服务机构   （一）基金份额发售机构   （1）银华基金照看股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950   传真            010-58162951 接洽东说念主     展璐   （2）银华基金照看股份有限公司网上直销交游系统 网上交游网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金照看东说念主官方网站或各大出动应用阛阓下载“银华生利 出动端站点        宝”手机 APP 或柔和“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金照看东说念主网上直销交游系统办理本基金的开户和认购手续， 具体交游细目请参阅基金照看东说念主网站公告。   A类份额其他销售机构:   （1）招商银行股份有限公司 注册地址    深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主   缪建民 客服电话    95555          网址            www.cmbchina.com   （2）西安银行股份有限公司 注册地址    陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东说念主   郭军 客服电话    96779          网址            www.xacbank.com   （3）宁波银行股份有限公司 注册地址    宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主   陆华裕 客服电话    95574          网址            www.nbcb.com.cn   （4）吉祥银行股份有限公司 注册地址    中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主   谢永林                   银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    95511-3        网址            bank.pingan.com   （5）兴业银行股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主     吕家进 客服电话    95561          网址            www.cib.com.cn   （6）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东说念主   周杰 客服电话                    网址           http://www.htsec.com   （7）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易查验区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521     网址                 www.gtja.com   （8）中信证券(山东)有限办事公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主     肖海峰 客服电话    95548    网址                  http://sd.citics.com   （9）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （10）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （11）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （12）华宝证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易查验区浦电路 370 号 2、3、4 层                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主    刘加海                                       http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                       .com   （13）广发证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址                http://www.gf.com.cn         营业网点   （14）吉祥证券股份有限公司         深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东说念主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （15）招商证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号 法定代表东说念主    霍达                                       http://www.cmschina. 客服电话     95565          网址                                       com/   （16）东方金钱证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 接洽东说念主      曾鑫杰 客服电话    95357           网址            www.18.cn   （17）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主    杨华辉                                       http://www.xyzq.com. 客服电话     95562          网址                                       cn   （18）国盛证券有限办事公司 注册地址     江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东说念主    徐丽峰 客服电话    956080   网址                   http://www.gszq.com   （19）北京增财基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 接洽东说念主      闫丽敏 客服电话     400-001-8811   网址            www.zcvc.com.cn                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （20）中国国外期货股份有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 14 号中期大厦 B 座 4 层 接洽东说念主      蔡婧 客服电话    95162     网址                  www.cifco.net   （21）全部金钱(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层 接洽东说念主      董宣 客服电话    400-0011-566 网址               www.yilucaifu.com   （22）深圳众禄基金销售股份有限公司         深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址 接洽东说念主     龚江江                           www.zlfund.cn 及 客服电话    4006-788-887 网址                           www.jjmmw.com   （23）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 接洽东说念主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址               www.lufunds.com   （24）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 接洽东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址               www.66liantai.com   （25）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 接洽东说念主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址               www.erichfund.com   （26）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 接洽东说念主      李娟 客服电话    400-821-5399    网址            www.noah-fund.com   （27）嘉实金钱照看有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 接洽东说念主      郭希璆 客服电话     400-021-8850   网址            www.harvestwm.cn                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （28）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 接洽东说念主      吴力群 客服电话    400-808-1016 网址            www.fundhaiyin.com   （29）北京钱景基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 接洽东说念主      白皓 客服电话    400-678-5095 网址            www.niuji.net   （30）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 接洽东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址            www.hcjijin.com   （31）北京展恒基金销售股份有限公司 办公地址     北京市向阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 接洽东说念主      李晓芳 客服电话    400-888-6661 网址            www.myfund.com   （32）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 接洽东说念主      董一锋 客服电话    952555   网址                www.5ifund.com   （33）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易查验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 接洽东说念主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址            www.wacaijijin.com   （34）上海通华金钱资产照看有限公司         上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址         楼 接洽东说念主     云澎 客服电话                     网址 www.tonghuafund.com   （35）上海中原金钱投资照看有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 接洽东说念主      张静怡 客服电话    400-817-5666   网址          www.amcfortune.com   （36）和讯信息科技有限公司                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 办公地址     北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 接洽东说念主      刘洋 客服电话    4009200022 网址              licaike.hexun.com   （37）天津国好意思基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 接洽东说念主      杨雪 客服电话    400-111-0889 网址            www.gomefund.com   （38）深圳市新兰德证券投资磋商有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 C 座 9 层 接洽东说念主      张燕 客服电话    4008507771 网址              t.jrj.com   （39）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 接洽东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址            www.1234567.com.cn   （40）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 接洽东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址            www.ehowbuy.com   （41）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 接洽东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                www.fund123.cn   （42）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 接洽东说念主      李丹 客服电话    95118    网址                fund.jd.com   （43）北京虹点基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区工东说念主体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 接洽东说念主      牛亚楠 客服电话    400-618-0707 网址            www.hongdianfund.com   （44）珠海盈米基金销售有限公司                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 接洽东说念主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址               www.yingmi.cn   （45）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 接洽东说念主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址               www.yixinfund.com   （46）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 接洽东说念主      王步提                                       https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                       .com.cn/   （47）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 接洽东说念主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址               www.5irich.com   （48）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 接洽东说念主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址             www.chtfund.com   （49）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 接洽东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址               www.leadfund.com.cn   （50）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 接洽东说念主      王旋 客服电话    95177    网址                   www.suning.com   （51）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易查验区福山路 33 号 11 楼 B 座 接洽东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址               www.520fund.com.cn   （52）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室                  银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 接洽东说念主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址             www.danjuanapp.com   （53）上海大奢睿基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易查验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 接洽东说念主      施燕华 客服电话    021-20292031 网址             www.gw.com.cn   （54）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 接洽东说念主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （55）阳光东说念主寿保障股份有限公司 注册地址     海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 法定代表东说念主    李科                                     http://www.sinosig.c 客服电话     95510        网址                                     om   （56）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 接洽东说念主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                 www.baiyingfund.com   （57）江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址     南京市饱读楼区中山北路国外 1413 室 接洽东说念主      孙平 客服电话    025-66046166 网址             www.huilinbd.com   （58）中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址     中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主    王滨 客服电话    95519    网址                 www.e-chinalife.com   （59）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 接洽东说念主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址             www.hgccpb.com   （60）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易查验区陆家嘴环路 333 号 502 室 接洽东说念主      刘弘义                     银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                        https://www.zocaifu. 客服电话      400-100-2666   网址                                        com/   （61）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址      北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主     张虎 客服电话    400-004-8821 网址                www.taixincf.com   （62）贵州省贵文文化基金销售有限公司           贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 注册地址           层 17 号 法定代表东说念主     陈成 客服电话    0851-85407888 网址               www.gwcaifu.com   （63）泛华普益基金销售有限公司           成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址           座 1201 号 接洽东说念主       史若芬 客服电话    400-080-3388     网址            www.pywm.com.cn   C类份额其他销售机构:   （1）兴业银行股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主     吕家进 客服电话    95561            网址            www.cib.com.cn   （2）招商银行股份有限公司 注册地址      深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主     缪建民 客服电话    95555            网址            www.cmbchina.com   （3）宁波银行股份有限公司 注册地址      宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主     陆华裕 客服电话    95574            网址            www.nbcb.com.cn   （4）吉祥银行股份有限公司 注册地址      中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主     谢永林 客服电话    95511-3          网址            bank.pingan.com   （5）西安银行股份有限公司 注册地址      陕西省西安市高新路 60 号                     银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主     郭军 客服电话    96779            网址            www.xacbank.com   （6）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址                 http://www.gf.com.cn         营业网点   （7）东方金钱证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 接洽东说念主       曾鑫杰 客服电话    95357     网址                   www.18.cn   （8）中信证券(山东)有限办事公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主     肖海峰 客服电话    95548            网址            http://sd.citics.com   （9）华宝证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易查验区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主     刘加海                                        http://www.cnhbstock 客服电话      400-820-9898   网址                                        .com   （10）国盛证券有限办事公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东说念主     徐丽峰 客服电话    956080           网址            http://www.gszq.com   （11）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东说念主   周杰 客服电话                    网址             http://www.htsec.com   （12）吉祥证券股份有限公司         深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东说念主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （13）招商证券股份有限公司                     银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号 法定代表东说念主     霍达                                        http://www.cmschina. 客服电话      95565            网址                                        com/   （14）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主     张皓 客服电话    400-990-8826       网址          www.citicsf.com   （15）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                        http://www.citics.co 客服电话      95548            网址                                        m   （16）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易查验区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521    网址                    www.gtja.com   （18）北京增财基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 接洽东说念主       闫丽敏 客服电话    400-001-8811 网址                www.zcvc.com.cn   （19）和耕传承基金销售有限公司 办公地址      郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 接洽东说念主       董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址                www.hgccpb.com   （20）北京中植基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 接洽东说念主       张敏 客服电话      400-786-8868-5   网址          www.chtfund.com                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （21）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 接洽东说念主      杨文龙 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办公地址     北京市向阳区工东说念主体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 接洽东说念主      牛亚楠 客服电话     400-618-0707   网址            www.hongdianfund.com                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （29）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 接洽东说念主      李丹 客服电话    95118     网址                  fund.jd.com   （30）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 接洽东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                   www.fund123.cn   （31）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 接洽东说念主      王旋 客服电话    95177    网址                   www.suning.com   （32）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 接洽东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址               www.ehowbuy.com   （33）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 接洽东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址               www.1234567.com.cn   （34）上海中欧金钱基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易查验区陆家嘴环路 333 号 502 室 接洽东说念主      刘弘义                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                       com/   （35）深圳市新兰德证券投资磋商有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 C 座 9 层 接洽东说念主      张燕 客服电话    4008507771 网址                 t.jrj.com   （36）天津国好意思基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 接洽东说念主      杨雪 客服电话     400-111-0889   网址            www.gomefund.com                  银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （37）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 接洽东说念主      丁晗 客服电话    400-061-8518   网址           www.danjuanapp.com   （38）和讯信息科技有限公司 办公地址     北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 接洽东说念主      刘洋 客服电话    4009200022 网址               licaike.hexun.com   （39）上海大奢睿基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易查验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 接洽东说念主      施燕华 客服电话    021-20292031 网址             www.gw.com.cn   （40）上海中原金钱投资照看有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 接洽东说念主      张静怡 客服电话    400-817-5666 网址             www.amcfortune.com   （41）上海通华金钱资产照看有限公司         上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址         楼 接洽东说念主     云澎 客服电话                     网址 www.tonghuafund.com   （42）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易查验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 接洽东说念主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址             www.wacaijijin.com   （43）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易查验区福山路 33 号 11 楼 B 座 接洽东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址             www.520fund.com.cn   （44）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 接洽东说念主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （45）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 接洽东说念主      董一锋 客服电话    952555   网址                www.5ifund.com   （46）北京展恒基金销售股份有限公司 办公地址     北京市向阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 接洽东说念主      李晓芳 客服电话    400-888-6661 网址            www.myfund.com   （47）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 接洽东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址            www.hcjijin.com   （48）北京钱景基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 接洽东说念主      白皓 客服电话    400-678-5095   网址          www.niuji.net   （49）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 接洽东说念主      吴力群 客服电话    400-808-1016   网址          www.fundhaiyin.com   （50）嘉实金钱照看有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 接洽东说念主      郭希璆 客服电话    400-021-8850 网址            www.harvestwm.cn   （51）江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址     南京市饱读楼区中山北路国外 1413 室 接洽东说念主      孙平 客服电话    025-66046166 网址            www.huilinbd.com   （52）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 接洽东说念主      李娟 客服电话    400-821-5399 网址            www.noah-fund.com   （53）上海长量基金销售有限公司                  银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 接洽东说念主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址             www.erichfund.com   （54）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 接洽东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址             www.leadfund.com.cn   （55）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 接洽东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址             www.66liantai.com   （56）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 接洽东说念主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址             www.lufunds.com   （57）深圳众禄基金销售股份有限公司         深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址 接洽东说念主     龚江江                           www.zlfund.cn 及 客服电话    4006-788-887 网址                           www.jjmmw.com   （58）阳光东说念主寿保障股份有限公司 注册地址     海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 法定代表东说念主    李科                                     http://www.sinosig.c 客服电话     95510        网址                                     om   （59）全部金钱(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层 接洽东说念主      董宣 客服电话    400-0011-566 网址             www.yilucaifu.com   （60）中国国外期货股份有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 14 号中期大厦 B 座 4 层 接洽东说念主      蔡婧 客服电话    95162    网址                 www.cifco.net   （61）中国东说念主寿保障股份有限公司                     银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主     王滨 客服电话    95519    网址                    www.e-chinalife.com   （62）贵州省贵文文化基金销售有限公司           贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 注册地址           层 17 号 法定代表东说念主     陈成 客服电话   0851-85407888     网址            www.gwcaifu.com   以上排行不分先后。   基金照看东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，采纳其他适应要求的机构销售本基金，并在基金照看东说念主网站公示。   （二）注册登记机构 称呼        银华基金照看股份有限公司 住所        深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层           北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址           层 法定代表东说念主     王珠林      接洽东说念主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                 010-58162824   （三）出具法律想法书的讼师事务所 称呼     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         接洽东说念主        陈颖华 电话        021-31358666   传真            021-31358600 承办讼师   朝晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称呼     德勤华永司帐师事务所(稀奇普通合伙) 住所及办公地        上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 址 法定代表东说念主  曾顺福      接洽东说念主          杨婧 电话     021-61418888      传真            021-63350003 承办注册司帐        郝琪、杨婧 师                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照看东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏激他关联规矩，经中国证监会2015年4月22日证监许可【2015】 及召募期利息折合的基金份额为3，004，852，656.58份，召募户数为267户。   （二）基金类别   搀和型证券投资基金   （三）基金的运作方式   契约型绽开式   （四）基金存续期限   不依期               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)              七、基金合同的见效   本基金的基金合同见效日为2015年5月14日，《基金合同》见效后，连气儿20个工 作日出现基金份额抓有东说念主数目不悦200东说念主或者基金资产净值低于5，000万元情形的， 基金照看东说念主应当在依期讲明中给予走漏；连气儿60个办事日出现前述情形的，基金管 理东说念主应当向中国证监会讲明并疏辽阔分决议，如迂曲运作方式、与其他基金合并或 者阻隔基金合同等，并召开基金份额抓有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回的场面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点名单详见本招募说 明书“五、关连服务机构”或其他关连公告。基金照看东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金照看东说念主网站公示。若基金照看东说念主或其指定的销售机构通畅电话、 传真或网上等交游方式，投资东说念主可通过上述方式进行申购与赎回。基金投资东说念主应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。  （二）基金销售对象  适应法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。  （三）申购和赎回的绽开日实时刻  投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游 所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时刻，但基金照看东说念主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办 理时刻以基金销售机构公布时刻为准。  基金合同见效后，若出现新的证券/期货交游阛阓、证券/期货交游所交游时刻 变更或其他稀奇情况，基金照看东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。  本基金已于2015年5月26日起动手办理日常申购业务。  本基金已于2015年5月26日起动手办理日常赎回业务。  基金照看东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者迂曲。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻苛刻申购、赎回或迂曲肯求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、 赎回的价钱。  （四）申购与赎回的原则               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 额净值为基准进行计算； 务时刻办理结果后不得撤消； 进行规矩赎回。   基金照看东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金照看东说念主必 须在新功令动手实施前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   （五）申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构规矩的模范，在绽开日的具体业务办理时刻内苛刻申 购或赎回的肯求。投资东说念主持理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时刻、处理功令等在基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项。投资东说念主托福申购款项，申购 成立；登记机构证据基金份额时，申购见效。   基金份额抓有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回肯求见效后，基金照看东说念主将通过登记机构偏激关连基金销售机构在T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额抓有东说念主银行账户，但中国证监会另有规矩 时除外。在发生多量赎回时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。   基金照看东说念主应以交游时刻结果前受理有用申购和赎回肯求确本日算作申购或赎 回肯求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进行 证据。T日提交的有用肯求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规矩的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不成立或无效，则投资东说念主 已缴付的申购款项本金全额退还给投资东说念主账户。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得手，而仅代表销售机构 确乎吸收到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的证据以登记机构的证据结果为准。                   银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 对于肯求的证据情况，投资者应实时查询。不然，如因肯求未得到登记机构的证据 而变成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，基金照看东说念主可根据业务功令，对上述业务办理时刻 进行调治并按照关联规矩公告。   （六）申购金额和赎回份额的限制 金账户首笔申购的最低金额为东说念主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币10 元。直销中心办理业务时以其关连功令为准，基金照看东说念主直销机构或各销售机构对 最低申购名额及交游级差有其他规矩的，以其业务规矩为准。 金份额；基金份额抓有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回肯求导致单 个交游账户的基金份额余额少于10份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 申购金额的限制。 金照看东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。具体 规矩请参见基金照看东说念主发布的关连公告。 购金额和赎回份额的数目限制。基金照看东说念主必须在调治实施前依照《信息走漏办 法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   （七）申购和赎回的用度偏激用途   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度；C类基金份额不收取申购费 用。   投资东说念主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：        申购金额（M，含申购费）           申购费率 申购费率   M＜100 万元               0.60%                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)        M≥500 万元                  按笔收取，1000 元/笔   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，赎回用度在基金份 额抓有东说念主赎回本基金份额时收取。   对抓续抓有期少于30日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对抓续 抓有期长于30日但少于3个月的投资东说念主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计 入基金财产；对抓续抓有期长于3个月但少于6个月的投资东说念主收取的赎回费，将不低 于赎回费总额的50%计入基金财产；对抓续抓有期长于6个月的投资东说念主，将不低于赎 回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付注册登记费等关连 手续费。   （1）A类基金份额赎回费率   本基金A类基金份额赎回费率具体如下：                   抓有期限（Y）                  赎回费率                     Y＜7 天                   1.50% 赎回费率              7 天≤Y＜30 天                0.75%                Y＞180 天                       0%   注：3个月指90天，6个月指180天。   （2）C类基金份额赎回费率   本基金照看东说念主对抓有C类基金份额期限少于30日的该类别基金份额的赎回收取 赎回费，对于抓有期限不少于30日的该类别基金份额不收取赎回费。具体的赎回费 率见下表：               抓有期限（Y）                       费率                     Y＜7 天                   1.50% 赎回费率               Y≥30 天                          0   本基金C类基金份额收取销售服务费，销售服务费年费率为0.3%。 有东说念主赎回基金份额时收取，赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必 要的手续费。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。                     银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 或收费方式。费率或收费方式如发生变更，基金照看东说念主应在调治实施前按照《信息 走漏办法》等关连法律法例的关联规矩在规矩媒介上刊登公告。 况制定基金促销磋商，针对投资东说念主依期或不依期地开展基金促销步履。在基金促销 步履期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金照看东说念主不错适当调低基金申 购费率和基金赎回费率，并进行公告。   （八）申购份额与赎回金额的计算方式   （1）申购的A类基金份额有用份额为按践诺证据的申购金额在扣除相应的用度 后，以当日A类基金份额净值为基准计算；申购份额计算结果保留到少量点后2位， 少量点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金扫数。   （2）赎回金额为按践诺证据的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣 除相应的用度后的余额，赎回金额、赎回用度计算结果保留到少量点后2位，少量 点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金扫数。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例1：某客户投资1，000，000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率 为0.30%，假定申购当日A类基金份额净值为1.060元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=1，000，000.00/（1＋0.30%）=997，008.97元   申购用度=1，000，000.00－997，008.97=2，991.03元   申购份额=997，008.97/1.060=940，574.50份   即：某客户投资1，000，000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基 金份额净值为1.060元，则可得到940，574.50份A类基金份额。   例2：某投资东说念主投资2，000，000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日                      银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) C类基金份额净值为1.060元，则可得到的申购份额为：    申购份额=2，000，000.00/1.060=1，886，792.45份    即：投资东说念主投资2，000，000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.060元，则其可得到1，886，792.45份C类基金份额。    （1）本基金A类基金份额的赎回金额的计算方法如下：    赎回总金额=赎回份额×T日A类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例3：某客户赎回抓有的1，000，000份A类基金份额，抓有期限为180天，其对应 的赎回费率为0.50%，假定赎回当日A类基金份额净值为1.148元，则其可得到的净 赎回金额为：    赎回总金额=1，000，000×1.148=1，148，000.00元    赎回用度=1，148，000.00×0.50%=5740.00元    净赎回金额=1，148，000.00-5740.00=1，142，260.00元    即：某抓有本基金A类基金份额180天的客户赎回抓有的1，000，000份基金份 额，假定赎回当日A类基金份额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为为    （2）本基金C类基金份额的赎回金额的计算方法如下：    赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例4：某投资东说念主赎回本基金1，000，000份C类基金份额，抓无意刻为15天，假定 赎回当日C类基金份额净值是1.250元，对应的赎回费率为0.50%，则其可得到的净 赎回金额为：    赎回总金额=1，000，000×1.250=1，250，000.00元    赎回用度＝1，250，000.00×0.50%=6，250.00元    净赎回金额=1，250，000.00－6，250.00＝1，243，750.00元    即：某抓有本基金C类基金份额15天的客户赎回抓有的1，000，000份C类基金份 额，假定赎回当日C类基金份额净值为1.250元，则可得到的净赎回金额为                  银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)    本基金的基金份额净值计算公式如下：    T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数目    本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独建树基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金份额净值的计算，保留到少量点后3位，少量点后 第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当 天收市后计算，并在T+1日内公告。遇稀奇情况，经中国证监会同意，不错适当延 迟计算或公告。    (九)基金份额的登记    投资东说念主申购基金得手后，登记机构在T+1日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续，投资东说念主自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。    投资东说念主赎回基金得手后，登记机构在T+1日为投资东说念主持理扣除权益的登记手 续。    基金照看东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调治，但 不得内容影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介 公告。    (十)回绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照看东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 阛阓价钱且继承估值期间仍导致公允价值存在错误不确定性时，经与基金托管东说念主协 商证据后，基金照看东说念主应当选择暂停接受基金申购肯求的门径。 非正常停市），导致基金照看东说念主无法计算当日基金资产净值。 额的比例达到或者跨越50%，或者变相回避50%麇集度的情形时。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 可能对基金事迹产生负面影响，或发生毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金照看东说念主决定暂停接受 投资东说念主的申购肯求时，基金照看东说念主应当根据关联规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金照看东说念主应实时复原申购业务的办理，且绽开时 间将相应顺延，基金照看东说念主有权合理调治申购业务的办理时刻并给予公告。   (十一)暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照看东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或降速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回肯求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃阛阓价钱且继承估值期间仍导致公允价值存在错误不确定性 时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金照看东说念主应当选择降速支付赎回款项或暂停接 受基金赎回肯求的门径。 非正常停市），导致基金照看东说念主无法计算当日基金资产净值。 理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求。   发生上述情形之一且基金照看东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回肯求或降速支付赎 回款项时，基金照看东说念主应实时报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金照看东说念主 应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量 的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 按基金合同的关连要求处理。基金份额抓有东说念主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能 未获受理部分给予撤消。在暂停赎回的情况排斥时，基金照看东说念主应实时复原赎回业 务的办理并公告。   (十二)多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金迂曲中转入肯求份额总和后 的余额)跨越前一绽开日的基金总份额的10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金照看东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照看东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 正常赎回模范实践。   （2）部分缓期赎回：当基金照看东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有勤苦或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金照看东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户已被接受 的赎回肯求量占已被接受的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期 赎回的，将自动转入下一个绽开日不息赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回肯求将被撤消。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。当出现多量赎回时，基金迂曲中转出份额的肯求的 处理方式恪守关连的业务功令及关连公告。   （3）在本基金出现多量赎回且单个基金份额抓有东说念主的赎回肯求跨越上一绽开 日基金总份额的20%时，基金照看东说念主以为支付该基金份额抓有东说念主的全部赎回肯求有 勤苦或以为因支付该基金份额抓有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现可能会对基 金资产净值变成较大波动时，对于该基金份额抓有东说念主当日苛刻的赎回肯求中跨越上 一绽开日基金总份额20%的部分（不含20%），基金照看东说念主不错缓期办理。对于未能               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 赎回部分，单个基金份额抓有东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。 采纳缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日不息赎回，缓期的赎回肯求与下一绽开 日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础计算赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤消。如该单个基金份额抓有东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，该单个基 金份额抓有东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低 份额的限制。当出现多量赎回时，基金迂曲中转出份额的肯求的处理方式恪守关连 的业务功令及关连公告。   对于该基金份额抓有东说念主当日苛刻的赎回肯求中未跨越上一绽开日基金总份额 他基金份额抓有东说念主的赎回肯求一并办理，况兼对于该基金份额抓有东说念主和其他基金份 额抓有东说念主的赎回肯求选择相似的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额抓有 东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入 下一个绽开日不息赎回，缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一绽开日的基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被撤消。如该单个基金份 额抓有东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，该单个基金份额抓有东说念主未能赎回部分作 自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金迂曲中转出 份额的肯求的处理方式恪守关连的业务功令及关连公告。   （4）暂停赎回：连气儿2日以上(含本数)发生多量赎回，如基金照看东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项，但 不得跨越20个办事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金照看东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他方式在《信息走漏办法》规矩的时限要求内文告基金份额抓有 东说念主，说明关联处理方法，并在2日内在规矩媒介上刊登公告。   （十三）暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的基金份额净值。 赎回时，基金照看东说念主应按照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上刊登基金重 新绽开申购或赎回的公告，并在重新绽开申购或赎回日公告最近1个绽开日的基金 份额净值。 刊登暂停公告一次；当连气儿暂停时刻跨越两个月时，基金照看东说念主不错调治刊登公告 的频率。暂停结果，基金重新绽开申购或赎回时，基金照看东说念主按照《信息走漏办 法》的关联规矩在规矩媒介上连气儿刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新 绽开申购或赎回日公告最近1个绽开日的基金份额净值。   (十四)基金迂曲   基金照看东说念主不错根据关连法律法例以及本基金合同的规矩决定开办本基金与基 金照看东说念主照看的其他基金之间的迂曲业务，基金迂曲不错收取一定的迂曲费，基金 迂曲的数额限制、迂曲费率等关连功令由基金照看东说念主届时根据关连法律法例及本基 金合同的规矩制定并公告，并提前文告基金托管东说念主与关连机构。   本基金已于2015年5月26日起动手办理日常迂曲业务。   （十五）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照看东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过 中国证监会认同的交游场面或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金照看东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东说念主应根据基金照看东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   （十六）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、适应法律法例的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额抓有东说念主弃世，其抓有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据见效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机 构要求提供的关连良友，对于适应条件的非交游过户肯求按基金登记机构的规矩办               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 理，并按基金登记机构规矩的模范收费。  (十七)基金的转托管  基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。  （十八）依期定额投资磋商  基金照看东说念主不错为投资东说念主持理依期定额投资磋商，具体功令由基金照看东说念主另行 规矩。投资东说念主在办理依期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金照看东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资计 划最低申购金额。  本基金已于2015年5月26日起动手办理依期定额投资业务。  （十九）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益为现 金红利部分，按照按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额）先行一并冻 结。被冻结基金份额仍然参与收益分拨。  （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或关连公告。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 九、基金的投资   (一)投资主见   通过对股票阛阓、债券阛阓的走势预判，在严格控制风险的前提下为投资东说念主获 取稳健申诉。   (二)投资范围   本基金的投资对象是具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板、存托凭证偏激他经中国证监会核准上市的股票）、繁衍 器具（权证、股指期货等）、债券等固定收益类金融器具（包括国债、央行单子、 金融债、企业债、公司债、次级债、场合政府债券、中期单子、可迂曲公司债券 （含分离交游的可迂曲公司债券）、可交换债券、短期融资券、资产支抓证券、债 券回购、银行进款等）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须适应中国证监会关连规矩）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金照看东说念主在履行适 当模范后，不错将其纳入投资范围，无需召开抓有东说念主大会。   本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%，权证投资占 基金资产净值的比例为0%–3%，每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游 保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照看东说念主在履行 适当模范后，不错调治上述投资品种的投资比例。   (三)投资策略   本基金将继承定量和定性相聚会的分析方法，聚会对宏不雅经济环境、国度经济 政策、行业发展情状、股票阛阓风险、债券阛阓举座收益率弧线变化和资金供求关 系等成分的定性分析，抽象评价种种资产的阛阓趋势、预期风险收益水柔顺配置时 机。在此基础上，本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现款等各 类金融资产的配置比例进行实时动态调治。              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  在股票的采纳上，本基金将运用定量与定性的目的相聚会的方法，选择“自下 而上”的选股策略，以价值选股、组合投资为原则，采纳具备估值眩惑力、增长潜 力显赫的公司股票。通过采纳流动性较好的股票，保证组合的流动性；通过采纳具 有高涨或分成后劲的股票，保证组合的收益性；通过分布投资、组合投资，斥责个 股风险与麇集度风险。通过“从下到上”精选个股，强更动态择时选股的主动照看 策略，柔和具有高成长性和估值上风的个股，并在此基础上运用动态调治的资产配 置期间及相应的数目化方法进行组合照看，提高投资组合绩效。  对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相聚会的方式，精选出具有相比上风的存托凭证。  本基金将在分析和判断国表里宏不雅经济时势、阛阓利率走势、信用利差情状和 债券阛阓供求关系等成分的基础上，动态调治组合久期和债券的结构，并通过自下 而上精选债券，获取优化收益。  （1）债券类金融器具类属配置策略  类属配置是指对各阛阓及各式类的债券类金融器具之间的比例进行当令、动态 的分拨和调治，确定最能适应本基金风险收益特征的资产组合。具体包括阛阓配置 和品种采纳两个层面。  在阛阓配置层面，本基金将在控制阛阓风险与流动性风险的前提下，根据交游 所阛阓和银行间阛阓等阛阓债券类金融器具的到期收益率变化、流动性变化和阛阓 范畴等情况，相机调治不同阛阓中债券类金融器具所占的投资比例。  在品种采纳层面，本基金将基于各品种债券类金融器具收益率水平的变化特 征、宏不雅经济瞻望分析以及税成绩分的影响，抽象计议流动性、收益性等成分，采 取定量分析和定性分析聚会的方法，在各式债券类金融器具之间进行优化配置。  （2）久期调治策略  债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏不雅经济情状和 货币政策等成分的分析判断，形成对畴昔阛阓利率变动标的的预期，进而主动调治 所抓有的债券资产组合的久期，达到增多收益或减少损失的目的。  当预期阛阓总体利率水平斥责时，本基金将延长所抓有的债券组合的久期，从 而不错在阛阓利率践诺下降时赢得债券价钱上升收益；反之，当预期阛阓总体利率 水平上升时，则斥责组合久期，以回避债券价钱下降的风险带来的本钱损失，赢得                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 较高的再投资收益。   （3）收益率弧线配置策略   本基金将抽象观察收益率弧线和信用利差弧线，通过预期收益率弧线形态变化 和信用利差弧线走势来调治投资组合的头寸。   在观察收益率弧线的基础上，本基金将确定继承麇集策略、哑铃策略或梯形策 略等，以从收益率弧线的形变和不同期限信用债券的相对价钱变化中赢利。一般而 言，当预期收益率弧线变陡时，本基金将继承麇集策略；当预期收益率弧线变平 时，将继承哑铃策略；在预期收益率弧线不变或平行出动时，则继承梯形策略。   本基金还将通过研究影响信用利差弧线的经济周期、阛阓供求关系和流动性变 化等成分，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。   （4）基于信用变化策略   信用债券的信用利差与债券刊行东说念主所在行业特征和自身情况密切关连。本基金 将通过行业分析、公司资产欠债分析、公司现款流分析、公司运营照看分析和公司 发展出息分析等邃密的拜访研究，依靠本基金里面信用评级系统建立信用债券的内 部评级，分析失约风险及合理的信用利差水平，对信用债券进行孤独、客不雅的价值 评估。   （5）息差策略   当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于 债券，从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购利率）的套利价值。   （6）信用债券精选策略   本基金将根据信用债券阛阓的收益率水平，在抽象计议信用等第、期限、流动 性、阛阓分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等成分的基础上，建立不同品 种的收益率弧线瞻望模子和信用利差弧线瞻望模子，并通过这些模子进行估值，重 点采纳具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、 预期信用质料将改善、期权和债权隆起、属于革命品种而价值尚未被阛阓充分发 现。   （7）可迂曲公司债券投资策略   本基金在抽象分析可迂曲公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等 成分的基础上，继承Black-Scholes期权订价模子和二叉树期权订价模子等数目化 估值器具评定其投资价值，采纳其中安全旯旮较高、刊行要求相对优惠、流动性良                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 好，况兼基础股票基本面优良、具有较强盈利智力、成长出息好、股性活跃并具有 较高高涨后劲的品种，以合理价钱买入并抓有，根据内含收益率、折溢价比率、久 期、凸性等成分构建可迂曲公司债券投资组合，获取稳健的投资申诉。此外，本基 金将通过分析不同阛阓环境下可迂曲公司债券股性和债性的相对价值，通过对标的 转债股性与债性的合理订价，竭力采纳被阛阓低估的品种，进而构建本基金可迂曲 公司债券的投资组合。   当本基金所抓有的可迂曲公司债券与正股之间存在套利契机或者可迂曲公司债 券流动性暂时不实时，为完毕投资收益最大化，本基金将把所抓有的可迂曲公司债 券转股并择机抛售。   （8）资产支抓证券投资策略   本基金将深入分析资产支抓证券的阛阓利率、刊行要求、支抓资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面成分，推测资产失约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支抓证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，支持继承蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。   本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金照看东说念主主 要通过选择有用的组合策略，将权证算作风险照看及斥责投资组合风险的器具。   本基金投资股指期货将根据风险照看的原则，主要采纳流动性好、交游活跃的 股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，斥责股票仓位平常调治的交 易成本。   (四)事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：一年期东说念主民币依期进款基准利率（税后）+1.00%。   本基金的投资主见旨在为抓有东说念主提供高于依期进款的巩固升值申诉，从过往历 史数据看，“一年期东说念主民币依期进款基准利率（税后）+1.00%”绝大部分时刻都能 校服通货彭胀，阛阓上同类基金也多继承访佛的事迹相比基准。抽象本基金的投资 主见和阛阓情况，本基金的事迹相比基准定为“一年期东说念主民币依期进款基准利率 （税后）+1.00%”。   如果畴昔利率阛阓化鼓励导致资金成本大幅跨越一年期东说念主民币依期进款基准利 率，或通货彭胀光显上行，或者关连数据编制单元住手编制、公布该基准利率，或               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 有更具巨擘、更科学的恰当用于本基金的事迹相比基准时，基金照看东说念主和基金托管 东说念主协商一致并履行关连模范后，不错变更本基金事迹相比基准，报中国证监会备案 并实时公告，而无需召开基金份额抓有东说念主大会。   (五)风险收益特征   本基金为搀和型基金，其预期风险、预期收益高于货币阛阓基金和债券型基 金。   (六)投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，保 抓不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10％；   （4）本基金照看东说念主照看的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10％；   （5）基金照看东说念主照看的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开期的 依期绽开基金）抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可畅通 股票的15%；本基金照看东说念主照看的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅通股 票，不得跨越该上市公司可畅通股票的30%；   （6）本基金抓有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的3％；   （7）本基金照看东说念主照看的全部基金抓有的并吞权证，不得跨越该权证的   （8）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得跨越上一交游日基金资产 净值的0.5％；   （9）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产支抓证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；   （10）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （11）本基金抓有的并吞(指并吞信用级别)资产支抓证券的比例，不得跨越该                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资产支抓证券范畴的10％；   （12）本基金照看东说念主照看的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产支抓证 券，不得跨越其种种资产支抓证券共计范畴的10％；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跨越基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照看东说念主之外的 成分致使基金不适应前款所规矩比例限制的，基金照看东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基金 抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再适应投资模范，应在评级讲明 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金过问寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；本基金在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （18）当本基金抓有股指期货时，恪守以下中国证监会规矩的投资限制： 资产净值的10%； 和，不得跨越基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等； 股票总市值的20%；   本基金照看东说念主应当按照中国金融期货交游所要求的内容、样貌与时限向交游所 讲明所交游和抓有的卖出期货合约情况、交游目的及对应的证券资产情况等；                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 算）应当适应基金合同对于股票投资比例的关联约定； 得跨越上一交游日基金资产净值的20%；   （19）本基金的基金资产总值不得跨越基金资产净值的140%；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实践，与境内 上市交游的股票合并计算；   （21）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（14）、（15）项外，因证券、期货阛阓波动、上市公司 合并、基金范畴变动等基金照看东说念主之外的成分致使基金投资比例不适应上述规矩投 资比例的，基金照看东说念主应当在10个交游日内进行调治，但中国证监会规矩的稀奇情 形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金照看东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同见效之日起动手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照看东说念主在履 行适当模范后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准，且无需经基 金份额抓有东说念主大会审议。   为惊叹基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金照看东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不高洁的证券交游步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他步履。   运用基金财产买卖基金照看东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、践诺控制东说念主或者与 其有其他错误是非关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交游的，应当适应基金的投资主见和投资策略，恪守基金份额抓有东说念主利益优 先的原则，防御利益冲破，适应中国证监会的规矩，并履行信息走漏义务，建立健                   银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。关连交游必须预先得到 基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予走漏。错误关联交游应提交基金照看东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照看东说念主董事会应至少每半年对 关联交游事项进行审查。  法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受关连限制。  (七)基金的融资、融券  本基金不错按照国度的关联规矩进行融资、融券关连业务。  （八）侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金照看东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商司帐师事务所 想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有错误影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。  （九）投资组合讲明  基金照看东说念主的董事会及董事保证本讲明所载良友不存在虚伪纪录、误导性述说 或错误遗漏，并对其内容的确凿性、准确性和好意思满性承担个别及连带办事。  基金托管东说念主中国工商银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合讲明 和基金事迹中的数据进行了复核。  本投资组合讲明所载数据放荡2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                              占基金总资产的比  序号              名堂           金额（元）                                                例（%）          其中：股票                286，392，660.39       79.80          其中：债券                             -           -                  银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)      资产支抓证券                                  -           -      其中：买断式回购的买入返                                              -           -      售金融资产                                              占基金资产净值比例 代码        行业类别        公允价值（元）                                                 （%） A    农、林、牧、渔业                            -               - B    采矿业                     50，901，002.88          14.20 C    制造业                 173，706，403.38             48.45      电力、热力、燃气及 D                            25，306，444.00           7.06      水坐蓐和供应业 E    建筑业                     13，595，300.00           3.79 F    批发和零卖业                   8，992，137.00           2.51      交通运载、仓储和邮 G                            13，891，373.13           3.87      政业 H    住宿和餐饮业                              -               -      信息传输、软件和信 I                                        -               -      息期间服务业 J    金融业                                 -               - K    房地产业                                -               - L    租借和商务服务业                            -               -      科学研究和期间服务 M                                        -               -      业      水利、环境和环球设 N                                        -               -      施照看业      住户服务、修理和其 O                                        -               -      他服务业 P    训诲                                  -               - Q    卫生和社会办事                             -               - R    文化、体育和文娱业                           -               - S    抽象                                  -               -                     银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)          共计           286，392，660.39                       79.88     注：本基金本讲明期末未抓有港股通投资股票。                                            公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码      股票称呼 数目（股）                                             （元）       例（%）     注：本基金本讲明期末未抓有债券。     注：本基金本讲明期末未抓有债券。 投资明细     注：本基金本讲明期末未抓有资产支抓证券。 细     注：本基金本讲明期末未抓有贵金属。                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  注：本基金本讲明期末未抓有权证。  注：本基金本讲明期末未抓有股指期货。  本基金在本讲明期未投资股指期货。  本基金在本讲明期未投资国债期货。  注：本基金本讲明期末未抓有国债期货。  本基金在本讲明期未投资国债期货。 查，或在讲明编制日前一年内受到公开虚拟、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开虚拟、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库之外的情形。  序号        称呼                  金额（元）             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注：本基金本讲明期末未抓有处于转股期的可迂曲债券。 注：本基金本讲明期末前十名股票中不存在畅通受限的情况。 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与共计可能有各异。                             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                               十、基金的事迹    基金照看东说念主依照恪遵法守、敦朴信用、严慎勤勉的原则照看和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）本基金A类基金份额净值增长率与事迹相比基准收益率相比表                                   事迹相比                          净值增 事迹相比                     净值增长          基准收益          阶段              长率标 基准收益      ①-③                                     ②-④                     率①            率模范差                          准差② 率③                                   ④  自基金合同见效日 (2015 年 5 月 14 日)  起至 2015 年 12 月                      -2.43% 0.94%  1.25%    0.01%    -3.68% 0.93%  自基金合同见效日 (2015 年 5 月 14 日) 起至 2024 年 6 月 30         日     （二）本基金C类基金份额净值增长率与事迹相比基准收益率相比表                                   事迹相比                          净值增 事迹相比                     净值增长          基准收益          阶段              长率标 基准收益      ①-③                                     ②-④                     率①            率模范差                          准差② 率③                                   ④                         银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 自 C 类份额成立日  （2016 年 4 月 1 日）至 2016 年 12 月                    -2.60% 0.93%  1.25%    0.01%    -3.85% 0.92%  自 C 类份额成立日   （2016 年 4 月 1  日）起至 2024 年 6       月 30 日               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)               十一、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据关连法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照看东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户 相孤独。  （四）基金财产的支抓和贬责  本基金财产孤独于基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主支抓。基金照看东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。  基金照看东说念主、基金托管东说念主因照章已矣、被照章撤消或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金照看东说念主照看运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照看东说念主照看运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)               十二、基金资产估值  (一)估值目的  基金资产的估值目的是客不雅、准确地响应基金关连金融资产的公允价值，并为 基金份额提供计价依据。  (二)估值日  本基金的估值日为本基金关连的证券交游场面的交游日以及国度法律法例规矩 需要对外皮露基金净值的非交游日。  (三)估值方法  （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交游所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的错误事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了错误变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的错误事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及错误变化成分，调治 最近交游市价，确定公允价钱；  （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交游 的，且最近交游日后经济环境未发生错误变化，按最近交游日的收盘价估值。如最 近交游日后经济环境发生了错误变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及错误变 化成分，调治最近交游市价，确定公允价钱；  （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济 环境未发生错误变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了错误变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及错误变化成分，调治最近交游市价，确定公允价钱；  （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，继承估值期间确定公允价值。 交游所上市的资产支抓证券，继承估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票实践。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公开刊行未上市的股票、债券和权证，继承估值期间确定公允价 值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）初度公开刊行有明确锁依期的股票，并吞股票在交游所上市后，按交游 所上市的并吞股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁依期的股票，按监管机构 或行业协会关联规矩确定公允价值。 值期间确定公允价值。 值。 价的，且最近交游日后经济环境未发生错误变化的，继承最近交游日结算价估值。 照看东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新规矩估值。  如基金照看东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范 及关连法律法例的规矩或者未能充分惊叹基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处分。  根据关联法律法例，基金资产净值及基金份额净值计算和基金司帐核算的义务 由基金照看东说念主承担。本基金的基金司帐办事方由基金照看东说念主担任，因此，就与本基 金关联的司帐问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的意 见，按照基金照看东说念主对基金净值信息的计算结果对外给予公布。  (四)估值对象  基金所领有的股票、股指期货合约、权证、债券和银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。  (五)估值模范                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 类基金份额的余额数目计算，精准到0.001元，少量点后第4位四舍五入。国度另有 规矩的，从其规矩。   基金照看东说念主于每个估值日计算基金资产净值及种种基金份额的基金份额净值， 并按规矩公告。 本基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照看东说念主每个估值日对基金资产估值后，将 种种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金照看东说念主按约定对外公布。   (六)估值舛错的处理   基金照看东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的门径确保基金资产估值的 准确性、实时性。当A类基金份额或C类基金份额净值少量点后3位以内(含第3位)发 生估值舛错时，视为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照看东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪恶变成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的责 任东说念主应当对由于该估值舛错遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 舛错处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值舛错办事方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错办事方承担；由 于估值舛错办事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误办事方对径直损失承担补偿办事；若估值舛错办事方仍是积极协调，况兼有协助 义务确当事东说念主有弥散的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿办事。估值 舛错办事方搪塞更正的情况向关联当事东说念主进行证据，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的办事方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合障碍损失负责， 况兼仅对估值舛错的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 估值舛错办事方仍搪塞估值舛错负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不 全部返还不当得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错办事方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当事东说念主享有 要求托福不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主仍是将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的不当得利返还的总 和跨越其践诺损失的差额部分支付给估值舛错办事方。   （4）估值舛错调治继承尽量复原至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛错发生的 原因确定估值舛错的办事方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错变成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的办事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向关联当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计算出现舛错时，基金照看东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并选择合理的门径退避损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照看东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金照看东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   (七)暂停估值的情形 时； 认后，基金照看东说念主应当暂停估值；               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  在上述第3项情形下，基金照看东说念主还应当选择降速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回肯求的门径。  (八)基金资产净值、基金份额净值的证据  基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值由基金照看东说念主负责计算，基金托 管东说念主负责进行复核。基金照看东说念主应于每个估值日交游结果后计算当日的基金资产净 值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结 果复核证据后发送给基金照看东说念主，由基金照看东说念主按规矩对基金净值给予公布。  (九)稀奇情况的处理 算作基金资产估值舛错处理。 误，基金照看东说念主和基金托管东说念主天然仍是选择必要、适当、合理的门径进行查抄，但 未能发现舛错的，由此变成的基金资产估值舛错，基金照看东说念主和基金托管东说念主奉命赔 偿办事，但基金照看东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必要的门径排斥或削弱由此变成 的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)               十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连 用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放荡收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 每次收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的10%，若《基金合同》见效不悦3个 月可不进行收益分拨； 采纳现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额抓有东说念主不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成；红利再投方式免收再投资的用度； 一类别基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值； 额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供 分拨利润将有所不同；   本基金每次收益分拨比例详见基金照看东说念主发布的公告。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议确凿定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金照看东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计算截止日）的时刻不              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 得跨越15个办事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额抓有东说念主自行承 担。当基金份额抓有东说念主的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续 用度时，基金登记机构可将该基金份额抓有东说念主的现款红利转为基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务功令》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩。                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                十四、基金的用度与税收   (一)基金用度的种类 裁费等法律用度； 用。   (二)基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照看费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。照看费的计算方 法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金照看费   E为前一日的基金资产净值   基金照看费逐日计提，按月支付。由基金照看东说念主向基金托管东说念主发送基金照看费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2个办事日内从基金财产中一次性支 付给基金照看东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日结果之日起2个办事日内或不可抗力情形排斥之日起2个办事 日内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计算                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金照看东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2个办事日内从基金财产中一次性支 付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日结果之日起2个办事日内或不可抗力情形排斥之日起2个办事 日内支付。   本基金C类基金份额的销售服务费年费率为0.3%。销售服务费计提的计算公式 如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。经基金照看东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由 基金托管东说念主于次月首日起2个办事日内从基金资产中一次性支付给基金照看东说念主。若 遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、休息 日结果之日起2个办事日内或不可抗力情形排斥之日起2个办事日内支付。   上述“一、基金用度的种类中”第4－10项用度，根据关联法例及相应契约规 定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。”   (三)不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   (四)实施侧袋机制期间的基金用度             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)               十五、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》见效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照关联规矩编制基金司帐报表； 以书面方式证据。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介公告。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            十六、基金的信息走漏  （一）本基金的信息走漏应适应《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《基金合同》偏激他关联规矩。  （二）信息走漏义务东说念主  本基金信息走漏义务东说念主包括基金照看东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大 会的基金份额抓有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和作歹东说念主 组织。  本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩走漏基金信息，并保证所走漏信息的确凿性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予走漏的基金信息 通过适应中国证监会规矩条件的寰球性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介走漏，并保证基金投 资东说念主冒昧按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息良友。  （三）本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：  （四）本基金公开走漏的信息应继承华文文本。同期继承外文文本的，基金信 息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。  本基金公开走漏的信息继承阿拉伯数字；除颠倒说明外，货币单元为东说念主民币 元。  （五）公开走漏的基金信息  公开走漏的基金信息包括：                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额抓有东说念主大会召开的功令及具体模范，说明基金居品的脾气等触及基金投资者 错误利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地走漏影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息走漏 及基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生 错误变更的，基金照看东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照看东说念主至少每年更新一次。基 金阻隔运作的，基金照看东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金照看东说念主在基金财产支抓及基金运 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品良友概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金提要信息。《基金合同》见效后，基金居品良友提要的信息发生错误变更 的，基金照看东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品良友提要，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品良友提要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照看东说念主不再更新基金居品良友概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照看东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》选录登载在规矩媒介上；基金照看东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管契约登载在各自网站上。   基金照看东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   基金照看东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》见效公告。   《基金合同》见效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金照看东说念主应当 至少每周公告一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金照看东说念主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽开日的种种基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金照看东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站走漏半年 度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金照看东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计算方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者冒昧在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。  基金照看东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度 讲明登载在规矩网站上，并将年度讲明指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲明应当经过适应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所 审计。  基金照看东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中 期讲明登载在规矩网站上，并将中期讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  基金照看东说念主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度讲明，将 季度讲明登载在规矩网站上，并将季度讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》见效不及2个月的，基金照看东说念主不错不编制当期季度讲明、中期 讲明或者年度讲明。  讲明期内出现单一投资东说念主抓有基金份额比例达到或跨越基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者权益，基金照看东说念主应当至少在季度讲明、中期讲明、年度报 告等依期讲明文献中“影响投资者决策的其他热切信息”项下走漏该投资东说念主的类 别、讲明期末抓有份额及占比、讲明期内抓有份额变化情况及本基金的专有风险。  本基金抓续运作过程中，应当在基金年度讲明和中期讲明中走漏基金组结伙产 情况偏激流动性风险分析等。  本基金发生错误事件，关联信息走漏义务东说念主应当在2日内编制临时讲明书，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。  前款所称错误事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 错误影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金算帐；   （3）迂曲基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照看东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金照看东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照看东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照看东说念主变更抓有百分之五以上股权的股东、基金照看东说念主的践诺控制 东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金照看东说念主的高等照看东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金照看东说念主的董事在最近12个月内变更跨越百分之五十，基金照看东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金照看业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照看东说念主或其高等照看东说念主员、基金司理因基金照看业务关连步履受到 错误行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务关连步履受到错误行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照看东说念主运用基金财产买卖基金照看东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、 践诺控制东说念主或者与其有错误是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他错误关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）照看费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提 方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价舛错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并缓期办理；              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （19）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （20）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项；   （21）基金调治份额类别建树；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等错误事项 时；   （24）基金信息走漏义务东说念主以为可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价 格产生错误影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓 有东说念主权益的，关连信息走漏义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开线路，并将有 关情况立即讲明中国证监会。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同阻隔的，基金照看东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐讲明。基金财产算帐小组应当将算帐讲明登载在规矩网站上，并将 算帐讲明指示性公告登载在规矩报刊上。   本基金投资股指期货的，在季度讲明、中期讲明、年度讲明等依期讲明和招募 说明书（更新）等文献中走漏股指期货交游情况，包括投资政策、抓仓情况、损益 情况、风险目的等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否适应 既定的投资政策和投资主见等。   本基金投资资产支抓证券，基金照看东说念主应在基金年度讲明及中期讲明中走漏其 抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和讲明期内扫数 的资产支抓证券明细。基金照看东说念主应在基金季度讲明中走漏其抓有的资产支抓证券 总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和讲明期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前10名资产支抓证券明细。              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金实施侧袋机制的，关连信息走漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （六）信息走漏事务照看   基金照看东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏照看轨制，指定专门部门及高 级照看东说念主员负责照看信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当适应中国证监会关连基金信息披 露内容与样貌准则等法律法例规矩。   基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金照看东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份额 申购赎回价钱、基金依期讲明、更新的招募说明书、基金居品良友提要、基金算帐 讲明等公开走漏的关连基金信息进行复核、审查，并向基金照看东说念主进行书面或电子 证据。   基金照看东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采纳一家报刊走漏本基金信息。基 金照看东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证关连报送信息的确凿、准确、好意思满、实时。   基金照看东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介走漏信息，然而其他环球媒介不得早于规矩媒介走漏信息，况兼在不 同媒介上走漏并吞信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计讲明、法律想法书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   基金照看东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主培植信息走漏服务的质料。具体要求应当适应中国证监 会及自律功令的关连规矩。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金照看东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。           银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) （八）本基金信息走漏事项以法律法例规矩及本章从简定的内容为准。                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金照看东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商司帐师事务所 想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照看东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用适应《中华 东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计想法。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额抓有东说念主的原有账户为基 础，按照当日份额，证据相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申 购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理 主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金照看东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金照看东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （3）除基金照看东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋 账户份额。多量赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求跨越前一绽开日主 袋账户总份额的10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金照看东说念主计算各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需计议主袋账户资产。   基金照看东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调治，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金照看东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （1）侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取基金照看费。  （2）与侧袋账户关联的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免。  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分拨条件的情形下，基 金照看东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。  （1）基金净值信息  基金照看东说念主应按照本招募说明书“基金的信息走漏”部分规矩的基金净值信息 走漏方式和频率走漏主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停走漏 侧袋账户份额净值。  （2）依期讲明  侧袋机制实施期间，基金照看东说念主应当在基金依期讲明中走漏讲明期内特定资产 处置进展情况，走漏讲明期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不算作基金照看东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  （3）临时公告  基金照看东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生错误影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等热切信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额抓有东说念主支付的款项、关连用度发生情况等热切信息。  特定资产以可出售、可转让、复原交游等方式复原流动性后，基金照看东说念主应当 按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款项。  阻隔侧袋机制后，基金照看东说念主实时聘用适应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的 司帐师事务所进行审计并走漏专项审计想法。  （三）本部分对于侧袋机制的关连规矩，但凡径直援用法律法例或监管功令的             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致关连内容被取消或变更的，基金照看东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行适当模范后，可径直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                十八、风险揭示   （一）阛阓风险   本基金投资于证券阛阓，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境成分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生错误变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或固定收益类关连投资器具的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或固定收益类关连投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款方式来分拨，而现款的购买力可能因为通货彭胀 的影响而下降，从而给投资东说念主带来践诺收益水平下降的风险。   阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主时时会欺骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的固定收益证券上，从而影响 投资组合的举座申诉率。   上市公司的策动情状受多种成分的影响，如管明智力、行业竞争、阛阓出息、 期间更新、财务情状、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资的上市公司策动不善，其股票价钱可能着落，或者冒昧用于分拨的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料到的变化。天然基金不错通过投 资种种化来分布这种非系统风险，但不行十足幸免。  信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在交游过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东说念主失约、回绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货彭胀率提高，基金的践诺投资价值会因此斥责。  由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不行正常实践，导致 了基金资产损失的风险。  （二）基金运立场险  在本基金照看运作过程中基金照看东说念主的常识、训戒、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金照看东说念主的职业操守和说念德模范同样都有可能对本基金申诉带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金照看东说念主的成分而影响基金收益水平。  关连当事东说念主在业务各方法操作过程中，可能因里面控制存在残障或者东说念主为成分 变成操作造作或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违法交游、司帐 部门诈骗、交游舛错等。  在基金的各式交游步履或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而 影响交游的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种期间风险可能来自基金 照看东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券交游所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限办事公司等等。  （三）其他风险  计算机、通信系统、交游汇聚等期间保障系统或信息汇聚支抓出现颠倒情况， 可能导致基金的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 常时限炫耀产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险； 照看东说念主自身径直控制智力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额抓有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失；   （四）本基金的专有风险   基金照看东说念主爱好股票投资风险的防御，天然股票投资仓位在0%–95%内机动配 置，但无法十足回避股票阛阓的着落风险。   （1）基差风险   在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）系统性风险   组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不行 十足对冲现货的风险，组合存在系统性走漏的风险。   （3）保证金风险   居品的期货头寸，如果未预留弥散现款，在阛阓出现顶点情况时，可能碰到保 证金不及而被强制平仓的风险。   （4）合约缓期风险   组合抓有的主力合约交割日操纵，需要更换合约进行缓期，如果合约的基差不 利或流动性不及，缓期会面对风险。   （1）阛阓风险   科创板个股麇集来改过一代信息期间、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新期间和计谋新兴产业鸿沟。大多数企业为初创型公司，企业畴昔                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级阛阓投资存在各异，举座投资难 度加大，个股阛阓风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，阛阓风险随之上升。  （2）流动性风险  科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须知足交游满两年况兼资金在50万以 上才可参与，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会变成阛阓的流动性风险。  （3）信用风险  科创板试点注册制，对策动情状欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。  （4）麇集度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易麇集投资于少量个股，市 场可能存在高麇集度情状，举座存在麇集度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为阛阓认同度较高的科技革命企业，在企业策动及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股关连性较高，阛阓表现欠安时，系统性风险将更为显赫。  （6）政策风险  国度对高新期间产业扶抓力度及爱好进度的变化会对科创板企业带来较大影 响，国外经济时势变化对计谋新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。  本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波动 以致出现较大亏本的风险，以及与革命企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及交游机制等关连的风险。  侧袋机制是一种流动性风险照看器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和迂曲，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用侧袋机制 时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额抓有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金照看东说念主在 基金依期讲明中走漏讲明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照看 东说念主不承担任何保证和承诺的办事。   基金照看东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照看东说念主计算各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金走漏的业 绩目的不行响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）上市公司策动风险   北交所上市企业主要为革命成长型企业，广泛具有范畴小、对期间依赖性强、 期间迭代快、议价智力不彊等特色，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗阛阓风险和行业风险智力较弱，存在较 大策动风险，由此可能对基金净值变成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券交游所，北交所竞价交游建树了更宽的涨跌幅限制，股票上 市交游首日不设涨跌幅限制，自后涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低，机构投资 者抓有个股多量畅扫数这个词将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金面对无法实时变现偏激他关连流动性风险。   （4）转板风险   北交所上市公司在知足关连法律法例和证监会规矩的基本上市条件并适应交游 所规矩的具体上市条件的，可肯求转板上市。不管北交所上市公司是否转板得手， 均可能引起基金净值波动。              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （5）退市风险  北交所上市公司后续策动期间如果触及关连法律法例、证监会及交游所等规矩 的退市情形，可能面对被阻隔上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。  （6）系统性风险  因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其交易模式、盈利风险、事迹波动 等特征较为相似，基金难以通过分布投资斥责投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。  同期，北交所上市公司平移改过三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值关连性较高，政策空窗期或阛阓表现欠安时，系 统性风险将更为显赫。  （7）麇集度风险  北交所为新设交游所，初期可投资标的较少，投资者容易麇集投资于少量个 股，阛阓可能存在高麇集度情状。  （8）政策风险  国度对高新期间、专精特新企业扶抓力度及爱好进度的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，国外经济时势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。  （9）监管功令变化的风险  北交所关连法律、行政法例、部门规章、范例性文献和交游所业务功令，可能 根据阛阓情况进行改造和完善，或者补充制定新的法律法例和业务功令，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应调治变化。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)       十九、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓 有东说念主大会决议通过的事项，由基金照看东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 自决议见效后两个办事日内在规矩媒介公告。  (二) 《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主连续的；  (三)基金财产的算帐 立算帐小组，基金照看东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东说念主、适应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组协调接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （4）制作算帐讲明；  （5）聘用司帐师事务所对算帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律想法书；  （6）将算帐讲明报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  (四)算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  (五)基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分拨。  (六)基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联错误事项须实时公告；基金财产算帐讲明经适应《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律想法书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲明登载在 规矩网站上，并将算帐讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  (七)基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            二十、基金合同的内容选录  一、基金份额抓有东说念主、基金照看东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金照看东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并 照看基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照看费以及法律法例规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额抓有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选择必要门径保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理；  （9）担任或奉求其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分拨决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗股东权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （14）以基金照看东说念主的时势，代表基金份额抓有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金提供服务的外部机构；  （16）在适应关联法律、法例的前提下，制订和调治关联基金认购、申购、赎 回、迂曲和非交游过户等的业务功令；  （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》见效之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则照看和运用 基金财产；  （4）配备弥散的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式照看和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照看及东说念主事照看等轨制，保 证所照看的基金财产和基金照看东说念主的财产相互孤独，对所照看的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择适当合理的门径使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；  （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金交易精巧，不显露基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向 他东说念主显露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额抓有东说念主              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩召集基金份额抓有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产照看业务步履的司帐账册、报表、记录和其他关连 良友15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时刻发出，况兼保 证投资者冒昧按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开 良友，并在支付合理成本的条件下得到关联良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对已矣、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时讲明中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权 益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金照看东说念主应为基金份额抓有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照看东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担办事；   （23）以基金照看东说念主时势，代表基金份额抓有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金照看东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金照看东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 （税后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实践见效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照看东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照看东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成错误损失的情 形，应呈报中国证监会，并选择必要门径保护基金投资者的利益；  （4）根据关连阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资 所需账户，为基金办理证券、期货交游资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；  （6）在基金照看东说念主更换时，提名新的基金照看东说念主；  （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦朴信用、勤勉尽责的原则抓有并安全支抓基金财产；  （2）建树专门的基金托管部门，具有适应要求的营业场面，配备弥散的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照看及东说念主事照看等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别建树账户，孤独核算，分账照看，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；  （5）支抓由基金照看东说念主代表基金签订的与基金关联的错误合同及关联凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金照看东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割 事宜；  （7）保守基金交易精巧，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩另有规 定外，在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东说念主显露；              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （8）复核、审查基金照看东说念主计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履关联的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具想法，说明 基金照看东说念主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 照看东说念主有未实践《基金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选择了适当 的门径；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关连良友15年以上；  （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；  （13）按规矩制作关连账册并与基金照看东说念主查对；  （14）依据基金照看东说念主的指示或关联规矩向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩，召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金照看东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金照看东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对已矣、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时讲明中国证监会和 银行监管机构，并文告基金照看东说念主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担补偿办事，其补偿责 任不因其退任而奉命；  （20）按规矩监督基金照看东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金照看东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利 益向基金照看东说念主追偿；  （21）实践见效的基金份额抓有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额抓有东说念主的权利和义务  基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主算作《基金             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章肯求赎回或转让其抓有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息良友；  （7）监督基金照看东说念主的投资运作；  （8）对基金照看东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）讲求阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）柔和基金信息走漏，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》阻隔的有 限办事；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；  （7）实践见效的基金份额抓有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不当得利；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的模范和功令  基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）阻隔《基金合同》；  （2）更换基金照看东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）迂曲基金运作方式；  （5）提高基金照看东说念主、基金托管东说念主的报答模范，但法律法例要求提高该等报 酬模范的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略；  （9）变更基金份额抓有东说念主大会模范；  （10）基金照看东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；  （11）单独或共计抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额抓 有东说念主（以基金照看东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就并吞事项书面要求召 开基金份额抓有东说念主大会；  （12）对基金当事东说念主权利和义务产生错误影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：  （1）调低基金照看费、基金托管费；  （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；  （3）在法律法例和《基金合同》规矩的范围内、且对基金份额抓有东说念主利益无 内容性不利影响的前提下调治本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率；  （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响或修改               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生错误变化；   （6）基金照看东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例规矩的范围内调治有 关基金认购、申购、赎回、迂曲、转托管等业务的功令；   （7）基金照看东说念主可在不违背关连法律法例、不影响基金份额抓有东说念主内容利益 的前提下，经与基金托管东说念主协商一致后，根据具体情况对申购和赎回的安排进行补 充和调治，或安排本基金的基金份额照章在证券交游所上市交游；   （8）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东说念主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 照看东说念主召集。 出版面提议。基金照看东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东说念主。基金照看东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金照看东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金照看东说念主，基金照看东说念主应 当配合。 开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金照看东说念主苛刻书面提议。基金照看东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告苛刻提议的基金份额抓有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金照看东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照看东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主苛刻书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文告苛刻提议的基金份额抓有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金 照看东说念主，基金照看东说念主应当配合。 金份额抓有东说念主大会，而基金照看东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金照看东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额抓有东说念主大会所选择的具体通信方式、奉求的公证机关偏激接洽方 式和接洽东说念主、书面表决想法寄交的截止时刻和收取方式。 想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金照看东说念主到指 定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通 知基金照看东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金照看东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法的计票效 力。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式以及法律法例或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金照看东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主 大会，基金照看东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 适应以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主抓 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求说明注解适应法律法例、《基金合同》 和会议文告的规矩，况兼抓有基金份额的凭证与基金照看东说念主抓有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额抓有东说念主大会。重新召集的基金份额抓 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决放荡日往日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个办事日内连气儿公 布关连指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金照看东说念主）到指定地点对书面表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照看东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文告规矩的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决想法；基金托管东说念主或基金照看东说念主经 文告不参加收取书面表决想法的，不影响表决效能；   （3）本东说念主径直出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面想法的，基金份额抓有 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面想法基金份额抓有东说念主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 抓有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 抓有东说念主大会。重新召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面想法；   （4）上述第（3）项中径直出具书面想法的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面想法的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面想法的代理                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 东说念主出具的奉求东说念主抓有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求说明注解适应法律法 规、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相聚会的方式召开基金份额抓有东说念主大 会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进行，或者继承汇聚、电话或其 他方式授权他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的错误事项，如《基金合同》的错误修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金照看东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 抓有东说念主大会计划的其他事项。   基金照看东说念主、基金托管东说念主、单独或合并抓有权益登记日基金总份额10%（含 需由基金份额抓有东说念主大会审议表决的提案。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主提交的临时提案进行审 核，适应条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有径直关系，况兼不超出 法律法例和基金合同规矩的基金份额抓有东说念主大会权力范围的，应提交大会审议；对 于不适应上述要求的，不提交基金份额抓有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额抓有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额抓有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）模范性。大会召集东说念主不错对提案触及的模范性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主抓东说念主 不错就模范性问题提请基金份额抓有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额抓有东说念主大会 决定的模范进行审议。             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东说念主按照下列第七条文矩模范确定和公布 监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会 主抓东说念主为基金照看东说念主授权出席会议的代表，在基金照看东说念主授权代表未能主抓大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金照看东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东说念主算作该次基金 份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金照看东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有 东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份说明注解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓 名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和颠倒决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以颠倒 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。迂曲基金运作方式、更换基金 照看东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以颠倒决议通 过方为有用。   基金份额抓有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔外传明注解，不然提交符 合会议文告中规矩的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，时势适应                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 会议文告规矩的书面表决想法视为有用表决，表决想法拖沓不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面想法的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。  基金份额抓有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金照看东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主 应当在会议动手后晓示在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓 有东说念主自行召集或大会天然由基金照看东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金照看东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议动手后晓示在出席 会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金照看东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。  （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布重新盘货结 果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照看东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照看东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照看东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）见效与公告  基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。                   银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金份额抓有东说念主大会决议自见效之日起2个办事日内在规矩媒介上公告。如果 继承通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实践见效的基金份额抓有东说念主大 会的决议。见效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金照看东说念主、 基金托管东说念主均有抑止力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的稀奇约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和 侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关连基金 份额抓有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或 代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额抓有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额抓有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决 条件等规矩，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连内容被 取消或变更的，基金照看东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调治，无 需召开基金份额抓有东说念主大会审议。  三、基金合同袪除和阻隔的事由、模范以及基金财产算帐方式  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金照看东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 自决议见效后两个办事日内在规矩媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主连续的；  （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金照看东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东说念主、适应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组协调接受基金；               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐讲明；  （5）聘用司帐师事务所对算帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律想法书；  （6）将算帐讲明报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联错误事项须实时公告；基金财产算帐讲明经适应《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律想法书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲明登载在 规矩网站上，并将算帐讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。  四、争议处分方式  各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁 委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有抑止力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，当事东说念主应坚守基职责，不息赤诚、勤勉、尽责地履行《基金合 同》和托管契约规矩的义务，惊叹基金份额抓有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统率。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金照看东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。                      银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)              二十一、基金托管契约的内容选录   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金照看东说念主   称呼：银华基金照看股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层   法定代表东说念主：王珠林   成随即间：2001年5月28日   批准建树机关及批准建树文号：中国证监会证监基金字20017号   注册本钱：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币   组织方式: 股份有限公司   策动范围：基金召募、基金销售、资产照看、中国证监会许可的其他业务   存续期间：抓续策动   电话：010-85186558   传真： 010-58163090   接洽东说念主：冯晶   （二）基金托管东说念主   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东说念主：易会满   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   接洽东说念主：洪渊   成随即间：1984年1月1日   组织方式：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币35，640，625.71元   批准建树机关和建树文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门欺骗中央银行职能 的决定》（国发1983146号）               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   存续期间：抓续策动   策动范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子承 兑、贴现、转贴现、种种汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和国外 金融机构贷款业务；支抓箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托照看服务；年金账户照看服务；绽开 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信拜访、磋商、见证业务；贷款承 诺；企业、个东说念主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇告贷；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督照看机构批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金照看东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金照看东说念主的投资步履欺骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资对象是具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板、存托凭证偏激他经中国证监会核准上市的股票）、繁衍 器具（权证、股指期货等）、债券等固定收益类金融器具（包括国债、央行单子、 金融债、企业债、公司债、次级债、场合政府债券、中期单子、可迂曲公司债券 （含分离交游的可迂曲公司债券）、可交换债券、短期融资券、资产支抓证券、债 券回购、银行进款等）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须适应中国证监会关连规矩）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金照看东说念主在履行适 当模范后，不错将其纳入投资范围，无需召开抓有东说念主大会。   本基金不得投资于关连法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的投资 器具。                 银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 融资比例进行监督：    （1）按法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：    本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%，权证投资占 基金资产净值的比例为0%–3%，每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游 保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照看东说念主在履行 适当模范后，不错调治上述投资品种的投资比例。    因基金范畴或阛阓变化等成分导致投资组合不适应上述规矩的，基金照看东说念主应 在合理的期限内调治基金的投资组合，以适应上述比例限制。法律法例另有规矩 时，从其规矩。    如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金照看东说念主在履行适当 模范后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法例当令合理地调治投 资范围。    （2）根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合恪守以下 投资限制： 不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 券，不跨越该证券的10％； 以及处于绽开期的依期绽开基金）抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越 该上市公司可畅通股票的15%；本基金照看东说念主照看的且由本基金托管东说念主托管的全部 投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可畅通股票的                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 跨越该权证的10％； 值的0.5％； 资产净值的10％； 产支抓证券范畴的10％； 的种种资产支抓证券，不得跨越其种种资产支抓证券共计范畴的10％； 素致使基金不适应前款所规矩比例限制的，基金照看东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资； 有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再适应投资模范，应在评级讲明发 布之日起3个月内给予全部卖出； 展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一 致； 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；本基金在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   A.本基金在职何交游日日终，抓有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资 产净值的10%；   B.本基金在职何交游日日终，抓有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 不得跨越基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；   C.本基金在职何交游日日终，抓有的卖出期货合约价值不得跨越基金抓有的股 票总市值的20%；   本基金照看东说念主应当按照中国金融期货交游所要求的内容、样貌与时限向交游所 讲明所交游和抓有的卖出期货合约情况、交游目的及对应的证券资产情况等；   D.本基金所抓有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差计 算）应当适应基金合同对于股票投资比例的关联约定；   E.本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 跨越上一交游日基金资产净值的20%； 市交游的股票合并计算。   除上述第2）、13）、14）、15）项外，因证券、期货阛阓波动、上市公司合并、 基金范畴变动等基金照看东说念主之外的成分致使基金投资比例不适应上述规矩投资比例 的，基金照看东说念主应当在10个交游日内进行调治，但中国证监会规矩的稀奇情形除 外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金照看东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当适应基金合同的约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同见效之日起动手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照看东说念主在履 行适当模范后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的规矩为准，且无需经基 金份额抓有东说念主大会审议。   （3）法例允许的基金投资比例调治期限   除上述投资限制第2）、13）、14）、15）项外，由于证券、期货阛阓波动、上市 公司合并、基金范畴变动等基金照看东说念主之外的原因导致的投资组合不适应上述约定 的比例，不在限制之内，但基金照看东说念主应在10个交游日内进行调治，以达到规矩的 投资比例限制要求，但中国证监会规矩的稀奇情形除外。法律法例另有规矩的从其 规矩。              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金照看东说念主应在出现可料到资产范畴大幅变动的情况下，至少提前2个办事日 持重向基金托管东说念主发函说明基金可能变动范畴和公司搪塞门径，便于托管东说念主实施交 易监督。   （3）法例允许的基金投资比例调治期限   由于证券、期货阛阓波动、上市公司合并、基金范畴变动等基金照看东说念主之外的 原因导致的投资组合不适应上述约定的比例，不在限制之内，但基金照看东说念主应在10 个交游日内进行调治，以达到规矩的投资比例限制要求，但中国证监会规矩的稀奇 情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。   基金照看东说念主应在出现可料到资产范畴大幅变动的情况下，至少提前2个办事日 持重向基金托管东说念主发函说明基金可能变动范畴和公司搪塞门径，便于托管东说念主实施交 易监督。   （4）本基金不错按照国度的关联规矩进行融资融券。   基金托管东说念主对基金投资的监督和查抄自《基金合同》见效之日起动手。 资不容步履进行监督：   根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金照看东说念主、基金托管东说念主出资。   运用基金财产买卖基金照看东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、践诺控制东说念主或者与 其有其他错误是非关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交游的，应当适应中国证监会的规矩，并履行信息走漏义务，建立健全里面 审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。关连交游必须预先得到基金托 管东说念主的同意，并按法律法例给予走漏。错误关联交游应提交基金照看东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照看东说念主董事会应至少每半年对关联 交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受关连限制。                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资限制进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督方式对基金照看东说念主基金投资不容步履和关联交游进行 监督。根据法律法例关联基金从事关联交游的规矩，基金照看东说念主和基金托管东说念主应事 先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他错误是非关系的公司名单 及关联关联方刊行的或承销期内承销的证券名单。基金照看东说念主和基金托管东说念主有办事 确保关联交游名单的确凿性、准确性、好意思满性，并负责实时将更新后的名单发送给 对方。如果基金托管东说念主在运作中严格恪守了监督经过，基金照看东说念主仍违法进行关联 交游，并变成基金资产损失的，由基金照看东说念主承担办事。   若基金托管东说念主发现基金照看东说念主与关联交游名单中列示的关联方进行法律法例禁 止基金从事的关联交游时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金照看东说念主选择必要门径 结巴该关联交游的发生，若基金托管东说念主选择必要门径后仍无法结巴关联交游发生 时，基金托管东说念主有权向中国证监会讲明。对于交游所场内已成交的违法关联交游， 基金托管东说念主应按关连法律法例和交游所功令的规矩进行结算，同期向中国证监会报 告。 参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东说念主按以下方式对基金照看东说念主参与银行间阛阓交游的交游敌手资 信风险控制门径进行监督。   基金照看东说念主向基金托管东说念主提供适应法律法例及行业模范的银行间阛阓交游敌手 的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交游结算 方式。基金托管东说念主在收到名单后2个办事日内回函证据收到该名单。基金照看东说念主应 依期或不依期对银行间阛阓现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单中增多或减 少银行间阛阓交游敌手时须提前书面文告基金托管东说念主，基金托管东说念主于2个办事日内 回函证据收到后，对名单进行更新。基金照看东说念主收到基金托管东说念主书面证据后，被确 认调治的名单动手见效，新名单见效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算 的交游，仍应按照契约进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金照看东说念主与不在名单内的银行间阛阓交游敌手进行交 易，应实时提醒基金照看东说念主撤消交游，经提醒后基金照看东说念主仍实践交游并变成基金 资产损失的，基金托管东说念主不承担办事，发生此种情形时，托管东说念主有权讲明中国证监             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 会。   （2）基金托管东说念主对于基金照看东说念主参与银行间阛阓交游的交游方式的控制   基金照看东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中约 定的该交游敌手所适用的交游结算方式进行交游。如果基金托管东说念主发现基金照看东说念主 莫得按照预先约定的交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金照看东说念主与交 易敌手重新确定交游方式，经提醒后仍未改正时变成基金资产损失的，基金托管东说念主 不承担办事。   （3）基金照看东说念主参与银行间阛阓交游的中枢交游敌手为中国工商银行、中国 银行、中国成立银行、中国农业银行和交通银行，基金照看东说念主在文告基金托管东说念主 后，不错根据那时的阛阓情况调治中枢交游敌手名单。基金照看东说念主有办事控制交游 敌手的资信风险，在与中枢交游敌手之外的交游敌手进行交游时，由于交游敌手资 信风险引起的损失先由基金照看东说念主承担，自后有权要求关连办事东说念主进行补偿。基金 托管东说念主的监督办事仅限于根据已提供的名单，审核交游敌手是否在名单内列明。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的支 付智力等触及到进款银行采纳方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中国工商银 行、中国银行、中国成立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢进款 银行之外的银行进款出现由于进款银行信用风险而变成的损失机，先由基金照看东说念主 负责补偿，之后有权要求关连办事东说念主进行补偿。基金照看东说念主在文告基金托管东说念主后， 不错根据那时的阛阓情况对于中枢进款银行名单进行调治。基金托管东说念主的监督办事 仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名单内列明。 控制补充契约，并按照法律法例的规矩和补充契约的约定向基金托管东说念主提供经基金 照看东说念主董事会批准的关联基金投资中期单子的投资照看轨制。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分拨、关连信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监 督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金照看东说念主的投资运作偏激他运作违背《基金法》、《基 金合同》、基金托管契约关联规矩时，应实时以书面方式文告基金照看东说念主限期纠               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 正，基金照看东说念主收到文告后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面方式向基金托管 东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照看东说念主改正。 基金照看东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲明 中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金照看东说念主补偿因其违背《基金合同》而致使 投资者遭受的损失。   对于依据交游模范尚未成交的且基金托管东说念主在交游前冒昧监控的投资指示，基 金托管东说念主发现该投资指示违背关法律法例规矩或者违背《基金合同》约定的，应当 回绝实践，立即文告基金照看东说念主，并向中国证监会讲明。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据交游模范仍是成交的投资指 令，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的，应当 立即文告基金照看东说念主，并讲明中国证监会。   基金照看东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规矩时刻内答 复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督讲明的，基金照看东说念主应积极配合提供关连数据 良友和轨制等。   基金托管东说念主发现基金照看东说念主有错误违法步履，应立即讲明中国证监会，同期通 知基金照看东说念主限期纠正。   基金照看东说念主无高洁原理，回绝、结巴基金托管东说念主根据本契约规矩欺骗监督权， 或选择拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主 苛刻劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应讲明中国证监会。   三、基金照看东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金照看东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东说念主安全支抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管 理东说念主计算的基金资产净值和基金份额净值、根据照看东说念主指示办理算帐交收、关连信 息走漏和监督基金投资运作等步履。   基金照看东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账照看、 无故未实践或无故蔓延实践基金照看东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管契约偏激他关联规矩时，基金照看东说念主应实时以书 面方式文告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对质据并以书面               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 方式向基金照看东说念主发出回函。在限期内，基金照看东说念主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金照看东说念主文告的违法事 项未能在限期内纠正的，基金照看东说念主应讲明中国证监会。基金照看东说念主有义务要求基 金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。  基金照看东说念主发现基金托管东说念主有错误违法步履，应立即讲明中国证监会和银行业 监督照看机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主应积极配合基金照看东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关连良友 以供基金照看东说念主核查托管财产的好意思满性和确凿性，在规矩时刻内恢复基金照看东说念主并 改正。  基金托管东说念主无高洁原理，回绝、结巴基金照看东说念主根据本契约规矩欺骗监督权， 或选择拖延、诈骗等妙技妨碍基金照看东说念主进行有用监督，情节严重或经基金照看东说念主 苛刻劝诫仍不改正的，基金照看东说念主应讲明中国证监会。  四、基金财产的支抓  （一）基金财产支抓的原则 运用、贬责、分拨基金的任何财产。 户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照看，确保基金财产的好意思满与孤独。  对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金照看东说念主负 责与关联当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托 管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文告基金照看东说念主选择门径进行催收。由此给基金变成 损失的，基金照看东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担 办事。  （二）召募资金的考据  召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金照看东说念主 在具有托管履历的交易银行开设的银华基金照看股份有限公司基金认购专户。该账 户由基金照看东说念主开立并照看。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 额、基金份额抓有东说念主东说念主数适应《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，由基金照看 东说念主聘用适应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告，出具的验资讲明应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。 验资完成，基金照看东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基 金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》见效的条件，由基金照看东说念主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和照看   基金托管东说念主以基金托管东说念主的时势在其营业机构开设资产托管专户，支抓基金的 银行进款。该账户的开设和照看由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出步履， 均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金照看东说念主不得假借本基金的时势开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的步履。   资产托管专户的照看应适应《东说念主民币银行结算账户照看办法》、《现款照看暂行 条例》、《东说念主民币利率照看规矩》、《利率照看暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行 业监督照看机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和照看   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的时势在中国证券登记结算有限办事公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金照看东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的步履。   （五）债券托管账户的开立和照看 行间同行拆借阛阓的交游履历，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券阛阓债券托管自营账户，并由 基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 回购主契约，原来由基金托管东说念主支抓，基金照看东说念主保存副本。   （六）其他账户的开设和照看   在本托管契约矍铄日之后，本基金被允许从事适应法律法例规矩和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关连账户的开设和使用，由基金 照看东说念主协助基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立关联 账户。该账户按关联功令使用并照看。   （七）基金财产投资的关联什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的支抓   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支抓库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司或中国证券登记结算有限办事公 司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代支抓库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金照看东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主践诺有用控制下的什物 证券在基金托管东说念主支抓期间的损坏、灭失，由此产生的办事应由基金托管东说念主承担。 基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构践诺有用控制或支抓的证券不承担支抓办事。   （八）与基金财产关联的错误合同的支抓   由基金照看东说念主代表基金签署的与基金关联的错误合同的原件分别应由基金托管 东说念主、基金照看东说念主支抓。除本契约另有规矩外，基金照看东说念主在代表基金签署与基金有 关的错误合同期应保证基金一方抓有两份以上的原来，以便基金照看东说念主和基金托管 东说念主至少各抓有一份原来的原件。基金照看东说念主在合同签署后5个办事日内通过专东说念主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管 理东说念主和基金托管东说念主各自文献支抓部门15年以上。   五、基金资产净值计算和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保 留到少量点后3位，少量点后第4位四舍五入，由此产生的谬误计入基金财产。   基金照看东说念主应每办事日对基金资产估值。估值原则应适应《基金合同》、《证券 投资基金司帐核算业务指引》偏激他法律、法例的规矩。基金资产净值和基金份额 净值由基金照看东说念主负责计算，基金托管东说念主复核。基金照看东说念主应于每个办事日交游结 束后计算当日的基金份额资产净值并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托 管东说念主对净值计算结果复核后以两边认同的方式发送给基金照看东说念主，由基金照看东说念主对              银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金净值给予公布。   根据《基金法》，基金照看东说念主计算并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、审 查基金照看东说念主计算的基金资产净值。因此，本基金的司帐办事方是基金照看东说念主，就 与本基金关联的司帐问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一 致的想法，按照基金照看东说念主对基金净值信息的计算结果对外给予公布。法律法例以 及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最新规矩估值。   六、基金份额抓有东说念主名册的登记与支抓   基金照看东说念主和基金托管东说念主须分别妥善支抓的基金份额抓有东说念主名册，包括《基金 合同》见效日、《基金合同》阻隔日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的内容必须包括基金份 额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册由基金的基金注册登记机构根据基金照看东说念主的指示编制和 支抓，基金照看东说念主和基金托管东说念主应按照现在关连功令分别支抓基金份额抓有东说念主名 册。支抓方式不错继承电子或文档的方式。支抓期限为20年。   基金照看东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额抓有东说念主名册：《基 金合同》见效日、《基金合同》阻隔日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年6月 基金份额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额抓有东说念主名 册应于下月前十个办事日内提交；《基金合同》见效日、《基金合同》阻隔日等触及 到基金热切事项日历的基金份额抓有东说念主名册应于发生辰后十个办事日内提交。   基金托管东说念主以电子版方式妥善支抓基金份额抓有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为15年。基金托管东说念主不得将所支抓的基金份额抓有东说念主名册用于基金托 管业务之外的其他用途，并应驯顺守密义务。   若基金照看东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善支抓基金份额抓有东说念主名册， 应按关联法例规矩各自承担相应的办事。   七、争议处分方式   关连各方当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，除经友 好协商不错处分的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁 功令进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对关连各方均有抑止 力，仲裁用度由败诉方承担。             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  争议处理期间，关连各方当事东说念主应坚守基金照看东说念主和基金托管东说念主职责，不息忠 实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管契约规矩的义务，惊叹基金份额抓有东说念主 的正当权益。  本契约受中国法律统率。  八、基金托管契约的变更、阻隔  （一）托管契约的变更模范  本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何冲破。基金托管契约的变更报中国证 监会备案。  （二）基金托管契约阻隔的情形  发生以下情况，本托管契约阻隔：  （1）《基金合同》阻隔；  （2）基金托管东说念主已矣、照章被撤消、收歇或有其他基金托管东说念主接受基金资 产；  （3）基金照看东说念主已矣、照章被撤消、收歇或有其他基金照看东说念主接受基金照看 权；  （4）发生法律法例及中国证监会规矩或《基金合同》约定的阻隔事项。                    银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)             二十二、对基金份额抓有东说念主的服务   基金照看东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额抓有 东说念主的需要和阛阓的变化增多、改造这些服务名堂。   主要服务内容如下：   （一）良友寄送   （1）电子对账单服务选择定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等道路自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额抓有东说念主可根据需要自行 采纳。电子对账单会在当期结果后，5个办事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、舛错、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消柔和等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金照看东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留接洽方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   （二）磋商、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和交游信息。投资东说念主请在潜入 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资者如果想了解认购、申购和赎回等交游情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金照看东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行磋商、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn                银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （三）在线服务   基金照看东说念主利用自已的线上平台依期或不依期为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   （四）电子交游与服务   投资者可通过基金照看东说念主的线上交游系统进行基金交游，详情请观察公司网站 或关连公告。   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式 接洽基金照看东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面交融了本招募说明书。       银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)      二十三、其他应走漏事项 无。               银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)          二十四、招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书存放在基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投 资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印 件，但应以本基金招募说明书的原来为准。  投资东说念主还不错径直登录基金照看东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。             银华聚利机动配置搀和型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)              二十五、备查文献  基金托管东说念主业务履历批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议偏激余备查文献存放在基金照看东说念主处。投资东说念主可在营业时刻免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。